Melakukan Pajak Sendiri Tidak sesulit yang Anda Pikirkan

Oleh Kathryn Hauer, EA, CFP

Pelajari lebih lanjut tentang Kathryn di Investmentmatome's Ask an Advisor

Ketika saya masih pengantin baru berusia 21 tahun, saya tidak tahan memikirkan membayar seseorang untuk melakukan pajak sederhana. Jadi saya pergi ke perpustakaan, dapatkan formulirnya dan melakukannya sendiri. Itu kembali pada hari-hari ketika Anda melakukan pajak dengan tangan menggunakan mesin tambahan. Saat ini, dengan banyak pilihan perangkat lunak gratis dan berbiaya rendah yang tersedia untuk memandu Anda melalui proses, melakukan pajak sendiri adalah ide bagus bagi banyak orang.

Tentu saja, banyak pembayar pajak yang gugup melakukan salah pajak dan menghindarinya sepenuhnya. Tetapi tidak ada alasan untuk takut. Selama bertahun-tahun saya terus melakukan pajak dan pajak anggota keluarga lainnya juga. Kadang-kadang saya membuat kesalahan, dan ketika saya melakukannya, saya akan mendapat surat dari Internal Revenue Service dengan lembut menunjukkan kesalahan saya dan meminta saya untuk uang lebih banyak atau mengirim saya pengembalian uang yang lebih besar.

Ini bukan akhir dari dunia jika Anda membuat kesalahan, selama itu adalah kesalahan yang dibuat dengan itikad baik, bukan penipuan yang disengaja. The IRS hanya memungkinkan Anda tahu apa yang Anda lakukan salah dan berapa banyak Anda berhutang atau akan terima. Kesalahan kecil dan jujur ​​tidak menghasilkan audit.

Pertimbangan utama

Jika Anda belum pernah melakukan pajak sendiri sebelumnya, sekarang adalah waktu yang tepat untuk belajar. Ini akan membantu Anda memahami apa yang Anda bayar dalam pajak dan mengapa. Bahkan jika Anda akhirnya membayar orang lain untuk melakukannya, latihan belajar bagaimana melakukan pajak Anda akan membuat Anda menjadi konsumen yang lebih baik ketika harus bernegosiasi biaya ketika bekerja dengan seorang profesional.

Jika Anda berencana untuk melakukan pajak sendiri, berikut adalah komponen utama yang harus Anda pertimbangkan:

Perangkat lunak persiapan pajak

Jika Anda perlu membeli perangkat lunak, Anda memiliki beberapa produk untuk dipilih, jadi pastikan Anda melakukan riset untuk menentukan mana yang terbaik untuk Anda.

Jika jumlah yang Anda hasilkan (penghasilan kotor Anda yang disesuaikan) di bawah jumlah tertentu, Anda dapat mengakses perangkat lunak bebas pajak seperti FreeTaxUSA atau versi gratis dari perangkat lunak persiapan pajak seperti TurboTax, H & R Block, dan TaxAct. Selain itu, tergantung pada usia dan penghasilan Anda (untuk pajak tahun 2015, batas penghasilan umumnya $ 54.000), Anda mungkin dapat menggunakan persiapan pajak gratis VITA, TCE atau AARP, yang biasanya ditawarkan di perpustakaan atau pusat komunitas di kota Anda. Tentu saja, itu akan mengalahkan tujuan Anda melakukan pajak sendiri, tetapi setidaknya Anda tidak perlu membayar untuk menyelesaikannya.

Petunjuk cara melakukannya

Perangkat lunak persiapan pajak versi berbayar penuh berisi informasi dan pendidikan luar biasa yang akan memandu Anda selangkah demi selangkah dalam prosesnya. Jika Anda memiliki pertanyaan tambahan atau tidak mengerti sesuatu, situs web IRS adalah sumber daya yang bagus. Pastikan untuk pergi ke situs pemerintah, www.irs.gov, bukan www.irs.com. Anda juga dapat menghubungi IRS langsung untuk mendapatkan bantuan. Anda mungkin harus menunggu untuk sementara waktu, tetapi orang yang menjawab telepon biasanya sangat membantu dan ramah.

Mengurangi pajak Anda

Ini sah dan dapat diterima untuk mencoba meminimalkan berapa banyak Anda membayar pajak, jadi Anda ingin mendidik diri sendiri untuk memastikan Anda mendapatkan semua pemotongan, pengurangan, dan kredit yang layak Anda terima. Kode Pajak IRS 25.1.1.2.4 menjelaskan perbedaan antara penghindaran dan penghindaran pajak: “Penghindaran pajak bukanlah pelanggaran pidana. Wajib pajak memiliki hak untuk mengurangi, menghindari, atau meminimalkan pajak mereka dengan cara yang sah. Orang yang menghindari pajak tidak menyembunyikan atau menyesatkan, tetapi membentuk dan merencanakan kejadian untuk mengurangi atau menghilangkan tanggung jawab pajak dalam parameter hukum. "Di sisi lain, penggelapan pajak, yang merupakan tindak pidana, terjadi ketika wajib pajak dengan sengaja bertindak untuk" menghindari atau mengalahkan pajak, atau pembayaran pajak."

Saat Anda menggunakan perangkat lunak persiapan pajak, Anda akan ditanya pertanyaan yang akan membantu Anda membayar jumlah pajak yang tepat. Anda juga dapat mencari informasi secara daring tentang jenis pemotongan dan tunjangan yang layak Anda terima dalam situasi khusus Anda.

Menyimpan catatan

Pastikan untuk menyimpan semua dokumentasi dan formulir yang mungkin Anda perlukan saat melakukan pajak sendiri. Jika Anda tidak memiliki printer di rumah, simpan PDF elektronik formulir pajak dan lembar kerja Anda ke thumb drive sehingga Anda dapat membawanya ke suatu tempat untuk mencetak semua formulir.

Juga pastikan untuk menyimpan CD atau tautan ke perangkat lunak persiapan pajak yang Anda gunakan. Saya selalu membeli perangkat lunak saya di CD, yang saya simpan, daripada mengunduh, jika saya harus melihat kembali pada pajak tahun sebelumnya dan membutuhkan tahun tertentu dari aplikasi perangkat lunak. Jika Anda mendapatkan komputer baru, Anda bisa kehilangan aplikasi dan file Anda.

Simpan semua catatan Anda di suatu tempat yang aman dan mudah diakses karena Anda dapat membutuhkannya ketika Anda melakukan pajak untuk tahun-tahun mendatang, jika Anda ingin mengajukan pinjaman atau karena alasan lain.

Garis bawah

Jika Anda bisa merasa nyaman melakukan pajak sendiri, itu dapat menghemat uang dalam biaya persiapan dan membuat Anda merasa lebih memegang kendali atas uang Anda. Tetapi jika Anda butuh bantuan, Anda selalu dapat beralih ke profesional yang berkualifikasi. Jangan menunggu sampai detik terakhir.

Kathryn Hauer adalah perencana keuangan bersertifikat dan penasehat investasi biaya saja dengan Wilson David Investment Advisors di Aiken, Carolina Selatan.

Artikel ini juga muncul di Nasdaq.

Gambar melalui iStock.