Bisakah Anda Melihat Skema Ponzi? Bernie Madoff Berbicara.

Bernie Madoff ditangkap pada Desember 2008 setelah pihak berwenang menemukan bahwa perusahaannya telah melakukan penipuan keuangan terbesar dalam sejarah AS. Hari ini, Adam Shapiro dari Jaringan Bisnis Fox akan melakukan wawancara eksklusif dengan Madoff, untuk mencoba dan menemukan beberapa motivasi di balik rencananya, serta pemain lain yang mungkin telah mengetahui tentang penipuan tersebut tetapi tetap diam selama bertahun-tahun.

Di antara banyak alasan mengapa penipuan ini dapat berjalan selama bertahun-tahun, adalah fakta bahwa tidak ada orang yang meluangkan waktu untuk melihat secara dekat pada pendaftaran dan hubungan asuh Madoff. Orang akan menyadari bahwa dia belum terdaftar dengan SEC hingga 2006 dan tidak pernah menggunakan pengasuh pihak ketiga untuk mengawasi aset klien. Investmentmatome membangun platform "Minta Penasihat" untuk mengungkap jenis masalah yang tepat sebelum Anda mulai bekerja dengan penasihat keuangan, dan memastikan bahwa Anda memiliki informasi lengkap sebelum menyerahkan uang Anda untuk pengelolaan dan penyimpanan.

Kami memiliki kesempatan untuk berbicara dengan Adam sebelum wawancara dengan Madoff, dan dia menjawab beberapa pertanyaan tentang pentingnya terus mengikuti kisah ini, dan bagaimana investor dapat menghindari jatuh ke dalam skema semacam ini di masa depan.

Investmentmatome: Mengapa Anda merasa penting untuk berbicara dengan Bernie Madoff sekarang? Apa yang berubah dalam tahun-tahun sejak dia dijatuhi hukuman?

Adam: Beberapa karyawan Madoff dijadwalkan akan diadili pada musim gugur ini. Saat ini hanya dua orang di penjara, Bernie dan saudaranya Peter, dengan dua orang lainnya masih terlibat dalam proses hukum. Jumlah sebenarnya dari kejahatan itu adalah $ 65 Miliar di atas kertas (berdasarkan hasil penipuan Madoff) dan $ 17 Miliar dalam modal sebenarnya. Madoff mengatakan sebagian besar modal investasi asli kliennya telah pulih, tetapi ini tidak benar. Puluhan ribu investor menginvestasikan uang melalui dana pengumpan yang memungkinkan dia mempertahankan Skema Ponzi tetap hidup, dan diragukan para investor itu akan mendapatkan kembali apa pun. Investor kelas menengah rata-rata dihabisi karena ini dan mereka masih mencari keadilan.

Investmentmatome: Anda telah mengikuti kasus Madoff sejak awal - menurut Anda, apa yang seharusnya menjadi bendera merah terbesar bagi klien Madoff bahwa aktivitasnya menipu?

Adam: Madoff memiliki beberapa jenis klien yang berbeda. Investor rata-rata tidak memiliki cara nyata untuk menentukan apakah Madoff adalah penipuan. Laporan akun mereka semuanya palsu. Satu-satunya hal yang mungkin telah mengibarkan bendera merah bagi para investor rata-rata adalah bulan demi bulan hasil positif dari akun-akun mereka yang diposting bahkan ketika pasar sedang lesu. Para investor yang memiliki keterampilan finansial, hedge fund, dan orang-orang yang mengelola dana itu, seharusnya tahu. Dalam beberapa kasus, tampaknya mereka tahu ada yang salah. Misalnya, JP Morgan Chase dituduh dalam gugatan multi-miliar dolar dari wali amanat terhadap bank karena mengetahui bahwa beberapa jenis penipuan ada di Madoff, tetapi gagal mengambil langkah yang tepat untuk memperingatkan pemerintah AS atau klien bank yang dijualnya investasi terkait dengan Madoff. Bank benar-benar menarik semua investasi Madoff swasta, sekitar $ 270 juta dolar, pada musim gugur tahun 2008 dan melaporkan kemungkinan penipuan kepada pihak berwenang di Inggris. JP Morgan, bagaimanapun, tidak pernah membekukan rekening Madoff di bank di mana uang mengalir masuk dan keluar meskipun ada peringatan penipuan.

Investmentmatome: Bagaimana investor dapat melihat skema Ponzi? Apakah Anda berpikir bahwa ada penasihat investasi lain hari ini yang secara aktif menjalankan skema Ponzi dalam skala Madoff?

Adam: Menemukan skema Ponzi tidaklah mudah, tetapi ketika bekerja dengan penasihat keuangan, Anda dapat mengajukan beberapa pertanyaan yang dapat membantu. Pertama, pengembalian seperti apa yang ditunjukkan oleh penasihat selama beberapa kuartal? Apakah pengembalian itu terlalu bagus untuk menjadi kenyataan? Artinya, apakah mereka keluar melakukan investasi dana atau penasihat yang sebanding? Kedua, akankah penasihat investasi menjelaskan dengan jelas sehingga Anda memahami bagaimana uang Anda diinvestasikan? Bernie tidak pernah memberikan jawaban yang jelas atau mudah dimengerti. Jika penasehat sedang memperdagangkan sekuritas, Anda dapat menanyakan pihak-pihak yang berlawanan dengan siapa I-A bertransaksi dan siapa yang menjadi penjaga surat berharga. Tanyakan kepada penasihat yang membersihkan transaksi dan jika mereka mengatakan bahwa mereka membersihkan diri, itu seharusnya menaikkan bendera merah besar. Hal lain yang sangat mudah dilakukan adalah bertanya kepada penasihat investasi yang mengaudit buku-buku mereka. Apakah ini perusahaan yang diakui secara nasional? Akhirnya, hubungi SEC dan cari tahu apakah firma atau penasihat benar-benar terdaftar dengan mereka. Madoff tidak mendaftar dengan SEC hingga 2006.

Investmentmatome: Apa yang Anda harapkan untuk keluar dari percakapan Anda yang akan datang dengan Madoff? Apa jenis pertanyaan yang ingin Anda tanyakan padanya?

Adam: Saya akan berbicara dengan Madoff tentang apa yang dia katakan adalah keterlibatan berbagai bank. Dia mengklaim bahwa petugas di beberapa bank sadar dia adalah seorang penipu, tetapi dia tidak pernah menjelaskan secara pasti bagaimana para petugas atau bank itu terlibat dalam kejahatannya. Mungkin dia akan menyebutkan beberapa nama. Saya berencana untuk mengajukan beberapa pertanyaan tentang satu bank pada khususnya, tetapi karena diskusi saya dengan Madoff mengenai bank itu telah tidak direkam, saya enggan untuk berbagi pertanyaan saya dengan Anda saat ini. Tetap disini!

Apakah Anda pikir Anda bisa menemukan Skema Ponzi? Beri tahu kami di komentar pertanyaan apa yang ingin Anda tanyakan kepada Bernie.Dan ketika Anda siap mengajukan pertanyaan dan bekerja dengan penasihat keuangan yang dapat Anda percayai, kunjungi Platform ‘Minta Penasihat’ kami.

Lihat Artikel Terkait:

Tips FINRA Untuk Meneliti Penasihat Keuangan Anda

Studi Investmentmatome Menunjukkan Wanita Menutup Penasihat Keuangan

Tabungan Pensiun: Apa Yang Harus Dilakukan Jika Anda Kacau