Bagaimana Mengenalinya Jika Anda Membutuhkan Manusia untuk Membantu Melakukan Pajak Anda

Tidak pernah semudah itu untuk melakukan pajak sendiri, dengan perangkat lunak semakin mudah digunakan setiap tahun. Tetapi ketika gambaran keuangan Anda tumbuh semakin kompleks, sangat masuk akal untuk bertanya-tanya apakah Anda kehilangan sesuatu dan harus meminta seseorang untuk menyiapkan dan membantu mengajukan pajak Anda.

Berikut adalah beberapa skenario yang dapat menjelaskan apakah Anda harus menyewa seorang pembuat pajak profesional atau tetap melakukannya sendiri.

Ketika itu mungkin OK untuk DIY dengan perangkat lunak pajak

Anda adalah Eddie yang mantap

Jika semua penghasilan Anda berasal dari majikan Anda, Anda tidak memerinci pengembalian Anda dan tidak ada yang rumit yang terjadi dalam hidup Anda, perangkat lunak pajak bisa menjadi pilihan yang baik, kata Marianela Collado, perencana keuangan bersertifikat di Tobias Financial Advisors di Perkebunan, Florida.

Konsistensi juga penting, kata Karl Frank, perencana keuangan bersertifikat dan presiden A & I Financial Services di Englewood, Colorado. Jika situasi pajak Anda sama dengan tahun lalu dan Anda tidak mengambil banyak potongan, maka perangkat lunak dapat menjadi alat yang hebat, katanya.

Anda memahami apa yang ditanyakan oleh perangkat lunak

"Jika Anda memiliki beberapa pengetahuan dan Anda merasa nyaman menavigasi melalui petunjuk dan memahami pertanyaan, maka saya pikir itu baik-baik saja," kata Collado.

Namun, jika, misalnya, perangkat lunak menanyakan apakah Anda berkontribusi pada rencana 401 (k) majikan Anda, dan Anda tidak tahu jawabannya atau tidak tahu mengapa menanyakan pertanyaan itu, Anda mungkin perlu bertemu dengan pajak manusia. preparer, katanya.

»Ketahui di mana Anda berdiri? Kalkulator pajak dapat membantu

Saat mungkin waktu untuk mendapatkan bantuan pengarsipan pajak Anda

Anda memiliki bisnis atau pertunjukan sampingan

Pekerja lepas, kontraktor independen, dan orang-orang dengan pertunjukan sampingan harus menyewa seorang ahli pajak manusia, kata Frank. Ada formulir ekstra untuk diisi, bersama dengan banyak aturan tentang cara yang tepat untuk melaporkan penghasilan Anda dan bahkan lebih banyak aturan tentang cara menangani pengeluaran Anda.

Jika ini adalah Anda, maka “sangat menguntungkan memiliki seorang manusia untuk berbicara setidaknya satu tahun selama satu atau dua jam - Anda mungkin membayar lebih banyak [pajak] daripada yang Anda perlukan,” katanya.

Anda tidak memahami formulir yang Anda DAPATKAN melalui pos

Jika formulir pajak yang mendarat di kotak surat Anda benar-benar asing bagi Anda, bawa ke pembuat manusia. Misalnya, Collado mengatakan banyak orang dilemparkan oleh sesuatu yang disebut K-1, yang mungkin tiba jika mereka berinvestasi dalam jenis perusahaan tertentu.

"Mereka tidak tahu apa yang harus dilakukan dengan itu," katanya. “Mereka harus memiliki CPA. Ada aturan khusus tentang cara memperlakukan hal-hal itu. ”

Anda sebenarnya menginginkan saran

Persiapan pajak melibatkan banyak entri data, tetapi banyak orang menginginkan bimbingan dan bantuan perencanaan juga, kata Frank.

“Banyak logika yang bisa ditangani oleh komputer. Banyak kebijaksanaan yang hanya bisa Anda dapatkan dari seseorang, ”katanya.

Collado tahu apa yang dia maksud.

“Saya telah melihatnya berulang kali, di mana seseorang melakukan pengembalian pajak sendiri atau mereka memiliki seorang teman yang melakukannya. Tidak ada yang bertanya pada mereka tentang bisa mengatur Roth IRA. Tidak ada yang berbicara dengan mereka tentang apa artinya memaksimalkan 401 (k) kontribusi. Tidak ada yang memberi tahu mereka bahwa mungkin inilah waktunya untuk membuat perkiraan pembayaran pajak, ”katanya. "Dua atau tiga poin yang mereka sarankan bisa mengubah hidup."