Managed Account Definition & Example |

Apa itu:

Akun yang dikelolaadalah akun investasi tempat penasihat keuangan atau jenis lainnya

Bagaimana cara kerjanya (Contoh):

Katakanlah John Doe membuka akun terkelola dengan Jane Smith, yang merupakan penasihat keuangan. Akun ini memiliki $ 3 juta aset. Karena akun tersebut adalah akun yang dikelola, Jane Smith bertanggung jawab untuk memastikan bahwa aset diinvestasikan sesuai dengan keinginan John. Jane Smith mungkin menyimpan uang tunai, aset, atau hak milik atas properti untuk kepentingan John Doe. Tugasnya adalah mengelola aset dalam akun secara tepat dan memastikan bahwa mereka dicairkan demi kepentingan terbaik klien. Ini berarti Jane Smith dapat membeli dan menjual tanpa persetujuan sebelumnya dari John Doe.

Mengapa Penting:

Akun yang dikelola melibatkan kewajiban fidusia, yang merupakan salah satu aspek yang paling dihormati dan kuat dari dunia keuangan. Kewajiban fidusia mengharuskan seseorang untuk bertindak demi kepentingan terbaik kliennya, dan ketika fidusia bernama tidak melakukannya, konsekuensinya dapat melibatkan hukuman perdata atau bahkan pidana.