Wealthfront Meluncurkan Alat Analisis Portofolio Gratis
Wealthfront Stock Portfolio Update (July 29, 2020)
Dalam posting blog 12 Januari di situs web perusahaan, CEO Adam Nash menulis bahwa Wealthfront mengembangkan alat untuk membantu investor meminimalkan biaya. Dia mengutip data State Street dan Boston Consulting Group yang menunjukkan bahwa investor AS menghabiskan lebih dari $ 277 miliar untuk biaya terkait dengan pengelolaan investasi mereka pada tahun 2014. Estimasi Wealthfront bahwa investor dapat menghindari 80% dari biaya tersebut dengan pindah ke portofolio dana indeks biaya rendah seperti yang dibangun untuk kliennya dari dana yang diperdagangkan di bursa.
Wealthfront Portfolio Review ditawarkan, sebagian, untuk membantu perusahaan menarik lebih banyak klien. Setelah penasihat robo independen terbesar, Wealthfront disahkan oleh kompetitor Perbaikan dalam aset yang dikelola tahun lalu.
Alat peninjauan hanya melihat pada akun pialang yang dapat dikenai pajak, tetapi catatan di situs web menunjukkan bahwa kemampuan untuk menganalisis akun yang diuntungkan pajak sedang dalam perjalanannya.
Periksa alat Portfolio Review>
Alat ini mengevaluasi portofolio berdasarkan empat faktor: biaya, pajak, tarik tunai, dan diversifikasi. Setelah pengguna membuat akun gratis di Wealthfront, dia dapat memasukkan nama pengguna dan kata sandi untuk akun pialangnya, lalu menjawab serangkaian pertanyaan yang terkait dengan sasaran, aset, dan toleransi risiko. Alat ini kemudian akan mengembalikan laporan yang disesuaikan.
Analisis biaya mencakup semua biaya yang dibayarkan oleh akun, termasuk biaya produk, biaya transaksi, dan biaya penasihat, dan melaporkan bagaimana pembayaran saat ini dibandingkan dengan biaya Wealthfront selama 30 tahun ke depan. Komponen penarikan uang tunai membantu investor menentukan berapa banyak portofolio mereka yang harus disimpan secara tunai untuk keadaan darurat dan menghitung nilai bahwa menginvestasikan uang ekstra dapat menambah portofolio.
Harapannya adalah bahwa pengguna akan mengambil informasi tersebut dan termotivasi untuk membuka akun dengan Wealthfront. Wealthfront Portfolio Review terintegrasi dengan layanan Transfer Pialang Pajak-Minimized perusahaan, yang membantu pelanggan meminimalkan pajak saat mentransfer aset ke robo-advisor dengan menggabungkan investasi yang ada, menunggu hingga capital gain menjadi jangka panjang, dan menggunakan pemotongan pajak kerugian Wealthfront dan layanan pengindeksan langsung.
Wealthfront bergabung dengan daftar perancang robo yang semakin banyak yang menawarkan analisis gratis, termasuk FutureAdvisor, Personal Capital, dan Blooom.
»Mulai berinvestasi: Bagaimana cara memilih penasehat robo terbaik untuk Anda
Arielle O’Shea adalah penulis staf di Investmentmatome, situs web keuangan pribadi. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.
