Arus Kas 101: Dasar-dasar |

Ini adalah angsuran pertama dalam seri "Arus Kas 101" kami - panduan utama kami untuk membantu Anda memahami dan mengelola arus kas bisnis Anda, dan mencegah arus kas masa depan masalah.

Mungkin Anda ingat mempelajari arus kas selama satu atau dua semester, beberapa bulan yang lalu, dan Anda sedikit tidak jelas pada detailnya. Mungkin bisnis Anda selalu dipenuhi dengan uang tunai, dan Anda tidak pernah memikirkan konsep itu lagi.

Atau, mungkin Anda bahkan belum pernah mendengar kata-kata "arus kas" yang disatukan sebelumnya.

Apa itu uang tunai Aliran?

Apa pun pengalaman Anda dengan arus kas mungkin, inilah definisi cepat:

Arus kas mengacu pada pendapatan yang dihasilkan bisnis (dan mengumpulkan) dibandingkan dengan biaya yang dibayarkannya selama periode waktu yang tetap.

Secara garis besar, bisnis mendatangkan uang melalui penjualan, pembiayaan, dan pengembalian investasi, dan mereka membelanjakan uang untuk persediaan dan layanan, serta utilitas, pajak, dan tagihan lainnya.

Menjadi arus kas positif berarti bahwa Anda menghasilkan lebih banyak uang daripada yang Anda habiskan, dan bisnis Anda dalam kondisi yang baik. Menjadi arus kas berarti negatif - Anda dapat menebaknya - bahwa Anda membelanjakan lebih dari yang telah Anda dapatkan, dan Anda menuju masalah.

Sayangnya, pemilik bisnis tidak dapat memprediksi masa depan - terutama ketika datang ke setiap yang tidak terduga biaya yang mungkin mereka keluarkan (misalnya, truk yang mogok sebelum waktunya dan perlu diganti, atau pelanggaran data yang mengakibatkan peningkatan belanja IT secara paksa). Dan mereka juga tidak dapat mengetahui dengan pasti bahwa klien mereka akan membayar tagihan mereka tepat waktu.

Bersama-sama, variabel tak terkendali ini mengarah ke kesimpulan yang agak logis: Masalah arus kas mempengaruhi banyak bisnis.

Menurut survei terbaru, tiga dari setiap lima bisnis mengalami masalah dengan arus kas. Namun, sementara masalah arus kas tidak biasa, pemilik bisnis lebih baik melakukan apa pun yang mereka bisa untuk menghindarinya sama sekali.

Lihat Juga: Kalkulator Arus Kas

Manfaat arus kas positif

Kembali ke dasar: Arus kas positif didefinisikan sebagai berakhir dengan lebih banyak uang cair di tangan pada akhir periode waktu tertentu dibandingkan dengan apa yang tersedia ketika periode itu dimulai.

Bisnis yang menguasai manajemen arus kas dapat:

• Membayar tagihan mereka. Arus kas positif memastikan karyawan mendapatkan cek setiap siklus pembayaran. Ini juga memberi para pengambil keputusan dana yang mereka butuhkan untuk membayar pemasok, kreditor, dan pemerintah.
• Investasikan dalam peluang baru. Dunia bisnis saat ini bergerak cepat. Ketika uang tunai sudah tersedia, pemilik bisnis dapat berinvestasi dalam peluang yang mungkin timbul pada suatu titik waktu tertentu.
• Perut yang tidak dapat diprediksi. Memiliki akses ke kas berarti bahwa setiap kali peralatan rusak, klien tidak membayar faktur mereka di waktu, atau peraturan pemerintah baru mulai berlaku, bisnis dapat bertahan hidup.

Lihat Juga: Semua Tentang Arus Kas

Ada arus kas negatif, juga

Tentu saja, kehidupan tidak selalu berjalan sesuai yang kita inginkan untuk. Jadi bahkan ketika para pengambil keputusan melakukan uji tuntas mereka, masalah arus kas mungkin masih timbul dari waktu ke waktu - begitulah adanya.

Arus kas negatif didefinisikan sebagai tidak memiliki cukup uang tunai untuk membayar kewajiban segera yang harus dibayar. Ketika arus kas negatif, bisnis mungkin berjuang untuk membayar tagihan mereka, mungkin tidak cukup gesit untuk menanggapi peluang baru, dan dapat mengalami kesulitan mencari tahu bagaimana menutupi biaya yang belum mereka anggarkan.

Baca selanjutnya:

Arus Kas 101: Cara Mengidentifikasi dan Memperbaiki Masalah Arus Kas