Fidusia atau Kesesuaian, Seri yang Sedang Berlangsung

DEBT COLLECTOR UJI PASAL EKSEKUSI JAMINAN FIDUSIA KE MAHKAMAH KONSTITUSI

Oleh Martin Weil

Pelajari lebih lanjut tentang Martin di Investmentmatome's Ask an Advisor

Siapa pun yang telah membaca posting saya tahu bahwa saya membuat masalah besar dari perbedaan yang sangat kurang dihargai antara standar perawatan yang diperlukan dari penasihat dan broker. Penasihat Investasi Terdaftar dipegang dengan standar fidusia dan harus bertindak demi kepentingan terbaik klien. Pialang dipegang dengan standar kesesuaian dan seorang pialang harus secara wajar menilai investasi yang direkomendasikan menjadi tepat. Meskipun ini mungkin tampak perbedaan kecil dari bahasa, dalam prakteknya konsekuensi bagi investor adalah signifikan.

Mengingat ketentuan yang lebih ketat untuk fidusia investasi, ada sedikit pertanyaan bahwa standar fidusia lebih baik melindungi investor individu dan institusional, daripada standar kesesuaian.

Dari Investopedia

Seorang konsumen yang ingin mengetahui apakah salah satu pihak memiliki catatan melanggar salah satu dari standar ini dapat memeriksa sumber-sumber berikut: halaman Pencarian Penasihat SEC untuk Penasihat Investasi Terdaftar dan Pialang FINRAs Periksa pialang & dealer saham. Situs-situs ini akan mencatat apakah ada keluhan atau tindakan regulasi yang diajukan terhadap para pihak. Tapi, tunggu sebentar, apa ini?

Tampaknya FINRA (badan keanggotaan pialang / dealer self-regulatory) semakin “membersihkan bersih” bagi para pialang yang catatannya berisi sejarah keluhan dan bahkan tindakan hukum. Kata salah satu pengacara “konsumen menggunakan Broker Check sekarang seperti TripAdvisor… dan tidak ada yang ingin melihat bendera merah ini di catatan mereka.” Bukankah setelah itu semua?

Mengingat pengungkapan terbaru tentang bagaimana industri broker melayani kepentingannya sendiri terlebih dahulu, konsumen disarankan untuk mencari profesional investasi yang terdaftar sebagai Penasihat Investasi, bertindak di bawah standar fidusia. Selalu meminta dokumen pengungkapan ADV mereka dan lebih baik mencari mereka yang dibayar di bawah "Hanya-biaya" pengaturan untuk meminimalkan potensi konflik kepentingan.