Cara Berinvestasi Tanpa Mengorbankan Nilai Anda

Nilai sosial mungkin bukan hal pertama yang terlintas dalam pikiran ketika berinvestasi di pasar saham, tetapi ada banyak cara bagi investor untuk menyelaraskan portofolio mereka dengan keyakinan dan gairah mereka.

Investasi berbasis nilai telah ada selama beberapa waktu - kelompok agama memiliki sejarah yang panjang dengannya - tetapi karena meningkatnya permintaan dan akses yang lebih baik terhadap data, investor saat ini memiliki lebih banyak pilihan investasi berbasis nilai daripada sebelumnya. Selain itu, investasi ini sering dilakukan secara kompetitif: Sebuah studi TIAA Global Asset Management 2016 menyimpulkan bahwa indeks investasi dengan tujuan yang bertanggung jawab secara sosial mencapai kinerja jangka panjang yang serupa sebagai tolok ukur pasar yang luas.

Berikut adalah cara menyelaraskan investasi Anda dengan keyakinan Anda dan dampak yang dapat dilakukan.

Tentukan nilai Anda

Pikirkan tentang minat Anda - menyebabkan Anda mendukung melalui donasi atau aktivisme, keyakinan agama atau politik dan bisnis yang sering Anda kunjungi. Sekarang, gabungkan nilai-nilai tersebut - pikirkan kebijakan perubahan iklim, keragaman perusahaan, hak asasi manusia, pengujian hewan atau cita-cita berbasis agama - ke dalam kriteria yang Anda gunakan untuk memilih investasi.

Strategi berbasis nilai dilalui oleh berbagai nama. Ada investasi berkelanjutan, bertanggung jawab, dan berdampak, serta investasi yang bertanggung jawab sosial yang sama membingungkannya. Pendekatan ini memeriksa karakteristik perusahaan - khususnya yang terkait dengan masalah lingkungan dan sosial dan praktik tata kelola perusahaan - untuk menentukan kesesuaian untuk investasi.

Anda dapat menyertakan, atau mengecualikan, investasi berdasarkan apakah mereka mendukung nilai Anda. Misalnya, Anda mungkin ingin mengecualikan perusahaan yang memproduksi produk tembakau - atau memasukkan perusahaan dengan kesetaraan jender di posisi kepemimpinan.

Banyak reksadana dan dana yang diperdagangkan di bursa menggunakan salah satu atau kedua opsi penyaringan ini. Penyaringan negatif mengecualikan perusahaan berdasarkan nilai-nilai tertentu dan secara historis menjadi pendekatan untuk strategi yang bertanggung jawab secara sosial dan berbasis agama. Penyaringan positif berusaha untuk menyertakan perusahaan yang secara eksplisit mendukung nilai-nilai tertentu. Pendekatan ini telah mendapatkan popularitas dalam beberapa tahun terakhir di kalangan investor yang sangat peduli tentang isu-isu lingkungan, sosial atau perusahaan.

Tinjau pilihan investasi Anda

Dari total aset di bawah manajemen profesional di AS, lebih dari 20% - atau sekitar $ 8,7 triliun - diinvestasikan mengikuti prinsip-prinsip berkelanjutan pada tahun 2016, menurut laporan Forum untuk Investasi Berkelanjutan dan Bertanggung Jawab yang disponsori oleh Yayasan MacArthur, Bloomberg dan beberapa lembaga keuangan.

Meskipun Anda dapat melakukan penelitian yang sungguh-sungguh untuk mengidentifikasi setiap saham yang selaras dengan nilai Anda, seringkali lebih mudah untuk memilih dari reksadana dan ETF yang dibuat oleh perusahaan investasi.

Jika Anda memiliki akun dengan broker online, periksa penawaran yang berorientasi pada nilai. Misalnya, Charles Schwab mempertahankan daftar apa yang disebut sebagai dana reksadana “sadar sosial” dan ETF, dengan lebih dari 100 dana tersedia di platform OneSource-nya. Fidelity dan Merrill Edge juga memiliki alat untuk mengidentifikasi investasi yang mendukung nilai-nilai spesifik.

Sementara itu, aplikasi investasi Stash memiliki tema "I believe" yang didorong oleh misi, termasuk "Clean & Green," "Lakukan Hal yang Benar" dan "Kesetaraan Bekerja." Motif Investing baru-baru ini meluncurkan portofolio otomatis yang membahas salah satu dari tiga tujuan sosial: planet berkelanjutan, tenaga kerja yang adil atau perilaku perusahaan yang baik. Ini merupakan tambahan dari "motif," koleksi bertema lainnya hingga 30 saham atau pengguna ETF dapat menyesuaikan.

Seperti halnya keputusan investasi, penting untuk melakukan pekerjaan rumah Anda. Itu termasuk meneliti kinerja, aset, dan biaya dana. Morningstar memberikan peringkat keberlanjutan gratis untuk sekitar 20.000 reksa dana global dan ETF.

Nilai nilai

Investasi berbasis nilai dapat menjadi penjualan yang sulit bagi investor yang meragukan kemampuan mereka untuk membuat perbedaan, tetapi mereka tidak boleh menyerah, kata Janet Brown, presiden FundX Investment Group, yang baru-baru ini meluncurkan dana investasi berkelanjutan.

"Kami harus entah bagaimana mendapatkan titik di seberang arus uang dapat mengubah perilaku perusahaan," katanya.

Perasaan keterlibatan itu penting, terutama karena aktivisme pemegang saham adalah komponen kunci dari investasi dampak. Trillium Asset Management, perusahaan yang mengkhususkan diri dalam investasi berkelanjutan, baru-baru ini mengajukan proposal pemegang saham yang menghasilkan Tractor Supply Co. berkomitmen untuk mengurangi emisi gas rumah kaca. Trillium juga menggunakan proposal untuk mendorong reformasi dalam pelaporan keberlanjutan dan kebijakan upah minimum di Chipotle.

Pasar mungkin tampak seperti tempat yang tidak biasa untuk mengekspresikan nilai-nilai Anda. Tetapi jika menemukan investasi yang selaras dengan nilai Anda membuat Anda lebih bersemangat, terlibat, dan berinvestasi, Anda harus memegang keyakinan Anda sedekat Anda membuat keputusan itu.

Ingat, strategi yang bertanggung jawab secara sosial tidak boleh mendikte portofolio Anda. Bertujuan untuk mengekspresikan nilai-nilai Anda sambil berinvestasi dalam berbagai aset - saham, obligasi, reksadana dan ETF - serta berbagai komponen dalam masing-masing. Seperti halnya semua investasi, diversifikasi dan manajemen risiko tetap penting dalam strategi investasi berbasis nilai.

Anna-Louise Jackson adalah penulis staf di Investmentmatome, situs web keuangan pribadi. Email: [email protected]. Twitter: @ aljax7.

Artikel ini ditulis oleh Investmentmatome dan pada awalnya diterbitkan oleh The Associated Press.