X Fakta Mengejutkan Tentang Reksa Dana Dan Pensiun |

Bagi banyak orang Amerika, pensiun dan reksadana berjalan dengan sempurna. Seperti selai kacang dan jeli. Seperti sepakbola dan hari Minggu.

Seperti pensiun dan panik.

OK, panik mungkin kata yang terlalu kuat, tapi mungkin tidak …

1. Rekor $ 77,4 miliar dituangkan ke dalam reksa dana ekuitas terdaftar di AS dan ETF pada Januari 2013, menurut TrimTabs Investment Research. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Lebih dari $ 40 miliar mengalir ke dana obligasi.

2. Ada $ 23,8 triliun dolar di seluruh dunia diinvestasikan dalam reksadana pada akhir 2011, menurut buku fakta 2012 Perusahaan Investasi. Itu pada dasarnya sama dengan gabungan produk domestik bruto 2011 untuk Amerika Serikat dan China ($ 23.9 triliun, menurut CIA World Factbook.)

3. Pada tahun 1980, hanya 5,7% rumah tangga AS yang memiliki reksa dana. Pada akhir tahun 2011, angka itu adalah 44,1%, menurut ICI Factbook.

4. Persentase orang Amerika yang berpartisipasi dalam reksa dana target-date meroket sebesar 19% pada 2006 menjadi 36% pada akhir 2010, menurut ICI Factbook.

5. Ada 1.134 ETF pada akhir tahun 2011, menurut ICI Factbook. Itu peningkatan 11 kali lipat sejak 2001 ketika ada 102.

6. Pada akhir 2011, aset reksa dana rata-rata yang dipegang oleh rumah tangga yang memiliki reksadana adalah $ 120.000, menurut ICI Factbook.

7. Pada akhir 2011, jumlah rata-rata reksadana yang dimiliki oleh rumah tangga yang memiliki reksadana adalah empat, menurut ICI Factbook.

8. Keluarga Amerika memegang 21,5% dari aset mereka di saham pada tahun 2010, menurut Survei Keuangan Konsumen Federal Reserve. Pada 2010, angka itu turun menjadi 14%.

9. Survei yang sama mengatakan bahwa 38,1% aset keluarga Amerika 'pada tahun 2010 diadakan di rekening pensiun. Itu naik dari 29% pada tahun 2001.

10. Lebih dari separuh (58,1%) keluarga Amerika kulit putih dan non-Hispanik memiliki rekening pensiun pada tahun 2010, menurut survei the Fed. Hanya 34,4% dari keluarga Amerika kulit putih atau Hispanik yang melakukannya.

11. Hanya 7,9% dari keluarga Amerika kulit putih atau Hispanik yang memiliki saham pada tahun 2010, Survei Konsumen Keuangan Fed mengatakan. Itu kurang dari separuh persentasenya (18,6%) dari keluarga Amerika kulit putih, non-Hispanik yang memiliki saham.

12. Hanya 45,9% dari mereka yang tinggal di Amerika Selatan memiliki rekening pensiun pada tahun 2010, menurut survei keuangan konsumen The Fed. Setiap wilayah lain di AS menduduki 50%, dengan Midwest memimpin pada 54,6%.

13. Sekitar setengah (47%) orang Amerika mengharapkan untuk mendapatkan pengembalian pajak pada tahun 2013, menurut survei dari TD Ameritrade. Hanya 15% dari mereka yang mengantisipasi pengembalian uang mengatakan mereka akan menginvestasikan apa yang mereka dapatkan dari Paman Sam. Itu persentase yang sama yang berencana membelanjakannya pada barang-barang discretionary. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. Laki-laki jauh lebih mungkin daripada perempuan (58% sampai 41%) untuk mengatakan mereka mengelola portofolio pensiun mereka sendiri, menurut survei dari penasihat investasi online Jemstep.com. Secara keseluruhan, setengah dari orang dewasa AS dengan portofolio pensiun mengatakan bahwa mereka mengelolanya sendiri. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. Resesi Hebat masih membuat orang terguncang beberapa tahun kemudian. Pada tahun 2008, 36% rumah tangga pemilik dana reksa dana bersedia mengambil risiko investasi "di atas rata-rata atau besar", menurut Institut Perusahaan Investasi. Pada 2012, jumlah itu turun menjadi hanya 28%. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. Meskipun Resesi Besar, Baby Boomers meningkatkan tabungan rumah tangga rata-rata mereka di rekening pensiun dari $ 75.000 menjadi $ 99.000 dari 2007 hingga 2012, menurut Pusat Studi Transamerica untuk Pensiun. Penghematan Generasi Xber tumbuh dari $ 32.000 menjadi $ 42.000.