Lupakan Walmart Dan Target - Beli Saham Ini Sebagai gantinya |

Black Friday, 29 November, dapat digambarkan sebagai salah satu nomor:

Jutaan pencari barang murah akan menghabiskan berjam-jam menunggu dalam antrean untuk menghabiskan miliaran untuk pergi dengan penawaran terbaik. Tahun ini, penjualan Black Friday AS diperkirakan berjumlah sekitar $ 13,6 miliar, meningkat 3,9% dari tahun lalu, menurut penelitian IbisWorld.

Ada satu pemenang yang pasti muncul dari kegilaan belanja ini. Dan tidak, itu belum tentu Wal-Mart (NYSE: WMT) atau Target (NYSE: TGT) . Dalam pikiran saya, itu adalah perusahaan kartu kredit yang benar-benar menguntungkan.

Pada tahun 2011, Federasi Ritel Nasional menemukan orang Amerika terutama menggunakan kartu kredit untuk mengisi kekosongan pembelian Black Friday mereka. Pada tahun 2012, MasterCard (NYSE: MA) melaporkan peningkatan 26,2% dalam transaksi ritel dibandingkan dengan tahun sebelumnya terkait pembelian Black Friday.

Dengan anggaran ketat yang berlaku lagi tahun ini, MA dapat menerima peningkatan lagi karena konsumen memilih menimbun uang tunai mereka dan menaruh pembelian di kartu mereka.

Tapi bukan hanya Black Friday, atau bahkan penjualan ritel AS, yang mendorong MA lebih tinggi. Saat ini, lebih dari 1,9 miliar orang di seluruh dunia menggunakan MasterCard, dan kartu tersebut diterima di lebih dari 35,9 juta lokasi di seluruh planet ini. Angka-angka ini meningkat ketika prosesor pembayaran meluas secara internasional.

Untuk kuartal ketiga, MasterCard melaporkan pemegang kartunya membuat lebih dari 10 miliar transaksi, menghabiskan total $ 1 triliun. Transaksi kartu kredit menyumbang $ 590 miliar sementara transaksi kartu debit mencapai $ 454 miliar.

Menurut presiden dan CEO MasterCard, Ajay Banga, perusahaan ini melihat "pertumbuhan di seluruh geografi," karena meningkatnya penerimaan pembayaran seluler.

Melalui program Simplify Commerce, perusahaan fokus untuk menyediakan solusi pembayaran mobile dan e-commerce yang aman untuk membantu membuat transaksi pelanggan lebih sederhana dan lebih nyaman.

MasterCard juga tetap menghadirkan solusi pembayaran selulernya ke pasar negara berkembang, seperti Bangladesh, di mana pembayaran elektronik diperkirakan akan meningkat 20 kali lipat, dari $ 500 juta menjadi $ 10 miliar, pada tahun 2018.

Karena MasterCard memperluas usahanya ke pasar negara berkembang, ia harus terus mendorong pertumbuhan perusahaan.

Gambaran teknis pasti muncul bullish. Saham telah mengalami tren kenaikan besar selama dua tahun terakhir dan tidak menunjukkan tanda-tanda perlambatan.

Meningkatnya rendah pada Desember 2010 sekitar $ 213, MA membentuk tren naik besar dan memiliki lebih dari tiga kali lipat hingga saat ini. Saham saat ini diperdagangkan mendekati level tertinggi sepanjang masa mereka $ 759,70, yang dibuat pada 18 November.

Konsolidasi berkala dalam saham telah singkat. Pada bulan Agustus, misalnya, saham melonjak pada volume perdagangan yang lebih tinggi dari normal, mencapai tertinggi dekat $ 656. Di sana, saham itu menemui penolakan dan mundur sedikit.

Namun, kemunduran itu hanya berlangsung singkat. Pada bulan September, MA melampaui resistensi, terus membuat serangkaian tertinggi baru.

Pada bulan Oktober, saham turun sedikit, tetapi bertemu dengan support terdekat di sekitar level $ 656. Setelah menyentuh dukungan ini, saham telah bergerak dengan mantap lebih tinggi.

Tanpa ada perlawanan terdekat yang terlihat, MA dapat terus menghargai. Analis yang mengikuti saham memiliki target harga setinggi $ 890. Pada level saat ini, ini menghadirkan trader dengan potensi pengembalian 18%.

Prospek teknis yang kuat didorong oleh fundamental yang kuat.

Analis memproyeksikan pendapatan kuartal keempat akan meningkat 12,6% menjadi $ 2,14 miliar dari $ 1,9 miliar pada tahun yang sebanding Kuartal-barat. Mereka mengharapkan pendapatan penuh tahun 2013 akan naik 13,1% menjadi $ 8,36 miliar dari $ 7,39 miliar tahun lalu. Diperkirakan bahwa pendapatan tahun 2014 akan meningkat 12,1% menjadi $ 9,37 miliar.

Prospek penghasilan juga sama kuatnya. Dengan dorongan dari penjualan Black Friday, analis memproyeksikan laba kuartal keempat akan naik 23% menjadi $ 5,98 per saham dari $ 4,86 ​​di kuartal tahun lalu.

Untuk tahun 2013 penuh, pendapatan diperkirakan akan meningkat hampir 20% menjadi $ 26,40 per saham dari $ 22,04 tahun lalu. Dan laba 2014 diperkirakan akan datang pada $ 31,02 per saham, peningkatan 17,5%.

Selain pandangan fundamental yang kuat, perusahaan memiliki neraca yang bersih dengan lebih dari $ 6 miliar dalam bentuk tunai dan tidak ada utang jangka panjang.

Risiko yang perlu dipertimbangkan: Seperti yang saya jelaskan dalam artikel 1 November saya tentang NXP Semiconductors (NASDAQ: NXPI) , solusi pembayaran elektronik tampaknya menjadi gelombang masa depan. MasterCard memiliki pijakan yang kuat di sektor ini. Ini adalah perusahaan kartu kredit terbesar kedua, di belakang hanya Visa (NYSE: V) . Namun, opsi pembayaran elektronik yang muncul seperti Google Wallet dapat memberikan perusahaan uang untuk lari dan melukai pertumbuhan MA.

Rekomendasi Pengaturan Perdagangan:

- Beli MA dengan harga pasar

- Set stop-loss di $ 655,79, tepat di bawah support saat ini yang disediakan oleh trendline utama dan level konsolidasi sebelumnya di dekat $ 656

- Tetapkan target harga awal di $ 890 untuk potensi keuntungan 18%