8 Pelajaran Berharga yang Kita Pelajari tentang Berinvestasi pada tahun 2010 |

Saatnya mempersiapkan diri untuk tahun 2011.

Tetapi sebelum kita melakukannya, pertama mari kembali ke pelajaran pada tahun 2010.

Ketika S & P 500 naik ke level yang tidak terlihat sejak September 2008, mudah untuk melupakan ketidakpastian besar-besaran yang dihadapi investor pada awal tahun ini. Dengan begitu banyak tren yang bertentangan dan prognosis yang berbeda, mudah untuk menjadi lumpuh - takut untuk melakukan langkah yang salah. Tak perlu dikatakan, pada tahun 2010, saya belajar nilai memiliki rencana dan mengandalkannya untuk melawan kekuatan investasi inersia.

Jeremy Grantham, kepala strategi investasi manajer investasi global GMO, adalah salah satu investor favorit saya sepanjang masa dan komentator keuangan. Dia menulis yang berikut dalam sebuah newsletter berjudul "Reinvesting When Terrified," jalan kembali pada Maret 2009 ketika S & P 500 jatuh di bawah 700:

"… rencana pertempuran yang jelas sederhana - bahkan jika itu datang langsung dari perut Anda - akan jauh lebih baik dalam kehancuran daripada tidak sama sekali. Kebalikannya, mencari optimalitas adalah jerat dan khayalan; itu hanya akan berfungsi untuk meningkatkan kelumpuhan Anda. Investor harus merespon dengan cepat penurunan harga agar acara dapat berubah dengan cepat. "

Saya mencetak saran itu, ditempelkan ke dalam buku catatan yang saya bawa kemana-mana, dan lihatlah setiap kali perut saya dalam simpul.

Yang membawa saya ke pelajaran lain yang saya pelajari di tahun 2010: cari pikiran keuangan terbaik dan tercerdas sebelum mengarungi perairan investasi yang dalam. Ini adalah dunia yang sebagian besar dihuni oleh hiu.

Beruntung bagi kita di sini di InvestingAnswers, keluarga publikasi kami, termasuk StreetAuthority.com, TopStockAnalysts.com dan SmallStocks.com, mengacu pada keahlian dari beberapa negara yang paling bijaksana dan berpengalaman dalam hal keuangan. Saya hanya bisa berjalan di lorong (atau mengirim email) untuk bertanya kepada penulis kami apa yang mereka pelajari pada tahun 2010, dan yang lebih penting, bagaimana mereka berharap untuk menerapkannya pada tahun 2011.

Inilah yang mereka katakan kepada saya:

Andy Obermueller - Kepala Strategi Investasi, Saham yang Berubah-Game

Inilah yang saya pelajari tahun ini: "Ini ekonomi, bodoh."

Pasar tidak akan mengisi daya di depan tidak peduli seberapa baik penghasilan terlihat atau seberapa optimisnya Jalan ketika banyak orang yang tetap tidak bekerja. Ketidakpastian atas kode pajak dan perawatan kesehatan tidak membantu. Tapi satu hal bagi pasar untuk menggerutu atau mengulur-ulur, itu adalah hal yang sama sekali berbeda untuk kondisi seperti itu untuk membuat perusahaan-perusahaan terbaik jatuh. Jadi sementara S & P 500 tidak meledakkan rok siapa pun, ada banyak pemenang besar pada tahun 2010, meskipun iklim usaha yang keras. Teknologi dan produk mutakhir akan selalu menciptakan nilai, dan pemegang saham perusahaan-perusahaan itu akan dihargai dengan sangat baik.

Jadi untuk menggabungkan semuanya: Kebanyakan chip biru akan selalu mencerminkan pasar, tetapi perusahaan yang mengubah permainan akan selalu mengatur kurva.

Nathan Slaughter - Kepala Strategi Investasi, Penasihat Pasar

Saya telah belajar bahwa sekarang, mungkin lebih dari sebelumnya, investasi dan politik bergabung di pinggul. Saya telah memberi tahu pembaca Market Advisor saya tentang bagaimana bank dan broker telah diguncang oleh perbaikan regulasi, bagaimana reformasi landmark secara dramatis memiringkan bidang permainan perawatan kesehatan, dan bagaimana kebijakan pelonggaran kuantitatif Federal Reserve secara artifisial meningkatkan obligasi, melemahkan dolar dan mengirim harga komoditas melonjak.

[InvestingAnswers Feature: Primer tentang Pelonggaran Kuantitatif - Apa itu dan Akankah Menghemat Ekonomi?]

Saat kita memasuki 2011, besar petak-petak pasar akan dibentuk oleh pemerintah: Akankah ada tambahan jaminan pinjaman untuk pengembangan energi nuklir? Apakah undang-undang iklim cap-and-trade mati? Bisakah segelintir pemimpin yang terang-terangan memicu perang dagang dengan Cina? Apakah kita melalui pengeluaran untuk infrastruktur?

Jika Anda ingin memiliki kelebihan di antara kerumunan, perhatikan dengan seksama apa yang terjadi di Washington dan buat keputusan yang berpendidikan tentang bagaimana perdebatan ini dan perdebatan lainnya akan bermain keluar.

David Sterman - InvestingAnswers / StreetAuthority Staff Writer

Kami terjebak dengan semua kecerdasan yang pernah kami miliki. Tapi kita bisa terus mengumpulkan kebijaksanaan.

# - ad_banner_2- # Berikut dua hal yang saya pelajari tentang investasi tahun ini:

1) Amerika Serikat bukan lagi pusat ekonomi dunia. Dan meskipun ada banyak sekali ketakutan, itu sebenarnya hal yang baik.

Pada tahun lalu, menjadi semakin jelas bahwa negara-negara berkembang seperti Brasil, China dan India dapat berkembang bahkan ketika Eropa dan Amerika Serikat merosot. Dengan kelas menengah mereka yang naik cepat, ekonomi ini, bersama dengan tempat dinamis lainnya seperti Turki dan Kolombia, tampaknya akan mengkonsumsi lebih banyak barang jadi. Dan barang jadi masih merupakan kekuatan nyata bagi perekonomian AS. Akhirnya, kita akhirnya bisa mengatakan bahwa eksportir AS memiliki masa depan yang cerah.

2) Uang adalah raja. Perusahaan menghasilkan laba yang sangat tinggi, yang mengarah ke neraca yang digemukkan. Semua uang tunai itu akan terus berjalan menuju pembelian kembali, dividen dan akuisisi, dan akan menciptakan lantai nyata bagi pasar saham untuk sementara waktu untuk datang ketika aksi jual saham dipenuhi dengan upaya meningkatkan uang tunai.

[Klik di sini untuk mempelajari mengapa David menganggap Arus Kas Diskon adalah Pengukur Nilai Terbaik untuk Perusahaan yang Bertumbuh Cepat.]

Tom Hutchinson - InvestingAnswers / StreetAuthority Staff Writer

Menjadi jelas bagi saya pada tahun 2010 bahwa pasar negara berkembang di sini untuk tinggal.

Sebelum tahun ini, saya memahami bahwa China, India, Brasil, dan pasar-pasar berkembang lainnya telah menjadi daerah dengan pertumbuhan ekonomi dunia paling cepat selama bertahun-tahun dan harus terus tumbuh di masa depan. Saya juga tahu bahwa pasar-pasar ini telah meningkat relatif karena ekonomi maju terluka dari krisis keuangan.

Tapi hanya tahun ini saya sepenuhnya menyadari bahwa lanskap global telah berubah secara permanen. Sebagai contoh, saya menulis bahwa di tengah semua berita utama tentang Ford (NYSE: F) kinerja bintang dan General Motors '(NYSE: GM) kebangkitan, sebagian besar investor mengabaikan Tata Motors (NYSE: TTM) , pembangkit tenaga listrik otomatis yang muncul di India.

Pasar yang sedang tumbuh akan memainkan peran yang jauh lebih besar daripada sebelumnya dalam ekonomi global mulai saat ini. Cina telah menjadi pusat seperti Amerika Serikat untuk setiap diskusi yang melibatkan ekonomi global. Negara-negara G-7 (KTT ekonomi global negara-negara maju) kini telah memberi jalan kepada negara-negara G-20, yang termasuk negara-negara berkembang.

Ryan Fuhrmann - InvestingAnswers / StreetAuthority Kontributor

Saya tidak bisa mengatakan Saya memiliki wahyu utama tahun ini, tetapi saya lebih yakin bahwa memiliki strategi investasi dan berpegang teguh pada itu, tidak peduli apa pun, tetap sangat penting.

Sebagai contoh, saya memegang teguh untuk sebagian besar selama periode volatile tahun 2008 dan hingga 2009, tetapi menyadari bahwa sebagian besar posisi saya akhirnya menjual berada pada atau di atas tingkat saya menjualnya pada saat penurunan. Apa yang dikatakannya kepada saya adalah bahwa investasi "beli-dan-tahan" jauh dari mati dan ketenangan yang tersisa selama periode-periode volatil di pasar mungkin merupakan tindakan terbaik. Hal yang sama mungkin berlaku untuk strategi lain, baik itu investasi momentum, pendapatan dividen atau pendekatan lainnya.

Tom Taulli - InvestingAnswers / StreetAuthority Kontributor

Pelajaran saya untuk tahun ini adalah bahwa perdagangan elektronik akhirnya mencapai massa kritis. Sudah beberapa dekade, tetapi tampaknya akhirnya bercokol. Ketika melihat pedagang di lantai pertukaran, aktivitas tersebut terlihat seperti kembali ke usia lain.

[Klik di sini untuk melihat 6 Komisi Komisi Rendah yang Membuat Potongan Kita.]

Tetapi dengan teknologi di sana kemungkinan besar datang lebih banyak volatilitas. Tentu saja, contoh yang mencolok tahun ini adalah "flash crash." Sementara pertukaran kemungkinan akan membuat beberapa penyesuaian dan modifikasi aturan, kenyataannya tetap bahwa komputer membuat banyak sekali keputusan keuangan. Benar-benar tidak ada jalan untuk kembali.

Ini sebenarnya bisa baik untuk investor dengan pandangan jangka panjang, namun. Ketika sebuah saham bagus jatuh tanpa terduga - dan dengan jumlah yang besar - itu menjadi titik masuk yang baik untuk membangun posisi yang solid di perusahaan yang baik.

Hans Wagner - InvestingAnswers / StreetAuthority Kontributor

Sementara saya menduga ini, sebagian besar analis terus membuktikan bahwa mereka biasanya salah. Misalnya, perkiraan pra-peluncuran untuk penjualan Apple (Nasdaq: AAPL) iPad berkisar dari 1,1 juta (Oppenheimer) hingga 2,9 juta (Barclay's Bank). Sekarang, sepertinya Apple akan menjual 8,5 juta iPad pada tahun 2010.

Ini semua menunjukkan bahwa jika Anda tidak melakukan pekerjaan rumah Anda, Anda memiliki sedikit peluang untuk menang sebagai investor. Tanpa pemahaman ekonomi, analisis fundamental dan bahkan sedikit analisis teknis, seorang investor bertaruh melawan rumah. Luangkan waktu untuk memanfaatkan sumber daya yang berharga dan gratis, seperti situs InvestingAnswers.com kami, untuk mendapatkan pengetahuan yang dibutuhkan untuk menempatkan peluang di pihak Anda.