Perencanaan Pajak Awal untuk Manajemen Arus Kas yang Lebih Baik |

Pemilik bisnis kecil tahu bahwa tagihan pajak yang lebih besar dari yang diharapkan dapat menempatkan kunci dalam manajemen arus kas perusahaan mereka, sebuah skenario yang semua orang ingin hindari. Namun, meramalkan kewajiban pajak Anda secara akurat mungkin tampak sulit, terutama ketika Anda sibuk menjalankan perusahaan. Tidak hanya itu, undang-undang perpajakan berubah dari tahun ke tahun.

"Banyak pemilik usaha kecil tidak tahu apa yang akan mereka tanggung dalam pajak sampai waktunya membayar mereka," kata Paul Gevertzman, CPA, mitra pajak di Anchin, Blok, & Anchin di New York. "Ini mungkin karena mereka tidak bekerja dengan akuntan atau mereka tidak memberikan data apa pun kepada akuntan sampai tepat sebelum waktu pajak."

Ada alasan lain pemilik usaha kecil mendapatkan blindsided oleh tagihan pajak mereka. Kadang-kadang pemilik melacak keuntungan dan kerugian dengan cara yang berbeda dari metode yang diperlukan untuk pajak, kata Gevertzman. Atau mereka mungkin telah memasukkan beberapa pengeluaran sebagai pengurang yang sebenarnya harus dikapitalisasi untuk keperluan pajak (atau terdepresiasi selama beberapa tahun) karena barang yang dibeli digunakan selama lebih dari setahun.

Apa pun alasannya, menjadi tidak siap dapat menciptakan krisis arus kas yang berulang tahun demi tahun. Dengan memasukkan perkiraan pajak ke dalam strategi manajemen arus kas Anda, Anda dapat menghentikan siklus dan memastikan dana mengalir seperti yang Anda harapkan.

Berikut adalah empat langkah perencanaan pajak yang harus diambil setiap usaha kecil:

1. Pahami kewajiban pajak Anda

Pemilik bisnis sering mengabaikan jenis pajak tertentu. “Dengan menjamurnya perdagangan online, misalnya, penjualan dan penggunaan pajak adalah salah satu yang paling sering terlewatkan,” kata Dane Dickler, mitra layanan pajak dan bisnis di Marcum LLP. “Jika perusahaan Anda memiliki pelanggan di negara bagian di mana Anda tidak memiliki kehadiran fisik, Anda mungkin bertanggung jawab untuk mengumpulkan dan menyerahkan penjualan dan menggunakan pajak ke negara itu. Atau, jika perusahaan Anda membeli produk dari penyedia di luar negara yang tidak mengumpulkan pajak penjualan, Anda mungkin bertanggung jawab untuk membayarnya. "

" Ini menjadi sangat rumit karena setiap negara memiliki peraturannya sendiri, "kata Dickler.

Selain itu, Gevertzman mencatat bahwa beberapa kotamadya memiliki pajak spesifik lokasi yang tidak diketahui oleh pemilik bisnis. Sebagai contoh, pajak sewa komersial New York City dibebankan kepada penyewa hanya di bagian-bagian tertentu dari Manhattan dan hanya pada sewa yang dibayarkan di atas batas tahunan tertentu. "Para penyewa yang pindah ke daerah yang terkena pajak, atau penyewa yang sewanya telah meningkat, sering tidak menyadari bahwa kewajiban itu ada," katanya. “Dan jika pemilik yang tidak sadar tidak mengisi formulir pajak yang tepat, undang-undang pembatasan umumnya tidak akan berjalan, yang berarti bahwa yurisdiksi dapat mencoba untuk menilai pajak tersembunyi sepanjang jalan kembali ke awal.”

Juga, pemilik kepemilikan tunggal atau kemitraan sering lupa untuk menambahkan pajak wirausaha di atas pajak penghasilan mereka, kata Rick Norris, CPA yang berbasis di Los Angeles. "Ini adalah pajak Jaminan Sosial dan Medicare yang biasanya dibayar oleh majikan untuk karyawan W-2 normal," katanya. "Tapi dalam situasi kepemilikan tunggal atau kemitraan, Anda adalah majikan, jadi Anda membayar semua pajak ini."

2. Sisihkan uang pajak setiap bulan

Dapat tergoda untuk menggunakan semua dana yang tersedia untuk menjalankan dan mengembangkan bisnis Anda, tetapi hal itu berarti bahwa uang tidak akan tersedia ketika pajak jatuh tempo, menyebabkan tantangan arus kas. Sebaliknya, sisihkan persentase dari pendapatan Anda yang Anda hutangkan ke pajak setiap bulan dalam rekening tabungan digital yang dapat Anda dedikasikan sepenuhnya untuk pajak Anda dan dapatkan bunga atas dana tersebut.

"Jika Anda adalah pemilik perusahaan S yang mendapatkan gaji, membayar pajak dengan setiap gaji mulai bulan Januari, ”kata Norris. “Ini membantu mencegah jumlah yang besar karena menyusul di akhir tahun. Jika Anda memiliki LLC atau kepemilikan tunggal, alokasikan sebagian dari setiap undian ke rekening tabungan pajak dan belajar untuk hidup dalam undian bersih. Kemudian ketika perkiraan pajak Anda jatuh tempo, bayarlah dari rekening tabungan pajak ini. ”

Pikirkan pemotongan gaji pajak atau pajak penjualan yang dikumpulkan sebagai "pajak dana perwalian," kata Gevertzman. Anda hanya wali yang memegang dana ini atas nama orang lain. Karena mereka bukan milik Anda atau bisnis Anda, jangan memperlakukan mereka sebagai milik Anda.

3. Periksalah secara teratur proyeksi Anda

Bahkan ketika Anda dengan hati-hati menyisihkan dana untuk pajak, Anda masih dapat lebih memilih IRS daripada yang direncanakan semula. Apakah Anda menikmati tahun bisnis yang lebih baik dari perkiraan? Sangat bagus memiliki keuntungan yang tidak Anda rencanakan, tetapi Anda mungkin menemukan diri Anda dengan kejutan arus kas. Peramalan pajak membantu Anda mengikuti proyeksi Anda sepanjang tahun.

"Kuncinya adalah sering mengunjungi ini kembali," kata Dickler. “Banyak pemilik usaha kecil memiliki pengertian umum tentang tanggung jawab pajak mereka, tetapi hal-hal dapat berubah dengan cepat. Semakin sering pemilik usaha kecil meninjau laporan keuangan interim, semakin akurat perkiraan kewajiban pajak akan, dan semakin kecil kemungkinan mereka akan tertangkap lengah. ”

Untuk kliennya, Norris menyiapkan beberapa perkiraan pajak selama tahun untuk memastikan proyeksi pajak mereka sesuai dengan pendapatan mereka. "Yang pertama sekitar Mei setelah pengembalian pajak diajukan," katanya. "Yang kedua adalah pada bulan November, dan kemudian ada pemeriksaan cepat di bawah tenda pada bulan Desember untuk memastikan pemotongan atau perkiraan pajak masih sejalan dengan pendapatan yang diproyeksikan."

4. Dapatkan bantuan dari luar

Kode pajak AS adalah ribuan halaman panjang dan berubah secara teratur. Itu bahkan tidak menghitung statuta pajak negara bagian dan kotamadya yang selalu berubah.

Karena banyak yang harus diikuti, banyak pemilik bisnis bergantung pada profesional pajak untuk membantu mereka tetap di jalurnya. "Dapatkan profesional pajak terbaik yang Anda mampu," kata Gevertzman. “Cukup sulit bagi para profesional untuk mengikuti semua nuansa dan perubahan hukum pajak yang berkelanjutan. Dengan membiarkan seorang profesional membantu Anda dengan pajak, Anda akan dapat menghabiskan waktu untuk melakukan apa yang terbaik dalam menjalankan bisnis Anda.

Memahami kewajiban pajak Anda dan merencanakan ke depan untuk pajak dapat membantu Anda menghemat uang dan mengurangi stres ketika pajak musim datang. Pendekatan proaktif ini akan membantu Anda mengelola arus kas dengan lebih baik dan tetap fokus pada aspek lain dalam mengelola bisnis Anda.

Pelajari lebih lanjut tentang bagaimana produk Spark Business® dapat membantu Anda menghemat selama musim pajak.

Ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasehat pajak. Anda harus selalu berunding dengan akuntan atau konsultan keuangan Anda sebelum membuat keputusan tentang pajak untuk diri sendiri atau perusahaan Anda.

Modal Satu tidak memberikan, mendukung, atau menjamin produk, layanan, informasi, atau rekomendasi pihak ketiga apa pun yang tercantum di atas. Pihak ketiga yang terdaftar tidak berafiliasi dengan Modal Satu dan sepenuhnya bertanggung jawab atas produk dan layanan mereka. Semua merek dagang adalah milik dari pemiliknya masing-masing. Didukung oleh Spark Business.