Bagaimana Menghindari Penipuan Hibah Pemerintah

Anda mungkin pernah mendengar tentang penipuan telepon di mana seseorang yang berpura-pura menjadi agen Layanan Pendapatan Internal mencoba menakut-nakuti Anda agar membayar tagihan pajak palsu. Tetapi ada penipuan lain yang mengambil pendekatan yang kurang mengancam: Penelepon menawarkan Anda uang gratis dari pemerintah.

Tentu saja, untuk mendapatkan uang, Anda harus membayar biaya.

Ini disebut scam hibah pemerintah. Ini adalah bagian dari kategori yang lebih besar yang dikenal sebagai penipuan penipu, di mana seseorang berpura-pura menjadi seseorang yang memiliki otoritas untuk mendapatkan uang individu.

“Setiap orang adalah target potensial,” kata Christine Todaro, seorang pengacara di Divisi Pemasaran Komisi Federal Praktik dalam Biro Perlindungan Konsumen. Kelalaian penipuan penipu mengambil alih keluhan pencurian identitas dalam Buku Data Jaringan Sentinel Konsumen FTC pada 2016. Hal ini disebabkan oleh keluhan yang berlebihan tentang penipu pemerintah.

Sangat menggoda untuk mempercayai orang-orang yang ingin memberi Anda uang, tetapi jangan tertipu. Inilah yang bisa diharapkan dari scammer.

Seorang penelepon yang membawa hadiah

Korban scammer ini melaporkan mendapatkan panggilan dari nomor telepon yang tidak mereka kenal, terkadang dengan kode area Washington, D.C. Orang di ujung lain berpura-pura menjadi pejabat pemerintah, sering dari agen palsu, dan mengatakan konsumen memenuhi syarat untuk mendapatkan hibah pemerintah. Jumlahnya sering antara $ 8.000 dan $ 11.000.

Penipu mungkin mengatakan hadiahnya adalah untuk menjadi warga negara yang baik - seseorang yang membayar pajak dan tidak memiliki catatan kriminal. Calon korban sering diminta untuk memverifikasi nama mereka, di mana mereka tinggal, majikan dan di mana mereka bank. Kadang-kadang penelepon memberi nomor telepon lain kepada konsumen untuk dihubungi dan kode untuk dibaca kepada orang di ujung lain, untuk "memverifikasi" informasi mereka sebelum penipu menyetorkan uang.

Butuh bantuan untuk memulai anggaran Anda?

Investmentmatome menguraikan pembelanjaan Anda dan menunjukkan cara untuk menghemat.

Mulai - gratis

Tetapi penelepon tidak akan mengirim cek atau uang tunai. Sebaliknya, penipu meminta informasi rekening bank agar uang dapat segera dikirim. Perangkap: Ada juga biaya pemrosesan, sekitar $ 250, yang harus dibayar segera.

Penelepon memberi tahu konsumen untuk pergi ke apotek terdekat untuk mendapatkan bentuk pembayaran, seperti kartu debit prabayar atau bahkan kartu hadiah iTunes. Korban yang tidak curiga kemudian memberikan scammer dengan angka-angka dari kartu-kartu itu, yang memungkinkan pencuri untuk menebusnya. Bergantian, scammer dapat meminta transfer kawat dari Western Union.

Pada saat itu, uang dan informasi korban berada di tangan penjahat.

Pesan dari Facebook ‘friend’

Penipuan lain menargetkan pemilik usaha kecil melalui Facebook, menurut peringatan dari FTC pada Maret 2017. Dalam tipu muslihat ini, penipu menipu profil teman atau anggota keluarga dan mengirim pesan melalui jejaring sosial kepada calon korban.

»Lainnya: Cara menghasilkan uang di rumah dan online

Penipu menceritakan kepada pemilik bisnis bahwa dia memenuhi syarat untuk mendapatkan hibah bisnis dari pemerintah. "Teman" tersebut kemudian meminta korban potensial untuk mengirim teks ke nomor telepon "pemerintah" untuk menerima dana, atau mengirimnya ke profil Facebook lain untuk seseorang yang menyamar sebagai pejabat pemerintah. Penipu juga dapat meminta nomor telepon orang tersebut, diduga sehingga pejabat pemerintah dapat menghubungi dia. Dengan informasi ini, penipu sekarang dapat menelepon secara langsung dan menggunakan skrip yang mirip dengan penipuan yang dijelaskan di atas.

Bagaimana cara menghindari penipuan hibah

Jangan jatuh cinta pada nomor atau teman palsu. Sangat mudah untuk membuat nomor telepon dan profil Facebook yang menipu. Jangan biarkan kode wilayah Washington, D.C., atau nama dan wajah yang familier di media sosial mendapat kepercayaan Anda. Perhatikan dengan seksama apa yang sebenarnya ditawarkan, dan apa yang diminta dari Anda sebagai balasannya.

Waspadai panggilan telepon dan pesan Facebook. Pemerintah AS tidak akan pernah menawarkan Anda hibah melalui telepon atau melalui jejaring sosial, dan tidak pernah tanpa aplikasi. “Jika satu-satunya cara untuk berkomunikasi dengan orang yang menawarkan Anda hibah adalah melalui media sosial atau teks, itu adalah bendera merah,” kata Todaro.

Jangan bayar kartu hadiah, kartu debit, atau apa pun. Anda tidak perlu membayar bantuan pemerintah dengan kartu hadiah atau kartu debit prabayar, atau tidak sama sekali. Adalah ilegal untuk meminta pembayaran untuk aplikasi ke hibah federal.

Periksa nama biro iklan. Tidak ada lembaga dengan nama seperti "Federal Grants Administration" atau "Department of Federal Grants." Departemen Kesehatan dan Layanan Kemanusiaan AS mengatakan bahwa semua hibah memerlukan aplikasi melalui situs web pemerintah seperti grants.gov.

Bagikan pengalaman Anda

Jika seseorang mencoba untuk menipu Anda, laporkan pengalaman Anda, bahkan jika Anda tidak menjadi korban.

Ajukan keluhan kepada basis data keluhan konsumen FTC secara online atau melalui telepon (1-877-FTC-HELP) untuk membantu melacak scammers ini. "Setiap informasi yang dapat diberikan oleh konsumen dapat membantu upaya penegakan hukum kami," kata Todaro. Nomor telepon, nama yang diberikan oleh penelepon, waktu dan tanggal Anda menerima panggilan dan bahkan perincian percakapan dapat membantu.

Laporkan insiden tersebut ke Scam Tracker Biro Bisnis yang Lebih Baik sehingga konsumen lain dapat melihat bagaimana scammers ini beroperasi.Orang lain yang menjadi target mungkin mencoba untuk menentukan apakah panggilan yang mereka dapatkan itu sah.

Ingatlah bahwa meskipun Anda tidak terjerumus dalam penipuan, Anda mungkin telah membantu penipu dengan mengonfirmasi informasi pribadi Anda. Kunjungi identitytheft.gov dan bacalah tentang cara melindungi diri Anda.

Pemerintah tidak akan hanya memberikan uang melalui telepon, tetapi Anda mungkin memenuhi syarat untuk mendapat bantuan. Baca artikel kami tentang peluang "uang gratis" dari pemerintah untuk mempelajari lebih lanjut.

Lebih dari Investmentmatome tentang bantuan pemerintah

• 7 program yang membantu pembeli rumah pertama kali
• Panduan untuk hibah perguruan tinggi
• Kredit pajak apa yang dapat saya penuhi?

Veronica Ramirez adalah penulis staf di Investmentmatome, situs web keuangan pribadi. Email: [email protected]. Twitter: @veraudrey.