No-Transaction-Fee Mutual Fund Definition & Example |

Apa itu:

Disebut juga dana tanpa beban, sebuah no-transaction-fee mutual fund adalah reksadana yang tidak membebankan komisi penjualan kepada investor. Saham dana no-transaksi-biaya dibeli langsung dari perusahaan dana daripada melalui pialang.

Bagaimana cara kerjanya (Contoh):

Mari kita asumsikan Anda membuat investasi $ 10.000 dalam reksa dana Perusahaan XYZ, yang merupakan no-transaction-fee fund. Untuk mencapai $ 11.000 dalam nilai setelah satu tahun, dana no-transaksi-biaya harus menghasilkan pengembalian 10%. Namun, jika dana tersebut memiliki 4% back-end load, investor harus membayar biaya $ 400 atas penjualan investasi ($ 10.000 x.04), dan dana tersebut harus menghasilkan pengembalian 14% dalam satu tahun untuk menciptakan nilai $ 11,000 yang sama.

Ketika melihat informasi perdagangan reksadana, simbol "NL" menunjukkan dana adalah tanpa beban.

Mengapa Penting:

Beban membuat investor enggan sering memperdagangkan saham reksa dana mereka, suatu kegiatan yang membutuhkan reksa dana untuk memiliki sejumlah besar uang tunai di tangan daripada diinvestasikan. Secara umum, bagaimanapun, beban dianggap pembayaran untuk keahlian broker dalam memilih dana yang tepat untuk investor. Khususnya, ada kontroversi yang cukup besar tentang apakah dana yang dimuat berfungsi lebih baik atau lebih buruk daripada dana tanpa beban.

Reksadana harus mengungkapkan beban dan biaya lain dalam prospektus mereka, dan penting untuk memahami bahwa tidak adanya pemuatan tidak berarti bahwa dana tersebut tidak membebankan biaya lain. Jadi, ketika membandingkan investasi, investor harus berhati-hati untuk mengevaluasi semua biaya yang terkait dengan investasi, bukan hanya ukuran muatannya. Selain itu, sifat investasi, toleransi risiko investor dan cakrawala waktu investor harus dipertimbangkan ketika mengevaluasi investasi apa pun.