Ulasan Jemstep: Manajer Portofolio Baru untuk Aset Pensiun Anda

Kebanyakan orang khawatir apakah mereka akan memiliki cukup uang di masa pensiun - bahkan jika mereka menabung di sepanjang jalan, mereka tidak yakin apakah itu akan bertahan lama atau memungkinkan mereka untuk hidup dengan nyaman seperti yang mereka inginkan. Banyak yang merasa kompleks dan mengintimidasi atau tidak yakin bagaimana cara melakukannya. Seringkali, mereka takut mereka akan membuat keputusan yang salah dan akhirnya kehilangan uang.

Tetapi itu tidak harus tidak pasti; setiap orang harus mampu menciptakan pensiun yang aman, atau setidaknya tahu di mana mereka berdiri saat mereka pergi. Jemstep adalah salah satu opsi manajemen aset online yang mencoba memecahkan masalah ini dengan membantu investor mengelola proses ini secara komprehensif online.

Ulasan ini meruntuhkan siapa platform Jemstep yang tepat untuk, mewawancarai pembuat keputusan utama di perusahaan untuk menjelaskan secara langsung pengambilan baru tentang investasi yang ingin Jemstep bagikan kepada konsumen.

Apa itu Jemstep?

Jemstep adalah penasihat investasi online yang membantu Anda mengunci lebih banyak uang untuk pensiun dengan memberi tahu Anda apa yang harus dibeli dan dijual dan kapan di seluruh akun Anda, termasuk 401k Anda.

Secara khusus, layanan Portofolio Manager baru Jemstep adalah layanan investasi online yang menawarkan analisis dan nasihat investasi yang sangat individual, mendalam, dan secara tradisional hanya tersedia bagi investor dengan nilai kekayaan tinggi. Beberapa manfaat dari layanan ini adalah bahwa mereka membantu investor mengurangi biaya dan pajak, sementara juga membantu mereka memaksimalkan hasil, meminimalkan risiko, dan memilih investasi berkualitas tinggi.

Seperti halnya pesaing lain dalam ruang manajemen kekayaan online, Jemstep bertujuan untuk menyediakan saran yang berkualitas tinggi dan dipersonalisasi yang secara tradisional hanya tersedia bagi investor kaya. Seorang Penasihat Investasi Terdaftar dengan SEC, Jemstep dipimpin oleh tim ahli dengan pengalaman gabungan lebih dari 100 tahun dalam manajemen keuangan dan inovasi dan pengembangan teknologi.

• Membandingkan opsi? Lihat juga Tinjauan situs kami tentang Modal Pribadi dan penelitian kami tentang platform manajemen portofolio lainnya di sini.

Bagaimana Jemstep Membantu Konsumen Menghindari Biaya

Kami berbicara dengan Simon Roy, Presiden Jemstep, tentang bagaimana investor sebaiknya bertindak demi kepentingan mereka sendiri untuk menghindari biaya yang tidak perlu:

“Biaya itu penting. Setiap dolar yang diambil dalam biaya lebih dari satu dolar dikurangi dari tabungan pensiun Anda, dan dolar yang diambil setiap tahun menambah jumlah uang yang signifikan dari waktu ke waktu. Sementara biaya rendah adalah awal yang baik dalam memilih dana, atribut lain juga penting.

Karena itu, teknologi evaluasi investasi yang dipatenkan Jemstep melihat lebih dari 50 atribut tambahan untuk merekomendasikan kombinasi terbaik dana yang akan disimpan di setiap kelas aset, di setiap akun Anda. Ini termasuk: efisiensi pajak, pengembalian, kinerja di pasar yang naik dan turun, imbal hasil yang disesuaikan risiko, kinerja terburuk, volatilitas, diversifikasi kepemilikan dan banyak lagi. Dengan cara ini, Jemstep membantu Anda mengurangi bukan hanya biaya, tetapi juga meminimalkan pajak dan memastikan Anda memiliki alokasi aset yang tepat untuk membantu Anda mengunci lebih banyak uang untuk pensiun. ”

Bagaimana Manajer Portofolio Jemstep Bekerja

Jemstep Portfolio Manager memahami situasi dan preferensi keuangan setiap orang. Dalam beberapa menit, ia mampu melakukan hal-hal berikut:

1. Memproyeksikan jumlah uang yang saat ini digunakan oleh portofolio pengguna untuk mereka habiskan di masa pensiun.
2. Merekomendasikan portofolio target yang dioptimalkan untuk memberi mereka lebih banyak uang di masa pensiun dan menceritakan berapa banyak lagi.
3. Merinci Rencana Tindakan yang merinci apa yang harus dibeli, dijual, dan ditahan untuk mencapai portofolio target mereka.

Selain itu, pengguna tetap di jalur karena Jemstep memperhatikan perubahan dalam profil, portofolio, dan pasar mereka dan memberi tahu mereka ketika saatnya untuk menyeimbangkan atau mengubah investasi.

Berdasarkan penelitian para ekonom pemenang Hadiah Nobel dan pengalaman manajer investasi institusional multi-miliar dolar, portofolio Jemstep dirancang untuk membantu orang mencapai hasil yang lebih tinggi daripada portofolio mereka saat ini, sekaligus mengurangi fluktuasi drastis yang dapat terjadi ketika pasar naik dan turun. Portofolio ini telah diuji kembali terhadap S & P 500 selama 14 tahun dan telah memberikan hasil yang lebih tinggi dengan risiko yang lebih kecil. Dalam merekomendasikan investasi apa yang akan dijual dan dibeli, teknologi evaluasi investasi yang dipatenkan Jemstep membantu investor meminimalkan pajak, mengurangi biaya dana, dan memilih investasi berkualitas tinggi.

Harga Jemstep

Investmentmatome menemukan hal yang paling menarik dan mengasyikkan tentang Jemstep adalah menjadi model penetapan harga inovatifnya. Pertama, Akun Jemstep Dasar selalu gratis terlepas dari ukuran portofolio Anda. Dengan itu Anda mendapatkan analisis portofolio Anda saat ini termasuk strategi investasi yang dipersonalisasi, dioptimalkan untuk situasi dan tujuan Anda - bersama dengan cara sederhana untuk melacak semua investasi Anda di satu tempat.

Di luar itu, harga mendorong semua investor untuk berpartisipasi apakah portofolio mereka kecil atau besar:

• Ini gratis bagi mereka dengan ukuran portofolio kurang dari $ 25.000.
• Biaya ini serendah $ 17,99 / bulan, bagi mereka dengan ukuran portofolio $ 150.000 atau kurang
• Level tertinggi, bagi mereka dengan $ 600.000 + biaya $ 69,99 / bulan

Dengan Akun Premium, Anda juga mendapatkan Rencana Tindakan rinci Jemstep untuk membangun, mengelola, dan mengoptimalkan portofolio ideal Anda. Ini mencakup pelacakan berkelanjutan atas kemajuan Anda menuju pensiun yang aman, serta peringatan dan panduan instan ketika saatnya untuk menyeimbangkan atau mengubah investasi.

Jemstep mengatakan bahwa perencana keuangan adalah 50 kali atau lebih biaya menggunakan Jemstep bahkan pada tingkat terendah.

Jemstep vs. Modal Pribadi vs. Wealthfront vs. Betterment

Ada banyak pemain yang berkembang di ruang manajemen portofolio online - bagaimana mereka berbeda, dan siapa yang terbaik? Satu perbedaan mendasar pada tingkat tinggi adalah bahwa Jemstep benar-benar didorong oleh teknologi dan memberikan solusi online yang sangat komprehensif bagi mereka yang ingin mengendalikan portofolio pensiun mereka. Jemstep menggunakan teknologi investasi yang dipatenkan untuk memberi orang panduan langkah demi langkah yang mereka butuhkan untuk mengambil tindakan dalam antarmuka web yang mudah digunakan.

Jemstep mengatakan bahwa kedua pesaingnya Personal Capital dan Wealthfront pada dasarnya adalah broker tradisional atau manajer kekayaan dengan front end web. Dan seperti pialang atau manajer kekayaan tradisional, mereka ingin Anda membayar mereka untuk mengelola aset Anda untuk Anda, dan untuk menggunakan layanan ini, Anda harus mentransfer semua atau sebagian dari aset Anda ke pialang mereka. Anda mendelegasikan pengelolaan aset kepada mereka. Jemstep lebih untuk mereka yang ingin mengelola sendiri atau mendapatkan pendapat kedua. Anda tidak mentransfer aset Anda ke Jemstep dan dapat mempertahankan akun broker Anda yang ada. Anda mendapatkan panduan berkualitas tinggi yang memungkinkan Anda mengelola akun Anda sendiri dengan mudah, dengan harga murah.

FutureAdvisor mungkin pesaing terdekat karena kami berdua menawarkan saran dan tidak mengambil aset di bawah manajemen. Apa yang membedakan Jemstep dari FutureAdvisor adalah bahwa Jemstep jauh lebih lengkap dari solusi dan disesuaikan dengan individu. Misalnya, mereka tidak mengenali aset gabungan untuk pasangan. Sementara itu, Betterment dikhususkan untuk para investor yang ingin mendelegasikan pengelolaan portofolionya kepada orang lain. Mereka tampaknya cocok untuk investor pemula yang memiliki sejumlah uang tunai yang dapat mereka transfer ke layanan. Mereka tampaknya tidak cocok untuk seseorang yang memiliki investasi dan akun yang ada - bahwa investor perlu menjual semua aset mereka dan mentransfer uang tunai untuk perbaikan, sehingga menimbulkan konsekuensi pajak yang sangat merugikan bagi investor.

The End Game: Solusi Pengelolaan Uang yang Lebih Terintegrasi

Suzanne Pallo, Direktur Senior Pemasaran untuk Jemstep, menjelaskan:

“Misi kami adalah memberikan saran yang dapat ditindaklanjuti yang memudahkan orang untuk bergerak maju dan membuat keputusan investasi yang lebih baik untuk meningkatkan kesejahteraan finansial mereka. Kami melakukan penelitian awal tahun ini juga dan menemukan bahwa 76% orang tidak mengerti bagaimana para profesional keuangan dikompensasi, dan 73% tidak dapat mengidentifikasi bagaimana menemukan informasi tentang biaya. ”

Apakah ini berfungsi? Jemstep memberikan statistik yang mengesankan ini hingga saat ini:

• Lebih dari 10.000 orang menggunakan layanan Jemstep dan mengelola portofolio dengan total aset lebih dari $ 2 miliar.
• Di antara mereka, hampir 20 persen dari mereka yang telah menerima rencana tindakan yang dipersonalisasi telah meningkatkan hasil pensiun mereka dengan menerapkan satu atau lebih dari rekomendasi beli atau jual.
• Investor rata-rata yang mengikuti saran Jemstep diproyeksikan memiliki tambahan $ 290.000 untuk dibelanjakan pada masa pensiun.

Investmentmatome berpikir bahwa ya, Jemstep pasti membantu investor mendapatkan jalur terbaik untuk masa pensiun yang nyaman.

Ingin mendaftar ke Jemstep, atau hanya belajar lebih banyak tentang produk mereka? Lihatlah situs mereka.