Folio Investing Review

Internet telah mengubah dunia investasi secara mendasar. Apa yang pernah disediakan untuk orang-orang yang menyewa broker sekarang terbuka untuk siapa pun dengan komputer dan beberapa ratus dolar.

Era baru investasi ini telah melihat gelombang perusahaan yang menawarkan spin unik mereka sendiri dalam pengelolaan uang.

Investasi Folio adalah salah satu perusahaan yang berusaha memaksimalkan potensi investasi dari investor online.

Dari situs web perusahaan: “Investasi Folio menyediakan platform yang kuat untuk investasi dan pengelolaan portofolio terdiversifikasi, dengan penyesuaian yang signifikan, pajak, dan manfaat manajemen biaya. Kami memungkinkan Anda untuk menggabungkan manfaat investasi reksa dana dan manfaat memiliki saham individu, tanpa minimum. ”

Sebagai anak perusahaan dari FOLIOfn, broker yang membuka pintunya pada tahun 1999, Folio Investing adalah salah satu perusahaan yang lebih mapan di antara broker internet.

Investasi Folio berfokus pada membantu pelanggannya membangun portofolio yang terdiversifikasi. Firma menawarkan lebih dari 160 Folio Siap-Pergi, dengan sesuatu untuk setiap investor, apakah Anda tertarik dengan folio tanggal target, volatilitas rendah, paparan pasar yang luas atau beberapa strategi investasi lainnya. Ketika Folio Investing merevisi atau menyeimbangkan kembali portofolionya, investor menerima peringatan email, yang memungkinkan investor individu untuk memantau investasi mereka secara ketat.

Investor juga memiliki pilihan untuk membangun portofolionya sendiri, mencampur saham, ETF, dan reksadana sesuai pilihan mereka. Investor dapat membagi akun antara Folio Siap-Masuk dan folio yang dibuat khusus. Folio dapat mencakup saham pecahan, memungkinkan investor skala kecil mengakses saham yang mungkin berada di luar jangkauan. Seberapa banyak kendali yang diberikan investor sepenuhnya tergantung pada tingkat kenyamanan investor itu. Tinker dengan folio khusus Anda sendiri setiap hari, izinkan salah satu produk Siap Pakai Folio bekerja untuk Anda, atau pergi ke mana pun di antara keduanya.

Penetapan harga

Investasi Folio menawarkan opsi penetapan harga tetap. Dengan $ 29 sebulan, seorang investor dapat membuat banyak perdagangan yang dia bisa bayangkan. Untuk investor yang sering bermain dengan kepemilikan mereka, model penetapan harga ini dapat menghemat banyak uang - jika mereka memiliki portofolio yang cukup besar. Untuk portofolio $ 25.000, misalnya, biaya bulanan $ 29 bekerja untuk biaya tahunan 1,4%.

Folio juga menawarkan harga berbasis komisi, yang membebankan $ 4 per transaksi. Rencana ini juga membebankan biaya triwulanan sebesar $ 15 jika Anda telah melakukan tiga atau lebih sedikit perdagangan pada kuartal sebelumnya. IRA membutuhkan biaya tambahan $ 25 per tahun.

Produk dan manfaat

• Tersedia untuk akun pensiun, seperti IRA
• Lebih dari 160 Ready-to-Go Folio dirancang untuk hampir semua strategi investasi
• Custom, build-it-yourself folio, khusus sesuai dengan minat individu Anda
• Investasi pembagian pecahan
• Peringatan penyeimbangan kembali yang membuat Anda tetap dalam lingkaran
• Alat manajemen pajak untuk membantu meminimalkan kewajiban pajak Anda
• Pilihan untuk menguji kinerja folio tanpa biaya sampai Anda mendanainya
• Tidak ada saldo akun minimum
• Tidak ada batas minimum atau maksimum pada perdagangan

Investasi Folio vs. pesaing

Investasi Folio, yang dimulai sejak FOLIOfn sebelum pergantian milenium, memiliki umur panjang di bidangnya. Pendatang baru dalam investasi berbasis portofolio online termasuk perusahaan seperti Motif Investing, didirikan pada 2010, dan Betterment, didirikan pada 2008. Folio memiliki kelebihan usia dan pengalaman atas perusahaan-perusahaan baru ini.

Seperti Folio, baik Motif dan Perbaikan menawarkan investasi pecahan, penyeimbangan portofolio, dan berbagai ETF untuk dipilih. Motif telah membentuk portofolio untuk berbagai strategi investasi, termasuk tanggal target klasik dan strategi alokasi aset. Ini juga menawarkan dana dikelompokkan berdasarkan tema umum (alias "motif," maka namanya). Perbaikan memiliki lebih sedikit variasi dana untuk dipilih dan tagihan itu sendiri ideal untuk investor "atur dan lupakan". Motif memungkinkan personalisasi lebih banyak, lebih mirip Investasi Folio.

Baik Motif dan Perbaikan mungkin pilihan yang lebih baik untuk investor yang sangat kecil berdasarkan struktur biaya mereka. Motif beroperasi pada komisi $ 9,95 per "Motif" (atau portofolio), tanpa biaya tambahan. Perbaikan membebankan biaya triwulanan 0,15% dan 0,35%, tergantung pada saldo Anda.

Haruskah Anda berinvestasi dengan Folio?

Jika portofolio reksa dana Anda kecil (di bawah $ 10.000 atau lebih) dan Anda jarang berdagang, biaya rencana tidak terbatas akan membebani Anda lebih dari biaya pada reksadana tradisional.

Namun, jika portofolio Anda lebih besar dari $ 25.000, dan terutama jika Anda berdagang setidaknya tiga kali per bulan, transaksi tak terbatas Folio, biaya bulanan $ 29 mungkin merupakan tawaran terbaik yang akan Anda temukan.

Siap mendaftar? Pelajari cara memulai Folio Investing di sini.