Balanced Fund Definition & Example |
Звездный выход Даны! Starry Dana walks through the park!
Daftar Isi:
Apa itu:
Dana seimbangadalah reksadana yang umumnya disimpan hingga 50-50 campuran investasi saham dan obligasi.
Bagaimana cara kerjanya (Contoh):
Dana yang seimbang adalah salah satu dari dua jenis dana pendapatan umum (jenis lainnya adalah dana pendapatan ekuitas, yang kebanyakan berinvestasi dalam saham yang membayar deviden). Dana pendapatan berusaha untuk menghasilkan pendapatan tetapi memberikan perhatian pada apresiasi modal - yaitu, apresiasi modal adalah sekunder untuk mempertahankan pendapatan saat ini dan pelestarian modal.
Dana yang seimbang (dan dana pendapatan pada umumnya) secara mekanis sangat mirip dengan dana obligasi tetapi mencakup berbagai instrumen non-utang seperti saham preferen, saham biasa, atau bahkan real estat. Mereka biasanya menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi daripada pasar uang dan dana obligasi tetapi masih relatif konservatif, berinvestasi dalam sekuritas dari perusahaan yang mapan, layak kredit yang membuat pembayaran dividen yang konsisten.
Tetapi seperti dana obligasi, dana yang seimbang dapat mencakup spektrum kepemilikan yang luas. Beberapa akan tetap berinvestasi dalam sekuritas berisiko rendah dan bebas risiko, sementara yang lain akan menguji perairan dengan REITs dan obligasi sampah. Sangat penting untuk membaca prospektus dari setiap reksa dana untuk memahami jenis instrumen yang akan diinvestasikan oleh manajer investasi.
Mengapa Penting:
Beragam reksa dana memberikan banyak alternatif kepada investor. Secara umum, volatilitas dana seimbang (versus investasi yang sangat konservatif atau uang tunai) berarti mereka tidak direkomendasikan untuk investor yang berinvestasi selama satu tahun atau kurang. Tetapi investor yang membutuhkan arus kas reguler jangka panjang sering memilih dana seimbang karena mereka dapat meningkatkan pengembalian dan membantu diversifikasi portofolio obligasi-berat sementara memungkinkan untuk beberapa pertumbuhan modal. Mendistribusikan ulang distribusi dapat mempercepat pertumbuhan ini juga.
