Tanya Ahli: Bagaimana Saham Dividen Aristokrat Dapat Membantu Anda Mengalahkan Pasar? |

Setiap minggu, salah satu pakar investasi kami menjawab pertanyaan pembaca di kolom Tanya Pakar InvestingAnswers kami. Ini semua bagian dari misi kami untuk membantu konsumen membangun dan melindungi kekayaan mereka melalui pendidikan. Jika Anda ingin kami menjawab salah satu pertanyaan Anda, kirim email kepada kami di [email protected] dan sertakan "Investing Q & A" di baris subjek. (Catatan: Kami tidak akan menanggapi permintaan untuk pengambilan saham.)

Sejak krisis keuangan tahun 2008, banyak investor kehilangan minat dalam pertumbuhan saham dan lebih suka fokus pada saham yang mampu menghasilkan dividen yang kuat. Pertanyaan hari ini melihat strategi investasi yang berfokus pada saham pembayaran dividen terbaik.

Pertanyaan : Saya telah mendengar banyak hal baik tentang "aristokrat dividen." Apa yang mereka, dan haruskah saya berinvestasi di dalamnya?

- Frankie, Tucumcari, New Mexico

The Investing Answer : Frankie, namanya saja yang harus memberitahu Anda bahwa ini adalah kelompok perusahaan khusus. Standard & Poor's (S & P) melakukan riset yang mendalam, mencari perusahaan yang berhasil meningkatkan dividen mereka dari tahun ke tahun - bahkan ketika ekonomi AS melambat. Mereka menemukan bahwa perusahaan-perusahaan ini cenderung terus meningkatkan dividen mereka dengan kecepatan tetap, baik ke masa depan, hujan atau cerah.

Untuk menjadi "aristokrat dividen," perusahaan harus berada di S & P 500, memiliki nilai pasar minimal $ 3 miliar dan harus meningkatkan dividennya - dengan sedikit atau banyak - selama 25 tahun berturut-turut. Hanya dalam setahun terakhir, Chevron (NYSE: CVX) , Kesehatan Cardinal (NYSE: CAH) dan Pentair (NYSE: PNR) telah diterima di klub. Di sisi lain, krisis keuangan tahun 2008 menyebabkan banyak anggota lama klub - terutama bank-bank besar - untuk mengundurkan diri karena dividen dipotong untuk mempertahankan uang tunai.

Dari 500 perusahaan dalam indeks, 42 (atau 8%) membuat nilai. Hasil dividen rata-rata dari aristokrat ini adalah 2,8%, dibandingkan dengan hasil 1,8% yang ditawarkan oleh 458 perusahaan lainnya di S & P 500.

[Fitur InvestingAnswers: The 5 Dividen Aristokrat Saham Terbaik Untuk Portofolio Pensiunan]

S & P menemukan bahwa perusahaan-perusahaan ini menawarkan sentuhan unik. Mereka tidak hanya menghasilkan aliran pendapatan yang terus meningkat, mereka juga cenderung melihat harga saham mereka meningkat nilainya pada klip yang terhormat. Bahkan, para peneliti S & P mempelajari data dari 90 tahun terakhir dan menemukan bahwa pembayaran dividen menyumbang sekitar sepertiga dari kekayaan yang dihasilkan oleh saham-saham ini, dengan dua pertiga dari hasil investasi lainnya yang ditangkap oleh kenaikan harga saham.

A keranjang saham-saham ini telah memberikan pengembalian total (dividen ditambah kenaikan harga saham) sebesar 6,3% per tahun selama lima tahun terakhir, yang tiga kali lipat dari kenaikan S & P 500 yang lebih luas. Faktanya, indeks S & P 500 Dividend Aristocrats telah mengungguli indeks S & P 500 selama periode tiga, lima, 10, dan 20 tahun dengan basis pengembalian total.

Pelanggaran Dan Pertahanan

Bagian dari pesona kepemilikan saham yang meningkatkan hasil dividen adalah berdasarkan luasnya naik banding di pasar bull atau bear. Di pasar bull, saham ini cenderung meningkat seiring dengan rata-rata yang lebih luas. Dan ketika pasar merosot, investor cenderung untuk menjual saham lain dan bertahan pada saham dividen-membayar mereka sebagai investasi beli dan tahan. Itu berarti mereka kurang tunduk pada ayunan harga liar yang dihasilkan saham lain dalam beberapa tahun terakhir.

[InvestingAnswers Feature: Cara Menghasilkan Penghasilan Instan di 'Dekade Dividen']

Dan sementara strategi lain yang berfokus pada dividen cenderung mengikat investasi untuk industri tertentu seperti utilitas, real estate (REITs) atau energi Master Limited Partnerships (MLPs), aristokrat dividen diwakili oleh banyak industri. Ini menghilangkan risiko portofolio Anda terikat hanya pada bagian pasar yang sempit.

Jadi sebaiknya Anda berinvestasi dalam saham aristocrat? Jawabannya adalah ya yang berkualitas. Perusahaan-perusahaan ini adalah pemenang yang benar-benar diadili, tetapi mereka juga telah menjadi sangat populer dalam beberapa tahun terakhir karena hasil relatif dari investasi pendapatan tetap seperti obligasi dan CD telah merosot ke arah nol.

Akhirnya, jenis-jenis investasi tersebut akan dimulai. untuk menawarkan imbal hasil yang lebih baik, yang akan menarik perhatian dari saham-saham yang membayar deviden. Akibatnya, para aristokrat ini menawarkan peluang jangka panjang yang besar tetapi, seperti halnya banyak saham, mungkin merosot nilainya dalam jangka pendek. Jadi jawaban atas pertanyaan Anda sangat tergantung pada berapa lama Anda berencana untuk memilikinya.

Satu pemikiran terakhir: Saham yang memenuhi syarat sebagai aristokrat dividen biasanya tidak menawarkan hasil dividen yang paling kuat. Memang, banyak saham seperti AT & T (NYSE: T) dan Duke Energy (NYSE: DUK) menawarkan hasil dalam kisaran 4% hingga 6% - kira-kira dua kali hasil dari aristokrat biasa. Namun tidak seperti yang lebih tinggi yang memiliki prospek pertumbuhan lebih terbatas dan dapat meningkatkan dividen mereka hanya sedikit, aristokrat dividen tampaknya berada dalam posisi yang sangat baik untuk terus meningkatkan dividen mereka pada kecepatan yang lebih cepat. Milik mereka sekarang dan Anda mungkin tercengang melihat jenis dividen apa yang mereka hasilkan satu atau dua dekade di masa depan.

PS: Jika Anda ingin tahu tentang salah satu strategi dividen yang paling efektif, maka Anda harus mencari tahu tentang "The Dividend Trifecta." Sederhananya, ini adalah pendekatan tiga bagian untuk dividen yang menggandakan efektivitas setiap dolar yang Anda investasikan. Rencana ini dirancang khusus untuk orang-orang yang ingin pensiun lebih cepat atau bagi mereka yang ingin mendapatkan aliran pendapatan tambahan sekarang. Buka di sini untuk mempelajari lebih lanjut …