Menghindari Penipuan Cek Kasir

Meskipun umumnya dianggap lebih aman daripada pembayaran elektronik atau cek pribadi, cek kasir tidak kebal terhadap penipuan.

"Ada cek kasir palsu di luar sana, dan hanya karena cek kasir tidak membebaskan konsumen" dari tanggung jawab untuk memastikannya sah, kata Cary Whaley, wakil presiden pembayaran dan kebijakan teknologi untuk Independent Community Bankers of America.

Berikut ini beberapa penipuan cek kasir umum, cara menghindarinya dan apa yang harus dilakukan jika Anda mendapati diri Anda dengan cek palsu. (Langsung saja untuk melihat tanda-tanda pemeriksaan palsu.)

»Ingin kembali ke dasar-dasarnya? Pelajari apa itu cek kasir dan cara mendapatkannya

Penipuan cek kasir umum

Penipuan cek Kasir bukanlah masalah merajalela. Penggunaan semua jenis pemeriksaan telah menurun karena pembayaran online menjadi lebih aman dan dapat diakses oleh lebih banyak orang. Tapi penipuan cek kasir berbahaya sebagian karena itu bukan kejadian sehari-hari: Anda mungkin tidak mengawalinya.

Whaley mengatakan beberapa penipuan umum masih menggunakan cek bank palsu untuk menipu orang:

menang lotre dan warisan kejutan

Korban diberitahu bahwa mereka entah bagaimana memenangkan lotere di negara yang belum pernah mereka kunjungi, atau telah menerima warisan kejutan.

Tipuan ini dapat digunakan untuk mengelabui Anda agar membocorkan informasi pribadi, seperti nomor rekening bank, atau untuk membayar kembali sebagian kecil dari uang yang secara teoritis Anda terima dalam bentuk bank palsu atau cek kasir. Pembayaran untuk Anda, tentu saja, tidak berhasil.

Bagaimana cara menghindarinya: "Sebanyak Anda percaya pada kebaikan orang asing," kata Whaley, "Anda benar-benar perlu menerapkan tes bau itu." Seperti pepatah lama, jika sesuatu terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin itu.

The Mystery Shopper

Tipuan umum ini sering menarik bagi orang-orang rentan yang mencari pekerjaan, terutama pekerjaan dari rumah. Pelakunya akan memberi Anda cek bank untuk pembayaran awal untuk pekerjaan yang belum Anda mulai - menjadi pembelanja misteri adalah hal yang umum - dan meminta Anda untuk mengirim kembali sebagian uang untuk mengaktifkan akun Anda. Setelah Anda mengirim uang, Anda menemukan bahwa pembayaran mereka palsu.

Bagaimana cara menghindarinya: Komisi Perdagangan Federal menyarankan Anda melakukan pencarian Google cepat dengan nama perusahaan dan kata-kata "keluhan," "ulasan" atau "penipuan." Jangan mentransfer uang atau setuju untuk mencairkan cek untuk orang asing. Jangan pernah membayar untuk menjadi pembelanja misteri.

pembayaran dari pembeli online

Yang ini lebih umum daripada yang lain, kata Whaley. Dalam penipuan ini, Anda menjual item di Craigslist atau situs online serupa. Pembeli membayar dengan cek kasir, mengambil barang Anda dan sudah lama hilang sebelum Anda menyadari bahwa cek tidak bagus.

Bagaimana cara menghindarinya: Jangan mengambil cek bank dari seseorang yang tidak Anda kenal. Jika Anda harus, minta pembeli untuk pergi dengan Anda ke bank yang mengeluarkan cek. Seorang teller harus bisa mengatakan apakah ceknya bagus dan dana tersedia.

»Cari tahu tentang jenis penipuan lainnya dengan kumpulan dari 10 penipuan paling umum.

Tanda-tanda penipuan