Konsultan Investasi Definisi & Contoh |

Apa itu:

Konsultan investasiadalah seorang profesional investasi terdidik yang membantu orang dan perusahaan mengatur dan memenuhi tujuan keuangan jangka panjang.

Bagaimana cara kerjanya (Contoh):

Konsultan investasi mirip dengan penasihat investasi, perencana keuangan, manajer investasi, atau penasihat keuangan.

Konsultan investasi menganalisis klien saat ini status keuangan dan membantu klien menetapkan tujuan keuangan yang wajar dan dapat dicapai. Dia dapat menjawab berbagai macam pertanyaan dengan kompeten. Konsultan investasi juga membuat rekomendasi investasi, memberikan saran yang obyektif, dan membantu klien menimbang konsekuensi keuangan dari keputusan hidup. Mereka juga membantu klien tetap terorganisir.

Konsultan investasi harus memiliki keahlian dalam perencanaan pajak, alokasi aset, manajemen risiko, perencanaan pensiun, dan perencanaan perumahan untuk membantu klien di semua tahap kehidupan dan dalam berbagai keadaan. Dalam beberapa kasus, klien akan membiarkan konsultan investasinya bertindak sebagai fidusia, yang berarti bahwa klien memberikan izin kepada konsultan untuk membuat keputusan atas nama klien tanpa berkonsultasi dengan klien untuk persetujuan sebelumnya. Konsultan investasi sering mengenakan biaya per jam atau mereka membebankan klien persentase dari aset yang dikelola.

Mengapa Penting:

Konsultan investasi membantu jutaan orang diatur secara finansial dan membantu mereka membuat keputusan hidup yang terdidik.

Di kebanyakan negara bagian, siapapun dapat menyebut dirinya konsultan investasi karena ada sedikit persyaratan perizinan dan sedikit peraturan. Ada beberapa kredensial yang dapat diperoleh penasihat keuangan, dan yang paling umum adalah peruntukan Certified Financial Planner (CFP). Seorang penasihat harus lulus tes CFP, memiliki tingkat pendidikan sebelumnya yang sesuai, menandatangani kode etik, dan memiliki beberapa tahun pengalaman perencanaan aktual sebelum memperoleh hak untuk menggunakan penunjukan CFP. CFP juga harus mendapatkan sejumlah jam pendidikan berkelanjutan setiap tahun untuk menjaga penunjukan.

Beberapa organisasi membantu orang menemukan konsultan investasi yang berkualitas, termasuk National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA), dan Dewan Standar Perencana Keuangan Bersertifikat.