Di mana Menemukan Pembiayaan Waralaba

Membuka waralaba Anda sendiri memberi Anda pengalaman wirausaha - tetapi Anda memiliki kelebihan.

Ketika Anda membuka toko waralaba, perusahaan induk, atau pemilik waralaba, menjual Anda hak atas nama bisnis, produk, dan mereknya. Perjanjian waralaba berlangsung selama jangka waktu tertentu, hingga dua dekade, tetapi Anda biasanya dapat memperbarui.

Apa yang Anda dapatkan dari pengaturan ini? Anda memulai perusahaan dengan merek yang mapan dan model bisnis yang teruji. Kelemahan: Anda menyerahkan kendali keputusan bisnis kepada pemilik waralaba, termasuk persetujuan lokasi, standar desain, dan variasi produk. Anda juga harus membayar biaya startup, jadi mencari pendanaan yang baik sangat penting.

Di bawah ini, kami menguraikan biaya pendanaan waralaba dan beberapa sumber pembiayaan yang baik, tergantung pada kredit pribadi Anda, apakah Anda baru memulai atau mendanai pertumbuhan, dan faktor lainnya. Inilah yang perlu Anda ketahui:

• Biaya pembukaan waralaba
• Di mana menemukan pembiayaan untuk membuka waralaba
• Di mana menemukan pembiayaan untuk waralaba yang berkembang

Biaya pembukaan waralaba

Memulai waralaba memerlukan banyak biaya yang sama dengan memulai bisnis bata-dan-mortir lainnya, termasuk real estat, peralatan, dan inventaris. Namun, para franchisee harus membayar sejumlah biaya unik sebagai imbalan atas pelatihan, pedoman operasi, dan pemasaran dari perusahaan induk.

Biaya waralaba: Sebagian besar perusahaan membebankan biaya dimuka untuk memulai waralaba, dibayar dalam jumlah sekaligus atau angsuran. Jumlahnya bervariasi menurut perusahaan, tetapi biasanya puluhan ribu dolar dan biasanya tidak dapat dikembalikan setelah franchisee diterima. Misalnya, Jamba Juice mengenakan biaya $ 25.000 per toko, dan Hilton Worldwide mengenakan biaya $ 75.000 untuk memulai 150 kamar Hilton Garden Inn.

Biaya royalti dan iklan: Banyak pemilik waralaba juga mengumpulkan royalti dan biaya pemasaran berulang, biasanya persentase dari penjualan waralaba. Persentase ini bervariasi menurut perusahaan. Misalnya, pemilik waralaba Subway membayar 8% per minggu dalam royalti dan 4,5% per minggu untuk iklan, diambil dari penjualan kotor toko dikurangi pajak penjualan.

Untuk biaya waralaba perusahaan tertentu, lihat Dokumen Pengungkapan Waralaba, yang diminta oleh Komisi Perdagangan Federal untuk diberikan kepada perusahaan induk kepada calon pewaralaba. File ini juga mencakup informasi tentang kinerja keuangan pemilik waralaba, kewajiban waralaba kepada pemilik waralaba dan opsi pembiayaan yang tersedia.

[Kembali ke atas]

Di mana menemukan pembiayaan untuk membuka waralaba

Seperti halnya usaha kecil lainnya, mencari pendanaan untuk waralaba baru dapat menjadi salah satu tantangan terbesar yang dihadapi pemilik. Beberapa opsi pembiayaan unik untuk waralaba, seperti diskon franchisor biaya dan perusahaan pembiayaan online yang melayani waralaba. Opsi pembiayaan bisnis umum seperti pinjaman Administrasi Bisnis Tradisional dan Kecil juga tersedia bagi pemegang waralaba.

Pemilik waralaba: Beberapa pemilik waralaba membantu membiayai waralaba baru dengan membebaskan biaya atau bermitra dengan pemberi pinjaman untuk membantu pemegang waralaba mendapatkan pinjaman. Jika sebuah perusahaan menawarkan pendanaan, biasanya tercantum di situs webnya dan di Bagian 10 Dokumen Pengungkapan Waralaba. Bandingkan persyaratan pembiayaan pemilik waralaba dengan opsi lain untuk menemukan sumber pendanaan terbaik.

Perusahaan pembiayaan waralaba: Beberapa perusahaan mengkhususkan diri dalam pendanaan waralaba dengan cara mencocokkan peminjam dengan pemberi pinjaman atau pinjaman secara langsung. Contohnya termasuk BoeFly, yang telah membantu franchisor Dunkin’Donuts and Great Clips mendapatkan pendanaan, dan Franchise America Finance, yang mendanai waralaba termasuk Corner Bakery Cafe dan FastSigns.

Pinjaman tradisional: Bank dan serikat kredit adalah sumber pembiayaan untuk semua bisnis, termasuk waralaba. Pemilik waralaba baru 15% lebih mungkin dibandingkan pemilik bisnis baru lainnya untuk menggunakan pinjaman bank komersial, menurut SBA. Pemberi pinjaman lebih cenderung membiayai waralaba dari merek mapan yang telah terbukti sukses di berbagai pasar. Namun, Anda masih akan tunduk pada standar underwriting dan kebijakan pemberian pinjaman bank, yang berarti itu akan meninjau kekayaan bersih dan riwayat kredit Anda. Anda juga mungkin perlu memasang agunan, terlepas dari merek yang Anda kaitkan dengannya.

Pinjaman SBA: SBA menjamin beberapa produk pinjaman yang bank, serikat kredit dan masalah pemberi pinjaman lainnya, termasuk 7 (a) pinjaman, jenis pinjaman yang paling umum dan umum digunakan. Franchisees dan pemilik usaha kecil lainnya dapat mengajukan pinjaman SBA melalui pemberi pinjaman mereka.

Ribuan perusahaan, termasuk Ace Hardware, Papa John’s Pizza and Yogurtland, ada di daftar waralaba SBA. Meminta pinjaman untuk memulai waralaba untuk perusahaan dalam daftar itu lebih cepat dari biasanya karena SBA sudah meninjau perusahaan-perusahaan tersebut dan perjanjian waralaba mereka.

[Kembali ke atas]

Di mana menemukan pembiayaan untuk waralaba yang berkembang

Pemberi pinjaman alternatif: Setelah waralaba Anda aktif dan berjalan, Anda perlu dana untuk bekerja melalui musim naik dan turun musiman, membeli peralatan baru, dan mungkin membuka lokasi lain. Jika Anda masih kesulitan mencari pendanaan tradisional, pemberi pinjaman alternatif dapat membantu mengisi kesenjangan tersebut. Mereka cenderung lebih cepat daripada penyedia pinjaman tradisional - bahkan ada dana dalam sehari - dan memiliki standar kualifikasi yang lebih longgar. Namun, tingkat persentase tahunan untuk pemberi pinjaman alternatif biasanya lebih tinggi, jadi pastikan Anda meninjau total biaya pinjaman sebelum memutuskan pinjaman.

• Jika Anda sudah berbisnis selama setahun:Sebagai waralaba yang lebih baru, Anda harus memastikan Anda memiliki uang untuk menutupi dasar-dasar, seperti pendanaan darurat dan inventaris, sebelum Anda mulai berfokus pada pertumbuhan. OnDeck dan StreetShares keduanya menawarkan pembiayaan untuk bisnis setidaknya satu tahun.

• Jumlah pinjaman: $ 5.000 hingga $ 500.000 untuk pinjaman berjangka; hingga $ 100.000 untuk jalur kredit.
• APR: 16,7% hingga 99,4% untuk pinjaman berjangka; 11% hingga 60,8% untuk jalur kredit, pada Q1 2018
• Jangka waktu pinjaman: Pinjaman berjangka dibayar setiap hari atau setiap minggu selama 3 hingga 36 bulan; jalur kredit dibayar setiap minggu hingga 6 bulan.
• Waktu pendanaan: Secepat 24 jam tetapi biasanya beberapa hari.
• Baca baca ulasan OnDeck kami.

* APR berubah setiap tiga bulan

Daftar sekarang di OnDeck Sebelum Anda mengajukan permohonan kredit atau pinjaman Ondeck, cari tahu apakah Anda memenuhi kualifikasi minimum pemberi pinjaman:

• 500+ nilai kredit pribadi untuk pinjaman; 600+ untuk jalur kredit.
• 1+ tahun dalam bisnis.
• $ 100.000 + dalam pendapatan tahunan.
• Tidak ada kebangkrutan dalam dua tahun terakhir.
• Diperlukan jaminan pribadi.

Apakah saya memenuhi syarat? Sembunyikan kualifikasi

• Jumlah pinjaman: $ 2.000 hingga $ 250.000 untuk pinjaman berjangka; $ 5.000 hingga $ 250.000 untuk standar kredit; Hingga $ 2 juta untuk anjak piutang dan pembiayaan kontrak pemerintah
• APR: 9% hingga 40%; 1% hingga 5,5% untuk produk tertentu
• Jangka waktu pinjaman: 3 hingga 36 bulan
• Waktu pendanaan: 1 hingga 5 hari
• Baca baca ulasan StreetShares kami

Daftar sekarang di StreetShares Sebelum Anda mengajukan pinjaman StreetShares, cari tahu apakah Anda memenuhi kualifikasi minimum kreditur.

• 600+ nilai kredit pribadi
• 1+ tahun dalam bisnis
• $ 75.000 + dalam pendapatan tahunan
• Tidak ada kebangkrutan dalam tiga tahun terakhir
• Tidak ada hak gadai atau koleksi pajak saat ini (kecuali jika Anda memiliki dokumentasi yang tepat)

StreetShares saat ini tidak tersedia untuk peminjam di Dakota Utara, Dakota Selatan, Vermont, Rhode Island, Wyoming, Oregon, Montana, Nevada, atau Alaska. Apakah saya memenuhi syarat? Sembunyikan kualifikasi

• Jika Anda memiliki waralaba yang mapan: Bahkan setelah Anda menyatukan tempat Anda di dunia waralaba, Anda masih akan membutuhkan akses ke pendanaan, terutama jika Anda ingin membuka lokasi lain. SmartBiz dan Funding Circle menawarkan pembiayaan kepada perusahaan-perusahaan yang telah berkecimpung dalam bisnis setidaknya dua tahun.

SBA 7 (a) Pinjaman

• Jumlah pinjaman: $ 30.000 hingga $ 350.000
• APR: 8,53% hingga 9,83%
• Jangka waktu pinjaman: 10 tahun
• Waktu pendanaan: Secepat tujuh hari tetapi biasanya beberapa minggu
• Baca baca ulasan SmartBiz kami

Daftar sekarang di SmartBiz Sebelum Anda mengajukan pinjaman SmartBiz, cari tahu apakah Anda memenuhi kualifikasi minimum kreditur.

• 600+ skor kredit pribadi untuk pinjaman $ 30.000 hingga $ 150.000
• 650+ nilai kredit pribadi untuk pinjaman lebih dari $ 150.000
• Setidaknya dua tahun dalam bisnis
• $ 50,000 + dalam pendapatan tahunan
• Diperlukan jaminan pribadi
• Tidak ada pajak terutang
• Tidak ada kebangkrutan atau penyitaan dalam tiga tahun terakhir
• Tidak ada biaya atau penyelesaian baru-baru ini
• Harus terkini atas pinjaman yang terkait dengan pemerintah

Apakah saya memenuhi syarat? Sembunyikan kualifikasi

• Jumlah pinjaman: $ 25.000 hingga $ 500.000
• APR: 10,91% hingga 35,5%
• Jangka waktu pinjaman: 1 hingga 5 tahun
• Waktu pendanaan: Rata-rata 10 hari
• Baca baca ulasan Pendanaan Lingkaran kami

Daftar sekarang di Funding Circle Sebelum Anda mengajukan pinjaman Pendanaan Lingkaran, cari tahu apakah Anda memenuhi kualifikasi minimum pemberi pinjaman.

• 620+ nilai kredit pribadi.
• 2+ tahun dalam bisnis.
• Tidak ada pendapatan tahunan minimum yang diperlukan.
• Tidak ada kebangkrutan dalam tujuh tahun terakhir.
• Diperlukan jaminan pribadi.

Apakah saya memenuhi syarat? Sembunyikan kualifikasi

Untuk pinjaman usaha kecil, bandingkan opsi Anda:

Bandingkan pinjaman bisnis