Milenium Kekhawatiran Filing Pajak Lebih Dari Kebanyakan Orang Amerika, Survei Menemukan

Milenium mungkin terpaku pada layar dan umpan media sosial mereka, tetapi ketika mengajukan pengembalian pajak, penduduk asli digital ini lebih cenderung beralih ke kertas daripada kelompok usia lainnya, menurut survei Investmentmatome.

Anehnya, milenium - pembayar pajak dalam kelompok usia 18 hingga 34 tahun - melaporkan tingkat pengembalian kertas surat yang lebih tinggi (17% versus 8% di antara pembayar pajak usia 35 dan lebih tua), menurut survei online yang ditugaskan oleh Investmentmatome dan dilakukan oleh Harris Poll dari lebih dari 1.600 orang dewasa AS yang mengajukan pajak tahun lalu dan berencana untuk mengajukan pajak tahun ini.

Kekhawatiran pajak

Survei menemukan wajib pajak milenium khawatir tentang menyiapkan pajak mereka - 80% melaporkan kekhawatiran seperti membuat kesalahan, tidak mendapatkan pengembalian uang penuh atau membayar terlalu banyak (dibandingkan dengan 60% orang dewasa usia 55 dan lebih tua), antara lain. Sekitar sepertiga (34%) dari wajib pajak milenium beralih ke teman atau keluarga dengan pertanyaan, bukan profesional pajak (27%) atau sumber online (20%).

"Siapa yang tahu begitu banyak milenium akan menjadi sangat kuno?" Kata Liz Weston, kolumnis Investmentmatome dan ahli keuangan pribadi. “Tetapi dalam beberapa hal, itu masuk akal: Generasi Millenial cenderung memiliki lebih sedikit pengalaman dengan kode pajak yang sangat membingungkan, lebih sedikit uang tunai untuk mencari bantuan profesional dan lebih sedikit kebutuhan untuk pengembalian yang lebih rumit yang dimiliki anak-anak atau hipotek.”

Rencana untuk pengembalian uang

Survei kami menemukan bahwa kelompok usia millennial dan yang lebih tua semua setuju dalam satu area. Jumlah pembayar pajak Amerika yang percaya bahwa mereka harus menabung atau menginvestasikan uang mereka kembali tahun ini telah meningkat dibandingkan dengan jumlah yang benar-benar melakukannya tahun lalu. Sekitar 4 dari 10 pembayar pajak yang menerima pengembalian uang tahun lalu mengatakan mereka menyimpan atau menginvestasikan uang tunai; Namun 54% yang berharap mendapatkan pengembalian uang tahun ini percaya mereka harus berinvestasi atau menyelamatkan rejeki tak terduga.

Orang-orang Amerika yang mampu memberikan nasihat profesional selama musim pajak bisa bermain-main dengan bahaya ketika menyewa seorang pembuat pajak. Kurang dari setengah (49%) dari pembayar pajak yang menyewa seorang profesional pajak untuk melakukan pajak mereka tahun lalu tidak mengajukan beberapa pertanyaan yang sangat mendasar - seperti tentang sertifikasi - dari pembuat pajak mereka.

"Hanya empat negara memiliki peraturan untuk penyusun pajak," kata Weston.

“Seperti yang ditunjukkan oleh Kepercayaan Pew Amal, 'penyusun independen kurang diregulasi daripada penata rambut,' sebuah profesi yang memerlukan lisensi secara nasional,” katanya. “Jadi dalam lingkungan pembeli-waspada ini, konsumen perlu mengajukan pertanyaan yang tepat.”

Milenium: Tidak pasti dan kuno?

Survei menemukan bahwa metode pengarsipan pajak paling populer tahun lalu di semua kelompok usia adalah program perangkat lunak pajak seperti TurboTax, TaxAct atau H & R Block: 36% dari wajib pajak seribu tahun menggunakan metode ini, dibandingkan dengan rata-rata 35% untuk semua kelompok umur.

Tetapi pembayar pajak milenium lebih mungkin daripada kelompok usia lain untuk mengajukan pengembalian kertas: 17% dari pembayar pajak yang lebih muda menyelipkan kembali dalam surat, dibandingkan dengan 8% di antara pembayar pajak usia 35 dan lebih tua.

Takeaways lainnya

• Tiga puluh empat persen dari pembayar pajak milenium mengatakan mereka mengajukan pertanyaan terkait pajak dari teman atau keluarga - alih-alih pajak profesional (27%), sumber online (20%) atau IRS (9%) - tarif hampir dua kali lebih tinggi dari rata-rata nasional 19%. Secara nasional, 38% pembayar pajak beralih ke profesional pajak, diikuti oleh teman dan keluarga dan sumber online masing-masing 19%, dan 10% menghubungi IRS dengan pertanyaan terkait pajak.
• Wajib pajak Milenium jauh lebih kecil dari rata-rata untuk menyewa seorang profesional pajak (17% berbanding dengan rata-rata nasional 29%).
• Ketakutan seputar persiapan pajak umum terjadi di semua kelompok usia: Hampir 7 dari 10 pembayar pajak (69%) memiliki kekhawatiran tentang persiapan pajak. Perhatian utama adalah membuat kesalahan (17%), diikuti dengan membayar terlalu banyak pajak (15%), tidak mendapatkan pengembalian dana terbesar (14%) dan diaudit (11%).
• Generasi Millenial lebih khawatir tentang pajak daripada kelompok usia lain: Empat dari lima (80%) wajib pajak milenium melaporkan kekhawatiran terkait dengan persiapan pajak - seperti membuat kesalahan (22%), tidak mendapatkan pengembalian uang terbesar (17%) atau membayar terlalu banyak pajak (13%).
• Di antara mereka yang menerima pengembalian dana tahun lalu, 1 dari 5 pria millennial (19%) mengatakan bahwa mereka tidak yakin bahwa mereka mendapat pengembalian uang maksimum, dibandingkan dengan hanya 5% pria usia 45 dan lebih tua yang tidak percaya diri.

“Generasi Millenial paling khawatir tentang pajak, tetapi kecuali teman dan keluarga mereka adalah akuntan, beralih ke orang terkasih karena nasihat pajak adalah sumber yang paling tidak dapat diandalkan untuk informasi yang akurat dan terkini,” kata Weston.

Pengembalian: Hemat, royal, atau berinvestasi?

Sebagai kelompok, lebih banyak pembayar pajak mengatakan mereka akan menabung atau menginvestasikan pengembalian uang mereka tahun ini dibandingkan dengan mereka yang melakukannya tahun lalu. Kami bertanya kepada pembayar pajak bagaimana mereka membelanjakan dana apa pun tahun lalu, dan apa yang mereka rencanakan untuk dilakukan tahun ini:

• 41% dari mereka yang menerima pengembalian pajak tahun lalu mengatakan mereka menginvestasikan / menyimpannya; Namun, 54% dari mereka yang mengharapkan pengembalian pajak tahun ini percaya bahwa mereka harus berinvestasi / menyimpannya.
• 50% dari mereka yang mengharapkan pengembalian pajak tahun ini mengatakan mereka harus menyimpannya, dibandingkan dengan 37% dari mereka yang menerima pengembalian uang tahun lalu dan menyimpannya.
• 7% dari mereka yang mengharapkan untuk mendapatkan pengembalian pajak mengatakan mereka harus menginvestasikan pengembalian dana mereka di pasar saham, dibandingkan dengan 5% yang melakukan hal ini ketika mereka menerima pengembalian dana tahun lalu.
• Namun di antara mereka yang mengharapkan pengembalian dana, lebih banyak orang dari tahun lalu mengatakan mereka harus membelanjakannya - 34% ingin membelanjakannya untuk liburan, perbaikan rumah atau berbelanja di toko, dibandingkan dengan 31% yang menerima pengembalian dana tahun lalu dan mengatakan mereka menghabiskannya.

Dari mereka yang mendapat pengembalian pajak tahun lalu *

• 37% dari pembayar pajak menyimpannya
• 5% diinvestasikan di pasar saham
• 38% melunasi utang
• 31% membelanjakannya untuk liburan, perbaikan rumah, atau belanja

Dari mereka yang mengharapkan pengembalian pajak *

• 50% berencana untuk menyimpannya
• 7% berencana untuk berinvestasi di pasar saham
• 41% berencana melunasi utang
• 34% berencana untuk membelanjakannya untuk berlibur, perbaikan rumah atau berbelanja secara royal

* Catatan: Responden survei diminta untuk memeriksa semua yang berlaku, sehingga angka tidak menambahkan hingga 100.

"Tanggapan menunjukkan bagaimana kita sering terpecah antara apa yang ingin kita lakukan dengan pengembalian pajak penghasilan kita versus apa yang kita rasa harus kita lakukan," kata Weston. "Tetapi hasilnya umumnya menunjukkan orang Amerika memiliki ide yang tepat tentang pengembalian pajak: Prioritas kami pertama-tama harus membayar utang berbunga tinggi, kemudian meningkatkan tabungan kami."

Namun, berinvestasi adalah cara terbaik bagi pembayar pajak untuk menumbuhkan uang mereka. Misalnya, pengembalian rata-rata tahun lalu hanya di bawah $ 2.800. Dengan investasi jangka panjang rata-rata 7% pengembalian, angka itu akan hampir dua kali lipat dalam 10 tahun menjadi sekitar $ 5.500 jika diinvestasikan.

"Mereka yang memiliki disiplin dan kesabaran untuk menginvestasikan pengembalian uang akan menuai lebih banyak dividen di bawah garis," kata Weston.

Akuntansi untuk akuntan Anda

Di antara mereka yang mempekerjakan seorang profesional untuk mengajukan pajak tahun lalu (29%), sepertiga (33%) mengajukan pertanyaan: "Berdasarkan pada situasi saya, pengurangan pajak apa yang saya berhak dapatkan?"

Dalam survei, 23% mengatakan mereka bertanya kepada profesional pajak mereka, "Apakah Anda mewakili saya dalam hal audit?" Dan 1 dari 5 bertanya, "Apa sertifikasi Anda?" Dan "Apakah Anda pernah menyiapkan hasil yang serupa dengan pajak saya situasi?"

Tetapi hanya 8% yang menanyakan semua pertanyaan ini sebelum mempekerjakan profesional pajak mereka, sementara 49% dari wajib pajak diminta tidak ada pertanyaan-pertanyaan ini.

“Anda tidak dapat mengasumsikan para pembuat pajak tahu apa yang mereka lakukan,” kata Weston. "Paling tidak, Anda harus memastikan bahwa Anda memiliki Nomor Identifikasi Pajak Preparer, yang sekarang diperlukan oleh IRS, dan sertifikasi yang sesuai."

Saran pengembalian pajak Investmentmatome

Mendapatkan pengembalian uang? Berikut adalah rekomendasi situs kami untuk memprioritaskan pengeluaran pengembalian pajak:

• Bayar utang berbunga tinggi dulu, seperti tagihan kartu kredit.
• Masukkan uang dalam IRA atau rekening tabungan pensiun lainnya.
• Bangun dana darurat.

Pertimbangkan apakah Anda harus mendapatkan pengembalian uang. Dengan menyesuaikan pemotongan Anda, Anda dapat memiliki lebih banyak uang di setiap cek gaji untuk membayar utang atau meningkatkan tabungan Anda.

“Mendapatkan pengembalian dana bukanlah hal terburuk di dunia, tetapi Anda mungkin memiliki hal-hal yang lebih baik untuk dilakukan dengan uang Anda daripada memberikan pinjaman tanpa bunga kepada Paman Sam,” kata Weston.

Kirim pengembalian pajak secara elektronik. "E-filing lebih aman dan lebih akurat, karena proses pengarsipan elektronik menangkap banyak kesalahan," kata Weston. "Plus, Anda mendapatkan pengembalian uang lebih cepat."

Metodologi

Survei ini dilakukan secara online oleh Harris Poll atas nama Investmentmatome dari 20-22 Januari 2016, di antara 2.046 orang dewasa AS usia 18 dan lebih tua. Dari total yang disurvei, 1.643 orang Amerika mengajukan pajak tahun lalu dan berencana untuk mengajukan pajak tahun ini. Survei online ini tidak didasarkan pada sampel probabilitas dan oleh karena itu tidak ada perkiraan kesalahan sampling teoritis dapat dihitung. Untuk metodologi survei lengkap, termasuk variabel pembobotan, hubungi [email protected].

Gambar melalui iStock.