Live Oak Bank Review 2018: Pinjaman SBA untuk Pertumbuhan

• Jumlah pinjaman: $ 75.000 hingga $ 5 juta
• APR: 5,50% hingga 7,75%
• Jangka waktu pinjaman: 5 hingga 25 tahun
• Waktu persetujuan: Rata-rata 45 hari untuk memproses permohonan pinjaman SBA

Daftar sekarang di Live Oak Sebelum Anda mengajukan pinjaman Live Oak Bank, cari tahu apakah Anda memenuhi kualifikasi minimum.

• 650+ nilai kredit pribadi
• Arus kas harus dapat mendukung hutang
• Diperlukan jaminan pribadi
• Tidak ada kebangkrutan atau penyitaan
• Tidak ada pajak terutang
• Harus terkini atas pinjaman yang terkait dengan pemerintah

Apakah saya memenuhi syarat? Sembunyikan kualifikasi

Jika Anda membutuhkan infus tunai besar untuk membawa bisnis kecil Anda ke tingkat berikutnya, Live Oak Bank adalah pilihan yang baik untuk mendapatkan pinjaman Small Business Administration.

Live Oak mungkin tepat untuk bisnis Anda jika Anda:

Butuh modal untuk ekspansi besar: Bank menawarkan pinjaman SBA hingga $ 5 juta. Peminjam biasanya menggunakan hasil untuk memperluas operasi.

Apakah bisnis yang mapan dengan keuangan yang kuat: Agar memenuhi syarat untuk mendapatkan pinjaman, bisnis Anda harus memiliki arus kas yang cukup kuat untuk menutupi pembayaran pinjaman, tanpa riwayat kebangkrutan atau hak gadai pajak yang belum dibayar.

Berada dalam salah satu industri pemberi pinjaman berfokus pada: Live Oak meminjamkan beberapa industri tertentu, termasuk pertanian, perawatan kesehatan dan minuman anggur / kerajinan.

»LEBIH BANYAK: Bandingkan pinjaman bisnis jangka panjang

Di artikel ini:

Alasan menggunakan Live Oak Bank

Di mana Live Oak Bank jatuh pendek

Alasan menggunakan Live Oak Bank

Panduan dari pemberi pinjaman SBA yang berpengalaman

Live Oak Bank terus menerus berada di antara pemberi pinjaman bervolume tinggi dalam program SBA 7 (a).

Bank fokus untuk menawarkan pinjaman SBA kepada bisnis di industri tertentu, beberapa di antaranya pemberi pinjaman lain tidak melayani. Mereka:

Akuntansi dan perusahaan pajak Pertanian Otomotif Layanan pendidikan Pusat hiburan keluarga Rumah pemakaman dan pemakaman Kontrak pemerintah Perawatan kesehatan dan gigi Hotel

Asuransi Penasihat investasi Farmasi Energi terbarukan Penyimpanan diri Perawatan Senior Dokter hewan Minuman anggur / kerajinan

Bank ini memiliki tim spesialis pembiayaan yang berdedikasi untuk setiap industri, jadi ketika Anda mengajukan pinjaman, Anda akan bekerja dengan orang-orang yang akrab dengan industri Anda serta proses SBA.

Live Oak Bank juga menawarkan pinjaman komersial non-SBA, tetapi ini merupakan sebagian kecil dari pembiayaannya. Dan ia menawarkan pinjaman yang dijamin secara federal dari Departemen Pertanian AS yang ditujukan untuk pertanian dan usaha kecil pedesaan lainnya.

»LEBIH BANYAK: Mengapa pinjaman SBA rock dan bagaimana mendapatkannya

Proses aplikasi lebih cepat dari bank tradisional

Dengan bantuan alat berbasis web, Live Oak Bank membutuhkan waktu rata-rata 45 hari untuk memproses permohonan pinjaman SBA. Itu lebih cepat daripada bank tradisional, di mana prosesnya bisa memakan waktu lebih dari tiga bulan.

InExpensive financing untuk pinjaman SBA bernilai tinggi

Ukuran pinjaman SBA rata-rata Live Oak Bank adalah $ 1,1 juta, menurut perusahaan. Bank menawarkan tingkat persentase tahunan, yang mencakup semua biaya pinjaman, serendah 5,50%. APR maksimum adalah 7,75%, menurut bank. Untuk pinjaman SBA lebih dari $ 50.000 yang dibayarkan selama 10 tahun, APR adalah suku bunga utama saat ini ditambah spread hingga 2,75%, atau 6,5%. Itu sulit dikalahkan, terutama untuk pinjaman lebih dari $ 1 juta.

Live Oak Bank

terbaik untuk

• Bisnis mencari pinjaman SBA hingga $ 5 juta
• Menumbuhkan bisnis dengan keuangan yang kuat
• Bisnis dalam industri ini: Akuntansi dan perusahaan pajak, pertanian, otomotif, layanan pendidikan, pusat hiburan keluarga, rumah duka, kontrak pemerintah, perawatan kesehatan dan gigi, hotel, Asuransi, penasihat investasi, farmasi, energi terbarukan, penyimpanan mandiri, perawatan senior, kedokteran hewan, minuman anggur / kerajinan

[kembali ke atas]

Di mana Live Oak Bank jatuh pendek

Hanya industri tertentu yang memenuhi syarat

Jika bisnis kecil Anda berada di truk, teknologi informasi, layanan kebersihan atau sejumlah industri lainnya, Live Oak Bank bukanlah pilihan. Pemberi pinjaman hanya melayani industri yang tercantum di atas.

Persyaratan ketat SBA

Live Oak Bank menggunakan platform online untuk merampingkan proses permohonan pinjaman SBA. Namun, Anda masih harus memenuhi persyaratan SBA dan memberikan daftar panjang dokumen dan informasi.

Berikut adalah dokumen untuk dikumpulkan sebelum mendaftar ke Live Oak:

• Tiga tahun pengembalian pajak bisnis
• Tiga tahun pengembalian pajak pribadi
• Laporan untung dan rugi tahun berjalan, dan neraca
• Jadwal hutang jika Anda adalah bisnis yang sudah ada
• Surat promes jika Anda membiayai kembali pinjaman yang sudah ada
• Beli perjanjian atau letter of intent jika membeli
• Perkirakan / tawaran jika Anda mempertimbangkan konstruksi
• Lanjut
• Laporan keuangan pribadi

Proses yang lebih panjang daripada pemberi pinjaman daring lainnya

Mendapatkan pinjaman SBA dalam waktu 45 hari adalah sebuah pencapaian. Tetapi Anda mungkin memerlukan pembiayaan lebih cepat untuk menangani keadaan darurat atau menerkam peluang. Dalam hal ini, Live Oak Bank tidak akan menjadi opsi yang baik.

Bandingkan Live Oak Bank dengan pemberi pinjaman lainnya

Jika Anda ingin membandingkan Live Oak Bank dengan pemberi pinjaman lain, gunakan alat pinjaman bisnis kecil kami.Kami mengukur kredibilitas pemberi pinjaman, cakupan pasar, dan pengalaman pengguna, di antara faktor-faktor lain, dan mengaturnya berdasarkan kategori yang menyertakan pendapatan Anda dan sudah berapa lama Anda dalam bisnis.

Penulis staf Investmentmatome Steve Nicastro berkontribusi dalam laporan ini.