Definisi dan Contoh Pengurangan Pajak yang Efisien |

Apa itu:

Dana efisien pajak adalah reksadana atau ETF yang meminimalkan tagihan pajak pemegang saham dalam beberapa cara.

Bagaimana cara kerjanya (Contoh):

Misalnya, katakanlah John berada dalam kelompok pajak tinggi. Dia ingin berinvestasi, tetapi dia ingin menghindari tagihan pajak yang besar juga.

John mencari dana yang efisien pajak untuk diinvestasikan. Manajer dana yang efisien pajak secara strategis menginvestasikan aset pelanggan mereka sehingga kewajiban pajak besar tidak diciptakan. Sebagai contoh, manajer investasi mungkin:

• Beli obligasi kota bebas pajak yang membuat pembayaran bunga bebas dari pajak federal, negara bagian, dan / atau lokal;
• Minimalkan perdagangan saham untuk meminimalkan pajak capital gain (perhatikan bahwa sebagian besar dana indeks diklasifikasikan sebagai "efisien pajak" karena alasan itu; yaitu, mereka adalah strategi investasi beli-dan-tahan atau pasif);
• Investasikan pada saham yang tidak membayar dividen, sehingga menghindari pajak dividen.

Mengapa Penting:

Di dunia investasi, efisiensi pajak adalah masalah besar. Dalam beberapa kasus, lamanya waktu investasi diadakan dapat membuat perbedaan dalam efisiensi pajak portofolio. Dalam kasus lain, investasi tertentu (seperti obligasi pemerintah kota) tidak tunduk pada pajak tertentu, membuat pajak juga efisien. Secara umum, efisiensi pajak sama besarnya dengan strategi karena ini adalah masalah kurung pajak.

Investor dalam kelompok pajak tinggi sering lebih tertarik dalam investasi yang efisien pajak karena potensi penghematan lebih signifikan. Namun, setiap portofolio investor harus seefisien mungkin pajak. Tidak hanya pajak yang menurunkan laba investor dengan mengurangi jumlah uang yang harus diinvestasikan kembali, tetapi mereka juga dapat menciptakan hambatan likuiditas bagi investor yang mungkin menghadapi denda pajak besar untuk mengakses uang mereka sendiri pada waktu yang salah.

Banyak penasihat investasi mengatakan kepada para investor awal untuk "memaksimalkan" setiap peluang investasi yang diuntungkan oleh pajak pertama, dan berinvestasi dalam dana yang dapat dikenakan pajak terakhir. Dana hemat pajak merupakan pilihan yang sangat baik bagi investor yang tidak memiliki akses atau tidak memenuhi syarat untuk memiliki rekening yang ditangguhkan pajak seperti Roth IRA atau 401 (k) s.