Apakah Investasi Bertanggung Jawab Secara Sosial?

pengantar bisnis (etika bisnis dan tanggung jawab sosial)

Daftar Isi:

Memahami investasi yang bertanggung jawab secara sosial
Bagaimana membangun portofolio investasi yang bertanggung jawab secara sosial
Di mana untuk membeli dana SRI
Kinerja investasi yang bertanggung jawab secara sosial

Investor yang ingin menyelaraskan uang mereka dengan nilai-nilai mereka secara historis memiliki beberapa pilihan, kebanyakan dari mereka miskin. Itu berubah dengan munculnya investasi yang bertanggung jawab secara sosial.

Setelah dianggap sebagai strategi yang cukup radikal, SRI - juga disebut investasi berbasis nilai atau investasi berkelanjutan - semakin populer dalam beberapa tahun terakhir. Jenis investasi ini tumbuh 33% antara tahun 2014 dan 2016, menurut laporan Morgan Stanley baru-baru ini.

Memahami investasi yang bertanggung jawab secara sosial

Investasi yang bertanggung jawab secara sosial adalah investasi yang tidak Anda pilih sebagaimana yang Anda lakukan: Perusahaan yang menghasilkan pendapatan dari industri kontroversial seperti senjata, bahan bakar fosil, judi, atau alkohol sering kali dikecualikan. Perusahaan yang mempromosikan kebaikan sosial, dengan cara praktik seperti pembayaran yang adil atau komitmen untuk kelestarian lingkungan, dapat dimasukkan.

Itu berarti investor yang tertarik pada SRI memilih investasi tidak hanya dengan metrik biasa - kinerja, biaya, dan sejenisnya - tetapi juga oleh apakah sumber pendapatan perusahaan dan praktik bisnis selaras dengan nilai-nilai mereka.

Bagaimana membangun portofolio investasi yang bertanggung jawab secara sosial

Anda dapat melakukan pekerjaan untuk memilih masing-masing saham perusahaan dengan praktik bisnis yang Anda dukung, tetapi hanya itu: bekerja. Hari-hari ini, ada reksadana, dana indeks, dan dana yang diperdagangkan di bursa yang telah melakukan semacam uji tuntas untuk Anda.

»Dapatkan info lebih lanjut: Panduan kami untuk reksa dana

Seperti reksa dana lainnya, dana SRI memungkinkan Anda membeli sebagian kecil investasi dalam satu transaksi. Dalam hal ini, investasi tersebut berada di perusahaan yang memenuhi kriteria dana, yang bisa sangat bervariasi. Jika Anda benar-benar berkomitmen untuk mendukung praktik bisnis tertentu dan tidak memanfaatkan orang lain, Anda harus menggali kepemilikan dana, yang dapat ditemukan dalam prospektus dana.

Anda juga ingin memperhatikan rasio biaya dana, yang tercantum dalam prospektus. Rasio pengeluaran sering, tetapi tidak selalu, sedikit lebih tinggi untuk dana SRI, menurut perbandingan Morningstar dari biaya dana dari Maret 2017.

Seperti biasa, diversifikasi dan alokasi aset adalah kunci. Anda harus melakukan pendekatan untuk membangun portofolio SRI seperti halnya portofolio lainnya, dengan mengalokasikan uang yang Anda harus investasikan di kelas aset yang sesuai - yaitu saham atau obligasi - dan kemudian memilih investasi di setiap kelas aset untuk diversifikasi berdasarkan lokasi geografis, ukuran perusahaan dan industri.

»Butuh dasar-dasarnya? Inilah yang membedakan dan mengapa itu penting

Di mana untuk membeli dana SRI

Dana SRI dapat ditemukan melalui banyak broker online saat ini, tetapi kami telah menyederhanakan berbagai hal dengan meninjau opsi dan menyusun pilihan kami untuk broker terbaik untuk investasi yang bertanggung jawab secara sosial.

Anda akan perhatikan daftar ini mencakup beberapa broker dengan nama besar, seperti Charles Schwab. Tetapi jangan mengabaikan layanan investasi baru: The robo-advisor Betterment kini menawarkan opsi portofolio SRI yang terdiversifikasi, dan Motif Investing - yang memungkinkan investor untuk membeli hingga 30 ETF atau saham dalam satu transaksi - mempertahankan fokus pada investasi berorientasi nilai.

Kinerja investasi yang bertanggung jawab secara sosial

Akhirnya, pertanyaan besar: Apakah strategi investasi yang baik dilakukan sebaik standar? Ada keragu-raguan tentang pendekatan ini, dengan para penentang yang memperdebatkan bahwa mempersempit bidang opsi investasi juga mengarah pada penyempitan hasil investasi - dengan kata lain, mengikuti hati Anda datang dengan biaya.

Tetapi analisis terbaru, termasuk laporan ini dari Nuveen, sebuah divisi dari perusahaan jasa keuangan TIAA, menunjukkan bahwa indeks SRI dapat menawarkan pengembalian yang serupa ke tolok ukur pasar luas seperti indeks Standard & Poor's 500, tanpa risiko tambahan. Pandangan lain pada dana ini dari Charles Schwab menunjukkan bahwa baik dalam jangka panjang dan pendek, mereka terbukti kompetitif dengan dana non-SRI - bahkan memukul mereka dalam beberapa kasus.

Lebih banyak saran investasi