Pengatur Investasi Definisi & Contoh |

Apa itu:

Manajer investasiadalah seorang profesional investasi terdidik yang membantu orang dan perusahaan mengatur dan memenuhi tujuan keuangan jangka panjang.

Bagaimana cara kerjanya (Contoh):

Manajer investasi mirip dengan penasihat investasi, perencana keuangan, konsultan investasi, atau penasihat keuangan.

Manajer investasi menganalisis klien saat ini status keuangan dan membantu klien menetapkan tujuan keuangan yang wajar dan dapat dicapai. Dia dapat menjawab berbagai macam pertanyaan dengan kompeten. Manajer investasi juga membuat rekomendasi investasi, memberikan saran yang obyektif, dan membantu klien menimbang konsekuensi finansial dari keputusan hidup. Mereka juga membantu klien tetap terorganisir.

Manajer investasi harus memiliki keahlian dalam perencanaan pajak, alokasi aset, manajemen risiko, perencanaan pensiun, dan perencanaan perumahan untuk membantu klien di semua tahap kehidupan dan dalam berbagai keadaan. Dalam beberapa kasus, klien akan membiarkan manajer investasinya bertindak sebagai fidusia, yang berarti bahwa klien memberikan izin kepada manajer untuk membuat keputusan atas nama klien tanpa berkonsultasi dengan klien untuk persetujuan sebelumnya. Manajer investasi sering kali mengenakan biaya per jam atau mereka membebankan klien persentase dari aset yang dikelola.

Mengapa Penting:

Manajer investasi membantu jutaan orang mendapatkan dana secara finansial dan membantu mereka membuat keputusan hidup yang terdidik.

Di kebanyakan negara bagian, siapa pun dapat menyebut dirinya sebagai manajer investasi karena ada beberapa persyaratan perizinan dan sedikit peraturan. Ada beberapa kredensial yang dapat diperoleh penasihat keuangan, dan yang paling umum adalah peruntukan Certified Financial Planner (CFP). Seorang penasihat harus lulus tes CFP, memiliki tingkat pendidikan sebelumnya yang sesuai, menandatangani kode etik, dan memiliki beberapa tahun pengalaman perencanaan aktual sebelum memperoleh hak untuk menggunakan penunjukan CFP. CFP juga harus mendapatkan sejumlah jam pendidikan berkelanjutan setiap tahun untuk menjaga penunjukan.

Beberapa organisasi membantu orang menemukan manajer investasi yang memenuhi syarat, termasuk National Association of Financial Advisors (NAPFA), Financial Planning Association (FPA), dan Dewan Standar Perencana Keuangan Bersertifikat.