LearnVest Profile: Bagaimana Program Aksi LearnVest Membuat Amerika Lebih Sehat Secara Finansial

Oleh Alexa von Tobel, CFP® dan Pendiri / CEO LearnVest.com

Ketika saya lulus dari perguruan tinggi dan menuju pekerjaan di Wall Street, saya menyadari bahwa di luar pendidikan saya, saya tidak pernah benar-benar belajar bagaimana menangani keuangan pribadi saya. Saya punya banyak pertanyaan: Apa perbedaan antara Roth dan IRA Tradisional? Apa yang masuk ke nilai kredit saya?

Saya juga menyadari bahwa saya tidak sendirian. Keuangan pribadi tidak diajarkan di kebanyakan sekolah menengah, perguruan tinggi, atau sekolah pascasarjana di seluruh negeri. Dan ketika saya beralih ke buku untuk informasi lebih lanjut, saya tidak dapat menemukan sumber yang berbicara kepada saya.

Menyebarkan Literasi Keuangan

Saya melihat masalah di pasar dan memutuskan bahwa sudah waktunya memperbaikinya. Pada tahun 2008, dengan runtuhnya dunia keuangan, saya memutuskan untuk mengambil cuti dari Harvard Business School dan fokus penuh waktu untuk membangun solusi: LearnVest.

Di LearnVest, misi kami adalah membantu individu membuat kemajuan dalam uang mereka. Pada bulan September 2009, LearnVest memulai debutnya sebagai Perusahaan TechCrunch50. Sejak itu, kami mengumpulkan lebih dari $ 41 juta dalam pendanaan (yang dipimpin oleh investor seperti Accel Partners) dan sangat gembira dengan pertumbuhan luar biasa yang telah kami lihat.

Apa yang LearnVest Harus Tawarkan

Sejak memulai LearnVest, saya telah berbicara dengan ribuan orang yang memiliki stres dan kekhawatiran yang sama tentang uang. Tim kami telah bekerja tanpa lelah untuk menciptakan solusi yang tidak bias dan terjangkau bagi mereka. Kami telah membuat LearnVest Planning, Penasihat Investasi Terdaftar, yang telah memiliki Certified Financial Planners ™ yang bekerja di seluruh negeri. Dan kami telah mengembangkan Program Aksi LearnVest - program tujuh langkah yang mengarahkan klien melalui pilar kunci kehidupan keuangan yang sehat. Kami mencakup semuanya mulai dari terorganisir hingga perencanaan masa depan untuk melindungi diri Anda dengan jenis asuransi yang tepat.

Bagaimana kami membantu orang meningkatkan kehidupan finansial mereka? Pakar Pelajaran PerencanaanVestrest kami Tantangan, dapat dilakukan yang membantu klien lebih dekat dengan tujuan mereka. Untuk lebih mendorong kebiasaan penganggaran yang sehat, kami menciptakan Pusat Uang, alat manajemen keuangan pribadi gratis yang memungkinkan anggota untuk melihat semua akun mereka di satu tempat. Saat menggunakan alat ini, anggota dapat memantau aktivitas pembelanjaan, membuat anggaran yang dipersonalisasi, dan melacak kemajuan pada sasaran mereka. Platform ini bahkan memungkinkan co-viewing akun dan dasbor anggota antara klien dan Pakar Perencanaan LearnVest mereka.

Kami juga menawarkan pendidikan yang menurut saya kurang dalam jalur akademis saya sendiri. Kami membuat banyak konten orisinal melalui newsletter email LearnVest Daily dan Bootcamps kami (program email dua hingga tiga minggu tentang topik keuangan utama seperti membangun karir Anda, memiliki bayi, membeli rumah dan banyak lainnya) -semua itu dirancang untuk membuat anggota kami lebih pintar tentang uang mereka.

Mengganggu Industri

Di LearnVest, kami percaya bahwa perencanaan keuangan tidak boleh mewah. Saya akan mengatakan bahwa akses ke saran keuangan yang tidak bias adalah hak sipil. Dan saya percaya bahwa cara terbaik untuk mencapai kebebasan finansial adalah dengan menyusun rencana yang jelas. Karena mari kita hadapi itu - tidak memiliki rencana aku s sebuah rencana. Hanya yang benar-benar buruk.

Hampir empat tahun kemudian, LearnVest terus melihat pertumbuhan luar biasa. Saya senang dan terharu oleh kemungkinan tak terbatas bagi perusahaan kami ketika kami menyebarkan misi kami untuk membantu orang-orang membuat kemajuan dalam uang mereka. Dan saya berharap generasi masa depan tumbuh dengan mengetahui bahwa ada tempat tepercaya yang bisa mereka dapatkan untuk menjawab pertanyaan uang mereka: LearnVest.

• Siap memulai?Kepala ke LearnVest untuk mempelajari lebih lanjut dan mendapatkan rencana Anda sendiri!