Panik-Bukti Portofolio Anda untuk Krisis Bank Berikutnya

Krisis keuangan satu dasawarsa yang lalu sangat buruk bagi banyak investor, dengan pasar jatuh hampir 57% dari Oktober 2007 ke titik terendah pada Maret 2009. Meskipun saham telah berkinerja baik karena, itu hanya masalah waktu sampai resesi berikutnya datang dan para investor memukul. tombol panik lagi.

Bergabung dalam penjualan pasar dapat merugikan Anda dalam jangka panjang. Ketika serangan panik, saham besar dibuang dengan harga terlalu murah.

Inilah cara untuk mencegah portofolio Anda melawan krisis bank berikutnya atau bahkan hanya resesi biasa.

1. Pikirkan jangka panjang, seperti Warren Buffett

Apakah Anda membeli saham di atas pasar? Itulah yang dilakukan oleh superinvestor Warren Buffett pada tahun 2007, tepat di titik puncak krisis bank. Dalam taruhan yang sangat dirayakan, investor mempertaruhkan $ 1 juta bahwa dana indeks S & P 500 akan mengalahkan hedge fund selama dekade berikutnya. Taruhan dimulai tepat di dekat bagian atas pasar saham, pada akhir tahun 2007.

Krisis keuangan mengirim banyak investor ke dalam hiruk-pikuk penjualan, tetapi tidak Buffett, yang terkenal mendukung filosofi investasi "beli dan tahan". Hasil? Bahkan pada salah satu saat terburuk untuk mulai berinvestasi, Buffett memenangkan taruhannya dengan menghasilkan rata-rata tahunan sebesar 7,1% pada taruhannya selama dekade berikutnya ketika pasar pulih.

Itu melampaui hedge fund, serta tingkat tabungan di bank. Bahkan lebih baik, kinerja indeks dana harus terus meningkat seiring waktu, lebih dekat dengan kinerja historis jangka panjang - 10% pengembalian tahunan rata-rata.

Dengan terus memegang bahkan setelah pasar jatuh, seorang investor yang berpikir jangka panjang dapat menyadari pengembalian yang bagus seperti yang dilakukan Buffett. Investor dapat melakukan lebih baik lagi jika mereka membeli di saat pasar sedang jatuh atau dalam satu atau dua tahun setelahnya, ketika kepanikan mereda tetapi harga saham tetap di bawah level sebelumnya.

»Apakah kita 10 tahun lebih bijak? Lihat kiat lainnya tentang mempersiapkan - dan mensejahterakan

2. Masukkan investasi Anda pada autopilot

Sangat sulit untuk menyaksikan penurunan portofolio Anda. Dorongan untuk panik dan uang tunai untuk menghindari lebih banyak kerugian adalah salah satu yang kuat. Salah satu cara termudah untuk menolak dorongan itu adalah dengan menempatkan investasi Anda pada autopilot.

Begini caranya: Setel akun pialang Anda untuk membeli saham atau dana secara otomatis dengan jadwal tetap. Tentukan berapa banyak Anda dapat berinvestasi dan seberapa sering, menginstruksikan broker untuk membeli pada jadwal itu, dan menahan diri dari menyesuaikan jadwal ketika Anda emosional atau ketika pasar berubah-ubah.

Ketika penurunan menurun, investasi otomatis berarti Anda akan terus membeli dan menghindari penjualan. Anda juga akan membeli saham kurang dari nilai sebenarnya, yang akan terbayar ketika pasar pulih.

Kiat lain: Jangan periksa akun Anda setiap hari. Berfokus pada harga saham setiap hari membawa Anda menjauh dari mentalitas jangka panjang yang Anda butuhkan. Ini adalah resep untuk pengambilan keputusan yang buruk.

3. Buat rencana sekarang

Jika Anda belum memiliki rencana untuk terjun berikutnya, tidak ada waktu seperti sekarang untuk bergerak. Waktu untuk memutuskan apa yang harus dilakukan adalah sebelum, bukan selama, krisis.

Jika Anda menunggu sampai krisis untuk menyiapkan rencana Anda, Anda akan tergoda untuk berhenti sampai pasar "aman." Tapi seperti yang Anda lihat di grafik di atas, harga saham terbaik - dan hasil terbaik - datang selama waktu kepanikan. Miliki rencana dan siap untuk melaksanakannya. Itu artinya bertindak sementara pasar tenang.

Panduan: Bagaimana cara menginvestasikan uang

Pikirkan jangka panjang, letakkan akun Anda di autopilot, dan buat rencana untuk masa depan: Ini adalah langkah terbaik untuk memastikan portofolio Anda panik.