9 Tips untuk Siswa dan Orang Lain Mengarsipkan Pajak untuk Pertama Kalinya

Mengajukan pajak penghasilan federal Anda untuk pertama kalinya bisa menjadi sesuatu yang membingungkan. Kami semua dewasa mendengar orang tua kami dan media mengeluh tentang sakit kepala pada musim pajak. Investmentmatome meminta pakar universitas untuk berbagi beberapa saran untuk mempermudah para mahasiswa dan yang lain mengajukan pengembalian pajak pertama mereka.

»LEBIH BANYAK:Daftar periksa untuk mempersiapkan pengembalian pajak Anda

1. Selalu file jika gaji Anda telah dipotong pajak

Undang-undang menyatakan bahwa tanggungan yang memperoleh pendapatan kurang dari $ 6.350 dalam tahun pajak tidak harus mengajukan pengembalian. Siapa pun yang membuat lebih dari jumlah ini menurut hukum harus mengajukan. Namun, “jika seorang siswa tidak perlu mengajukan pengembalian pajak, tidak akan tetap menjadi kesalahan jika ada pajak penghasilan yang dipotong pada gaji,” kata John Twombly, seorang profesor akuntansi dan keuangan di Illinois Institute of Technology. “Itu sama saja dengan memberikan donasi kepada IRS!” Jadi bahkan jika Anda tidak diwajibkan secara hukum untuk mengajukan pengembalian, Anda akan ingin melakukannya karena pemerintah dapat berutang uang kepada Anda.

Langkah pertama yang penting dalam pengarsipan pajak adalah mendapatkan formulir W-2 Anda, yang merupakan bukti kerja Anda di perusahaan atau organisasi. Jika Anda memegang banyak pekerjaan selama setahun terakhir, pastikan Anda mendapatkan W-2 dari masing-masing majikan Anda. Perusahaan tempat Anda bekerja biasanya akan mengirimkan formulir pada 31 Januari, tetapi hubungi mereka jika Anda tidak menerimanya saat itu.

2. Anda tidak dapat mengklaim pembebasan pajak jika Anda tanggungan

Mengetahui status Anda sebagai tergantung pada pengembalian pajak orang tua Anda sangat penting untuk memahami dasar-dasar pengajuan pajak. Sebenarnya, tidak mengetahui adalah salah satu kesalahan terburuk yang dapat dilakukan siswa, kata Arthur Agulnek, seorang profesor akuntansi di University of Texas di Dallas. Menurut Internal Revenue Service (IRS), tanggungan harus berupa “anak yang memenuhi syarat” atau “anggota kualifikasi” yang memenuhi persyaratan tertentu, seperti persyaratan usia, pendapatan, atau status siswa penuh waktu. Tanggungan tidak dapat mengklaim pengecualian ketika mengajukan pajak mereka sendiri, bahkan jika orang tua mereka tidak mengklaim mereka juga. Karena sebagian besar mahasiswa perguruan tinggi jatuh ke dalam kategori dependen, siswa tidak dapat mengklaim pembebasan mereka sendiri.

3. Manfaatkan bantuan pajak gratis di kampus Anda

Hambatan utama bagi siswa adalah ketidakbiasaan mereka dengan proses pajak. "Jika seorang siswa menemukan situs web irs.gov, itu bisa sangat sulit untuk dinavigasi dan dipahami," kata Twombly. “Banyak universitas memiliki kelompok siswa yang membantu diri sendiri dan seringkali profesor akan memberikan bimbingan kepada siswa mereka” dalam prosesnya. Secara khusus, banyak universitas berpartisipasi dalam program Bantuan Pajak Penghasilan Nasional (VITA) secara nasional. Ini adalah layanan gratis yang dapat digunakan siswa untuk panduan pajak, baik di kampus maupun di komunitasnya. Mengambil keuntungan dari banyak jalan dukungan yang tersedia dapat mempercepat persiapan pajak dan mempermudah musim pajak di masa depan.

»LEBIH BANYAK:Roundup situs kami dari perangkat lunak pajak terbaik

4. Mulailah mempersiapkan lebih awal

Batas waktu untuk mengajukan pengembalian pajak adalah 17 April, tetapi penting untuk memulai proses dengan baik sebelumnya. Memulai lebih awal akan memberi Anda waktu untuk mengumpulkan dokumen pajak yang tepat dan mencari saran dari orang tua dan profesional pajak Anda, kata Twombly. "Jangan hanya file sendiri," tambahnya, terutama jika Anda masih mempelajari prosesnya.

5. Jangan membayar pajak file

Mahasiswa, seperti semua orang, memenuhi syarat untuk menggunakan program File Bebas IRS tanpa biaya - dengan asumsi pendapatan rumah tangga tahunan Anda kurang dari $ 66.000. Anda bahkan dapat menerima bantuan langsung secara gratis melalui program Bantuan Pajak Penghasilan Sukarela jika penghasilan Anda adalah $ 54.000 atau kurang.

6. Jangan mengabaikan deduksi untuk pendidikan Anda

Jika Anda pergi ke sekolah - dan membayarnya - Anda dapat memilih untuk pemotongan tertentu ketika mengajukan pengembalian pajak Anda. “Pastikan untuk memeriksa kredit pajak pendidikan dan kredit pajak penghasilan yang diperoleh,” kata Agulnek. "Pembayar pajak baru," katanya, "harus memastikan mereka tidak meninggalkan uang di atas meja dengan mengabaikan pemotongan pajak." Pengurangan mengurangi jumlah pajak yang diambil dari gaji Anda, dan pengurangan pendidikan dapat menghemat Anda sebanyak $ 4.000.

»LEBIH BANYAK:Pilihan terbaik untuk pinjaman mahasiswa swasta

7. Waspadai penipuan

"Siswa harus menyadari masalah yang berkembang dari pencurian identitas karena banyak pelapor telah menemukan bahwa pencuri identitas telah memukul mereka untuk pengembalian uang mereka," kata Agulnek. Ketika musim pajak tiba, para scammers pajak, dan banyak dari mereka datang melalui email atau melalui telepon. Menjadi skeptis, dan jika ragu-ragu, tindak lanjuti dengan IRS secara independen dan langsung.

8. Jangan lupa untuk menandatangani dan tanggal kembalinya Anda

Di antara kesalahan pengajuan pajak yang paling umum adalah lupa menandatangani dan tanggal pengembalian pajak Anda, kata Agulnek. “E-filing membantu mengurangi kesalahan dengan mengecek kembali pengembalian Anda, mengurangi kemungkinan audit.” Periksa kembali matematika Anda dan koreksi kesalahan dan kelalaian. Seperti yang ditunjukkan Agulnek, "sebagian besar kesalahan dari semua pelapor berasal dari tidak membaca instruksi."

9. Jangan biarkan Anda terburu-buru untuk mendapatkan pengembalian dana Anda

Untuk waktu penyelesaian tercepat, kirim secara online dan dapatkan pengembalian dana Anda secara langsung ke rekening bank Anda.IRS mengatakan akan mengeluarkan sebagian besar pengembalian uang dalam waktu 21 hari, tetapi banyak pelapor menerima pengembalian uang federal dalam 10 hari hingga dua minggu. Beberapa perusahaan persiapan pajak menawarkan pinjaman pengembalian uang pajak bebas bunga, yang dibayar dengan pengembalian dana yang diharapkan dan dapat membantu menutupi tagihan sebelum diterima. Meskipun pinjaman ini merupakan pilihan bagi mereka yang membutuhkan uang dengan segera, mereka sering datang dengan kartu debit prabayar yang mungkin memiliki biaya terkait. Dalam beberapa kasus, pinjaman mungkin mengharuskan Anda untuk mengunjungi pembuat pajak secara langsung, yang dapat menghabiskan biaya lebih besar daripada mengajukan secara online.

Lebih banyak cara untuk memasukkan rekening bank Anda

Setelah Anda mengajukan pajak, pertimbangkan cara tambahan untuk menyimpan atau mendapatkan uang tunai.

Refinance pinjaman mahasiswa: Lulusan dengan pendapatan yang solid dan kredit yang baik - setidaknya di tahun 600-an - dapat memenuhi syarat untuk refinancing pinjaman mahasiswa. Itu berarti pemberi pinjaman swasta membayar pinjaman Anda saat ini dan menggantikannya dengan yang baru dengan suku bunga yang lebih rendah.

Pinjaman federal apa pun akan menjadi pribadi, sehingga Anda akan kehilangan akses ke manfaat tertentu. Pertimbangkan untuk menjaga pinjaman federal Anda terpisah jika Anda akan bekerja dalam pelayanan publik atau memanfaatkan pembayaran yang digerakkan oleh pendapatan. Refinancing adalah pilihan setelah Anda keluar dari sekolah, dan beberapa pemberi pinjaman membutuhkan periode kerja penuh waktu sebelum mendaftar. Tetapi ingatlah jika Anda khawatir tentang suku bunga tinggi sekarang.

Hasilkan uang ekstra:Investmentmatome mengumpulkan 26 cara yang sah untuk mendapatkan uang ekstra, termasuk bekerja secara gratis melalui Upwork, mengambil pekerjaan sampingan di TaskRabbit dan mengantarkan makanan untuk Amazon. Anda akan menemukan opsi untuk pekerjaan online dan berbasis rumahan, plus pertunjukan samping offline seperti melakukan pengiriman.

Turunkan tagihan Anda di mana Anda dapat: Televisi kabel dan penyedia layanan Internet menawarkan banyak diskon, jika Anda mengajukan pertanyaan yang tepat. Investmentmatome dapat menegosiasikan tagihan itu untuk Anda.

Gianna Sen-Gupta adalah rekanan kemitraan strategis di Investmentmatome. Email: [email protected].

Diperbarui 30 Januari 2018.