Cara Termudah untuk Berinvestasi dalam Real Estat Hari Ini |

Memiliki saham dalam kepercayaan investasi real estat (REIT) adalah salah satu cara termudah untuk membeli real estat.

Real estate memiliki nilai "nyata" yang dapat disentuh, dirasakan, dan dimengerti oleh para investor. Nilai nyata ini, dikombinasikan dengan terbatasnya pasokan real estat berkualitas tinggi, menjadikan REITs sebagai salah satu alternatif investasi paling stabil di sekitar.

Tanpa REITs, investor harus menginvestasikan sejumlah besar uang (sering dipinjam) untuk dapat untuk membeli properti. Investor harus secara pribadi menjamin pinjaman dan akan bertanggung jawab atas apa pun yang terjadi pada properti.

Dengan REIT, satu-satunya risiko adalah jumlah yang diinvestasikan.

REITs: Dasar-dasar

Sebagian besar REIT memiliki tanah atau membangun dan menghasilkan uang dengan menyewakan ruang-ruang ini kepada individu atau bisnis. Beberapa REIT juga mendapatkan bunga dari sekuritas real estat, seperti obligasi hipotek. REIT lainnya hanya mendanai berbagai usaha real estat.

Sebagian besar investor membeli REIT untuk dividen mereka yang kaya. Properti REIT terdiversifikasi rata-rata menawarkan hasil dividen tahunan 7,5% - lebih dari tiga kali lipat hasil rata-rata 2,0% yang dibayarkan oleh anggota Indeks S & P 500. Itu uang di sakumu.

Bahkan lebih baik, uang tunai biasanya terus masuk terlepas dari apakah harga saham REIT tertentu naik atau turun. Itu karena untuk mempertahankan keuntungan pajak mereka yang unik, REIT diwajibkan oleh hukum untuk membayar 90% dari pendapatan mereka sebagai dividen kepada pemegang saham. Sebagai imbalannya, REIT tidak dikenakan pajak penghasilan perusahaan.

Pada sisi negatifnya, karena REIT tidak membayar pajak penghasilan, dividen mereka biasanya sepenuhnya kena pajak, yang berarti dividen yang Anda terima akan dikenakan pajak sebagai penghasilan biasa, hingga 35%. Sebagian besar dividen REIT tidak memenuhi syarat untuk mengurangi tarif pajak dividen 15%.

Tetapi bahkan setelah pajak tambahan, imbal hasil yang paling dibayarkan REIT jauh lebih tinggi daripada hasil ekuivalen kena pajak yang akan Anda dapatkan dari sebagian besar saham biasa lainnya. Investor yang cerdik dapat menghindari pajak tambahan ini sepenuhnya dengan menahan REIT dalam akun pajak yang diuntungkan seperti Roth IRA.

Beli Saham, Bukan Hasil

Meskipun kebanyakan orang membeli REIT untuk hasil dividen mereka yang kaya, investor yang memilih stok berdasarkan secara eksklusif pada hasil yang bisa membuat kesalahan besar. Itu karena pembayaran dividen perusahaan sama sekali tidak dijamin.

Meskipun perusahaan mungkin membayar hasil dividen 10% yang sehat sekarang, itu mungkin tidak dapat mempertahankan pembayaran kaya seperti itu jika model bisnisnya tidak solid. Karena perusahaan biasanya mengekstrak dividen tunai dari penghasilan, pembayaran dapat dipotong jika keuntungan dicubit.

Misalnya, pembuat mobil AS secara tradisional dikenal karena hasil yang bagus. Tetapi begitu industri berhenti menghasilkan keuntungan, dividen mulai menguap. Investor yang membeli Ford (NYSE: F) kehilangan dividen mereka pada tahun 2006. Setelah satu dividen dipotong, General Motors (NYSE: GM) akhirnya menangguhkan dividennya pada musim panas tahun 2008.

Saham yang paling menguntungkan adalah yang menghasilkan pengembalian total terbesar melalui dividen dan apresiasi harga saham. REIT dengan track record panjang dari dividen tetap dan pertumbuhan harga saham adalah taruhan terbaik Anda.

Investor juga harus mencari perusahaan yang menawarkan rencana reinvestasi pengembalian (DRIP), yang memungkinkan investor untuk menginvestasikan kembali pembayaran dividen untuk membeli lebih banyak saham tanpa menimbulkan biaya transaksi.

Tetapi bahkan jika Anda dapat menemukan REIT yang memenuhi kriteria ini, satu faktor tambahan adalah yang terpenting: Penting untuk mengetahui dengan tepat apa yang dimiliki REIT.

Jenis Properti Adalah Kunci

Banyak REIT mengkhususkan dalam jenis properti, seperti kantor, apartemen, gudang, mal regional, pusat perbelanjaan, hotel atau pusat perawatan kesehatan. Lainnya, seperti Duke Realty (NYSE: DRE) , memiliki campuran properti ritel, industri dan perkantoran. Beberapa orang lainnya berinvestasi dalam properti khusus, seperti Entertainment Properties (NYSE: EPR) , yang memiliki bioskop.

Untuk merasakan bagaimana REIT menghasilkan uang, Anda harus selalu memperhatikan jenis properti yang dimiliki setiap REIT.

Setiap sektor real estat dipengaruhi oleh berbagai faktor ekonomi. Jika pasar kerja sedang booming, misalnya, maka REIT kantor dapat menjadi menarik karena lebih banyak orang yang bekerja dan lebih banyak ruang diperlukan untuk mengakomodasi mereka.

# - ad_banner_2- # Jika belanja konsumen sedang menurun, maka pusat perbelanjaan REIT seperti Regency Centers (NYSE: REG) mungkin menuju pada waktu yang menantang karena pengecer merasa terjepit.

Jenis properti juga dapat memberi tahu Anda seberapa dapat diprediksi aliran pendapatan sebuah saham. REITs Mall, yang biasanya membutuhkan penyewa untuk menandatangani sewa 10 tahun, biasanya menghasilkan pendapatan yang lebih dapat diprediksi daripada REIT apartemen, yang cenderung menyewakan untuk jangka waktu yang lebih pendek. Mengetahui kualitas dan keragaman penyewa REIT juga akan memberi Anda rasa keandalan pendapatannya.

REIT yang lebih besar, terdiversifikasi atau secara geografis terpisah kurang terkena kelemahan regional dan siklus ekonomi besar. REIT ini cenderung lebih stabil dalam jangka panjang. Sebuah perusahaan seperti Equity Residential (NYSE: EQR) memiliki apartemen di berbagai pasar di seluruh Amerika Serikat dan kurang peka terhadap kondisi ekonomi lokal.

Di sisi lain, REIT yang lebih kecil dan lebih khusus sering menyediakan potensi pertumbuhan terbesar. Pemain ceruk seperti SL Green Realty (NYSE: SLG) , yang memiliki kantor semata-mata di dalam dan di sekitar New York City, diposisikan untuk sukses jika pasar tertentu itu berjalan dengan baik.

Jawaban Investasi : Bahkan setelah Anda tahu apa yang harus dicari, temukan REIT terbaik untuk uang Anda dan dengan potensi terbesar untuk pengembalian jangka panjang bisa jadi rumit. Perhatikan baik-baik tidak hanya untuk hasil dividen setiap perusahaan, tetapi juga untuk portofolio propertinya, prospek pertumbuhan dan tingkat penilaiannya relatif terhadap rekan-rekannya bagi mereka yang memiliki potensi laba terbaik.