Bagaimana Anda Dapat Membangun The Ultimate 'Doomsday Portfolio' |

Kami telah berhasil menghindari prediksi suku Maya besar dari akhir dunia pada tahun 2012, bersama dengan prognostikasi hari kiamat yang tak terhitung jumlahnya sebelum itu. Tapi sementara kita mengabaikan panggilan yang terus berlanjut bahwa beberapa orang masih meramalkan tentang akhir dunia, itu tidak dapat disangkal ada alasan bagus investor harus memiliki "portofolio hari kiamat" untuk melindungi mereka dari kerugian besar.

Saya tidak berbicara tentang akhir zaman. Dalam hal asteroid yang melarikan diri atau "kedatangan kedua," menabung untuk tahun emas Anda akan menjadi kekhawatiran Anda yang paling sedikit.

Tapi saya juga tidak hanya berbicara tentang kelesuan global dalam pertumbuhan ekonomi atau hilangnya pembelian secara bertahap. kekuatan dalam dolar AS, baik.

Saya sedang berbicara tentang runtuhnya pesanan - runtuhnya kepercayaan di lembaga kami dan kerugian yang luas yang dihasilkan dalam aset keuangan.

Dan jika Anda pikir ini tidak akan pernah terjadi, kemudian pikirkan lagi.

Badai Katrina menghancurkan lebih dari $ 60 miliar dalam nilai ekonomi dan menyebabkan penjarahan besar-besaran dan lonjakan harga energi. Bencana "sekali dalam satu abad" diikuti hanya tujuh tahun kemudian oleh Badai Sandy, yang menyebabkan kerusakan yang mungkin menelan biaya hingga $ 50 miliar.

Pejabat di Jepang telah menemukan bahan radioaktif dalam memproduksi hingga 200 mil dari Bencana nuklir Fukushima.

Intinya adalah, bencana berskala besar, buatan manusia atau alami, tampaknya semakin kuat dan lebih sering.

[InvestingAnswers Feature: 10 Bencana Alam Paling Mahal di Amerika 35 Tahun Terakhir]

Gabungkan beberapa bencana dengan runtuhnya pemerintahan atau sistem keuangan di luar negeri, dan Anda punya bakat untuk histeria dan kerugian investasi bencana di sini di rumah. Sementara saham dan aset lainnya pada akhirnya akan rebound, bukankah bagus untuk mengetahui bahwa Anda terlindung dari sisi negatifnya?

Ketenangan Pikiran Dan Pengembalian yang Beralasan

Mengabdikan sebagian portofolio Anda untuk "asuransi bencana "Jenis aset tidak sesulit kelihatannya. Dan itu tidak harus datang dengan mengorbankan pengembalian, juga. Tiga poin kunci dapat membantu Anda membangun portofolio hari kiamat yang akan memberikan pengembalian serta kedamaian pikiran …

• Memiliki aset keras yang dapat digunakan untuk menyimpan nilai dalam peristiwa mata uang berhenti untuk membawa dukungan rakyat
• Saham sendiri stabil, perusahaan defensif dengan produksi dan penjualan di berbagai wilayah atau negara untuk mendiversifikasi risiko geo-politik
• Aset sendiri yang memberikan cukup penghasilan saat ini untuk memberikan pengembalian yang wajar atas uang Anda jika matahari terbit besok.

Dengan ini tiga ciri utama dalam pikiran, inilah daftar ide dan saham yang seharusnya membantu portofolio apa pun yang bertahan selama masa-masa buruk, tetapi juga berkinerja baik selama masa-masa baik.

1. Emas

Penyimpanan nilai tertinggi ketika pemerintah tidak lagi mampu mendukung uang fiatnya dan para investor menjadi khawatir tentang masa depan … adalah emas. Logam mulia itu baru saja melihat keuntungannya selama 12 tahun berturut-turut, melompat hampir enam kali lipat dari awal pelaksanaannya pada tahun 2000.

Emas dapat melunasi dua skenario hari kiamat: lonjakan inflasi atau lonjakan di pasar takut. Investasi dalam emas fisik melalui SPDR Gold Shares (NYSE: GLD) telah dengan mudah mengalahkan sebagian besar aset lainnya selama dekade terakhir, tetapi dana tersebut tidak membayarkan dividen. Sementara saya pikir saham bisa naik lebih tinggi dan akan melonjak dalam krisis, saya juga menginginkan sesuatu yang akan membayar saya untuk menunggu.

Itu sebabnya saya juga suka Barrick Gold (NYSE: ABX) . Ini penambang emas terbesar di dunia, dengan 26 tambang beroperasi di lima benua. Keragaman dalam produksi ini mengisolasi perusahaan dari keresahan di salah satu bagian dunia. Stok membayar hasil dividen hampir 2,5% dan tidak mahal hanya 10 kali dari pendapatan trailing.

2. Eksplorasi dan Produksi Minyak

Bahkan dengan bentuk-bentuk energi alternatif yang datang sendiri, dunia masih menggunakan minyak. Amerika Serikat masih memenuhi 40% kebutuhan energinya melalui minyak bumi, dan persentase itu jauh lebih tinggi di sebagian besar negara lain. Jika kepercayaan hilang di pemerintahan global dan mata uang, maka minyak akan diperlukan sebagai penyimpan nilai dan untuk digunakan dalam produksi.

Chevron Corp (NYSE: CVX) , perusahaan minyak terbesar kedua di negara ini, adalah yang pertama muncul di benak saya. Perusahaan memiliki aset dan penjualan di seluruh dunia dan hasil dividen 3% yang kuat.

Saya tidak akan menaruh semua telur saya dalam satu keranjang, jadi saya juga menyukai dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) Energi Pilih SPDR (NYSE: XLE) untuk hasil 1,7% dan diversifikasi di 45 perusahaan energi. ETF membawa rasio biaya yang sangat rendah sebesar 0,18% dan perdagangan pada 12 kali pendapatan trailing yang relatif murah dari perusahaan yang dimiliki.

[InvestingAnswers Feature: Berapa Banyak Anda Akan Bayar Untuk Beberapa Komoditas Terkemuka di Dunia]

3. Air

Anda dapat hidup berminggu-minggu tanpa makanan dan tempat berlindung, tetapi air menjadi kebutuhan hanya dalam beberapa hari. The Journal of Environmental Science & Technology memperkirakan bahwa satu dari tiga kabupaten di Amerika Serikat dapat menghadapi risiko kekurangan air yang "tinggi" atau "ekstrim" karena perubahan iklim pada pertengahan abad ke-21. Gabungkan tren kelangkaan ini dengan bencana tak terduga yang menghapus beberapa pasokan, dan Anda memiliki histeria di tangan Anda.

Amerika Serikat Air (NYSE: AWR) menyediakan layanan air di 10 wilayah California, termasuk kekeringan- rawan Los Angeles. Perusahaan membayar hasil 2,8% dan memiliki rekor 58 tahun peningkatan dividen. Rasio harga terhadap pendapatan (P / E) sebesar 19 mungkin tampak tinggi, tetapi masih di bawah rata-rata industri 21.

Aqua America Inc. (NYSE: WTR) dapat mendiversifikasikan paparan air melalui 12 negara lain di AS dan di seberang penyedia layanan air dan air limbah lainnya. Perusahaan membayar hasil 2,6% berkelanjutan dan telah berhasil mendorong kenaikan besar-besaran untuk membayar proyek-proyek infrastruktur dan meningkatkan pendapatan tahunan.

4. Tembakau

Jika Anda berpikir tembakau bukanlah suatu keharusan, tanyakan saja pada siapa saja yang mencoba berhenti merokok. Jika terjadi bencana lingkungan atau ekonomi, orang dapat mengurangi sebagian besar produk lainnya, tetapi mereka akan selalu membeli rokok mereka.

Lorillard (NYSE: LO) adalah produsen rokok terbesar ketiga di AS dan telah meningkatkan pangsa pasarnya secara tetap dari 11,8% pada tahun 2009 menjadi 14,1% pada tahun 2011. Saham ini membukukan 5,2% hasil dividen dan perdagangan hanya 14 kali dari pendapatan trailing, jauh di bawah rata-rata industri 16,8.

Philip Morris International (NYSE: PM) meragamkan eksposur ke industri dengan kehadiran dan merek internasionalnya yang kuat seperti Marlboro dan Virginia Slims. Saham tersebut relatif mahal dengan 18 kali pendapatan trailing, tetapi manajemen memiliki rencana untuk memperluas ke pasar Cina, yang dapat secara signifikan meningkatkan pendapatan.

Risiko untuk membeli segala jenis asuransi adalah bahwa Anda tidak perlu menggunakannya. Itulah mengapa saya telah mencoba untuk memilih investasi yang akan berkinerja baik bahkan jika skenario terburuk gagal muncul.

Jawaban Investasi: Sama seperti Anda tidak akan menghabiskan seluruh pendapatan Anda melindungi rumah Anda dengan asuransi, Anda tidak akan mencurahkan seluruh sarang Anda ke "portofolio hari kiamat". Mengalokasikan sepotong kecil, namun - mungkin 5% hingga 10% - dari portofolio ekuitas Anda untuk jenis investasi ini jelas merupakan langkah yang cerdas.