5 Tanda Emosi Anda Mengendalikan Investasi Anda |

Setiap investor mulai percaya bahwa ia memiliki rahasia untuk sukses. Bahwa dia sama cerdasnya, jika tidak lebih pintar, dari 99% investor lain di luar sana.

Biasanya tidak butuh waktu lama baginya untuk mengetahui bahwa dia salah satu dari 99%, bukan salah satu dari 1%.

Investor paling sukses sepanjang masa - Buffett, Lynch, Templeton - tahu dari awal bahwa apa yang berdiri di antara kesederhanaan dan kebesaran adalah kemampuan untuk berpikir dengan kepala, bukan hati, dan untuk berdiri dengan keyakinan seseorang.

Tidak ada yang mulai berpikir, "Wah, hari ini saya akan membuat semua kesalahan dalam buku. " Tetapi ketika pasar mulai bergolak, hanya mereka yang memiliki konstitusi besi yang dapat mencegah emosi mereka mengambil kendali. Manusia terprogram untuk bereaksi secara emosional, terutama ketika menyangkut masalah uang.

Sebagaimana hebat sudah tahu, respon emosional hampir selalu merupakan respon yang salah. Tetapi jika Anda melatih diri untuk mengenali kapan perasaan Anda mengambil alih, Anda dapat mengambil tindakan positif untuk menjaga mereka tetap di sana.

Profesor Universitas Chicago, Richard Thaler *, berspesialisasi dalam keuangan perilaku. Dia mengidentifikasi sejumlah bias umum yang mengarah pada keputusan investasi yang buruk.

Lihat kembali keputusan investasi terburuk yang Anda buat. Kemungkinan besar, Anda membuat salah satu dari 5 kesalahan utama yang diidentifikasi oleh Thaler. Apakah semua ini terdengar akrab?

1. Saya mengikuti kawanan. Ada kenyamanan dalam mengetahui bahwa Anda adalah bagian dari suatu kelompok. Tetapi persahabatan yang Anda rasakan bersorak bersama penggemar tim favorit Anda adalah kebalikan dari apa yang seharusnya Anda rasakan ketika membuat keputusan investasi.

Ini adalah aksioma yang terkenal bahwa kerumunan menumpuk di bagian atas pasar dan dengan panik menjual di bagian bawah. Jika kerumunan selalu benar, menghasilkan uang di pasar saham akan sederhana dan kita semua menjadi milyarder.

Mengikuti kerumunan berarti Anda akan sama dengan orang lain, apakah mereka berhasil atau gagal.

2. Saya khawatir terlalu banyak tentang harga yang saya bayarkan. Jika Anda membeli saham dua bulan lalu di $ 35 dan harganya jatuh ke $ 28, tidak masalah dari sudut pandang investasi apa yang Anda bayar untuk itu. Harga pembelian hanya penting ketika Anda menjual. Jual hanya karena penurunan harga hanya akan mengunci kerugian.

Jika Anda memutuskan untuk menahan saham Anda, pada dasarnya Anda mengatakan, "Saya bersedia membeli saham ini seharga $ 28."

Tesis investasi Anda tidak berubah hanya karena harga saham menurun. Jika penilaian asli Anda masih valid, maka harga saham tidak relevan. Hanya ketika fakta telah berubah sebaiknya Anda mempertimbangkan kembali analisis asli Anda.

3. Saya lupa mengapa saya membeli stok di tempat pertama . Anda tahu pasar memantul ke sana kemari setiap hari, namun Anda masih obsesif menonton pita ticker. Anda telah menetapkan ponsel pintar Anda untuk mengirimi Anda harga terbaru setiap menit.

Kecuali Anda seorang pedagang hari, menonton kutu menit demi menit adalah buang-buang waktu. Hanya suara saja. (Klik di sini untuk membaca artikel populer kami, Perbedaan Kritis Antara Kecerdasan dan Kebisingan). Tesis investasi Anda benar, jadi tetap dengan itu sampai fakta berubah. Kemudian jalankan strategi keluar Anda. Anda memilikinya kan?

4. Saya menjual ketika saya takut, atau saya membeli ketika saya merasa itu aman. Baron Rothschild terkenal mengatakan, "Waktu terbaik untuk membeli adalah ketika ada darah di jalanan." Ini adalah strategi terkenal yang dapat dibaca semua orang, tetapi hanya sedikit yang bisa mengikuti: Beli rendah dan jual tinggi.

Warren Buffett membeli ketika ekonomi dan pasar paling suram kembali pada tahun 2008 dan 2009. Para komentator berspekulasi bahwa Buffett akhirnya kehilangan sentuhannya, bahwa tidak mungkin investasinya akan menghasilkan uang. Semua orang takut ekonomi dunia akan runtuh. Buffett pikir ini adalah waktu yang tepat untuk membeli.

5. Saya menjadi tidak logis terkait dengan investasi atau ide tertentu. Anda menyukai sebuah perusahaan dan produknya. Harga saham meroket, melebihi ekspektasi terliar Anda. Anda khawatir sahamnya dinilai terlalu tinggi. Tapi kamu hanya … tidak bisa … menjual.

Ini adalah variasi dari "bias penahan." Perusahaan itu baik padamu. Anda suka itu. Anda dikhususkan untuk itu. Masalahnya adalah saham tidak bisa mencintaimu kembali. Harga saham benar-benar berbeda dengan pengabdian Anda. Jika Anda tahu investasi Anda dinilai terlalu tinggi, tetap pada tesis investasi asli Anda. Tarik pelatuk dan jual.

Jadilah investor penghitung dingin yang Anda tahu bisa. Tinggalkan emosi Anda di pintu. Portofolio Anda akan berterima kasih.

* Thaler adalah rekan penulis, dengan Cass R. Sunstein dari Nudge: Meningkatkan Keputusan Tentang Kesehatan, Kekayaan, dan Kebahagiaan (Universitas Yale Press, 2008). Nudge membahas bagaimana organisasi publik dan swasta dapat membantu orang membuat pilihan yang lebih baik dalam kehidupan sehari-hari mereka. "Orang-orang sering membuat pilihan yang buruk - dan melihat kembali mereka dengan bafflement!"

Jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang bagaimana investor terbesar sejarah menghindari kesalahan-kesalahan ini, cobalah membaca The Man Warren Buffett Dijuluki "Superinvestor," Investor Apa Yang Dapat Dipelajari Dari Investor Legendaris Sir John Templeton dan Cara Berinvestasi Bersama Investor Bernilai Besar.