Volatilitas Pasar Menawarkan Peluang untuk Mengevaluasi Strategi Anda

Oleh Jamie Ebersole, CFA, CFP

Pelajari lebih lanjut tentang Jamie di Situs kami Tanya Penasihat

Volatilitas baru-baru ini di pasar saham global adalah pengingat bahwa saham tidak selalu naik dalam garis lurus, seperti kebanyakan dari kita mungkin berharap. Namun, itu tidak berarti kita berada dalam resesi lain, apalagi depresi, juga.

Mengingat bahwa sebagian besar dari kita tidak dapat secara efektif mengatur waktu pasar, periode-periode pergolakan ini memberi kita peluang besar untuk menilai ulang tujuan dan strategi investasi kita untuk melihat apakah mereka masih masuk akal. Dengan pemikiran ini, berikut adalah tiga tips yang saya bagikan dengan klien saya untuk membantu mereka melalui volatilitas:

Ikuti kursus - jangan bereaksi berlebihan

Penelitian menunjukkan bahwa investor umumnya tidak pandai memprediksi pasang surut pasar dan bahwa mereka jauh lebih baik dalam jangka panjang dengan tetap berinvestasi melalui siklus pasar - mengendarai naik dan turun. Memiliki portofolio yang terdiversifikasi adalah cara yang bagus untuk mempertahankan kekayaan dan harus mengurangi volatilitas dibandingkan dengan terkonsentrasi di salah satu holding.

Periksa strategi Anda dengan penasihat Anda

Ketika pasar bergejolak, kita benar-benar mulai melihat manfaat dari diversifikasi. Selama penjualan baru-baru ini di saham, obligasi bertahan relatif baik dan memberikan penyeimbang yang bagus. Sekarang adalah saat yang tepat untuk duduk bersama penasihat Anda untuk mendiskusikan strategi portofolio Anda saat ini untuk melihat apakah itu bekerja sesuai harapan dan apakah ada kejutan. Penyeimbangan kembali mungkin diperlukan jika Anda menemukan Anda memiliki terlalu banyak portofolio yang dialokasikan untuk saham atau sektor pasar individual yang merangkak naik seiring waktu.

Manfaatkan peluang untuk penjualan rugi pajak

Jika Anda memiliki keuntungan modal yang besar dari awal tahun, sekarang mungkin adalah waktu untuk menjual investasi yang terganggu untuk mengimbangi keuntungan tersebut dan dengan demikian mengurangi pajak capital gain Anda. Berkonsultasilah dengan penasihat keuangan dan akuntan Anda untuk memastikan penjualan terkoordinasi dan dijalankan dengan cara yang paling efisien pajak. Saya biasanya tidak menyarankan klien menjual investasi dengan kerugian tanpa alasan yang kuat, jadi pastikan Anda memiliki alasan yang kuat.

Pasar naik dan turun seiring waktu, tetapi tren historis jangka panjang selalu ke atas. Di pasar dengan volatilitas tinggi, ketika harga berubah secara dramatis setiap hari, dapat menjadi saat yang tepat untuk memeriksa portofolio Anda untuk memastikan strategi Anda saat ini bekerja dan masih selaras dengan tujuan Anda. Jika tidak, mungkin sudah waktunya untuk melakukan perubahan bertahap untuk memposisikan portofolio Anda untuk jangka panjang.

Artikel ini juga muncul di Nasdaq.

Gambar melalui iStock.

Anda mungkin juga suka:

Akan Robo-Advisors Sink Penasihat Keuangan?

Cara Berhenti Mengalahkan Investasi Anda

Saham Kuat? Hindari Kesalahan Umum Ini

5 Hal yang Perlu Diketahui Sebelum Berolahraga Opsi Saham