Aset Alternatif: Berinvestasi Lebih dari Saham, Obligasi dan Uang Tunai
Perbedaan Obligasi Dengan Saham
Daftar Isi:
- Apa aset alternatif?
- Mengapa berinvestasi dalam aset alternatif?
- Apa yang harus diwaspadai
- Jenis aset alternatif yang umum
- Bagaimana cara berinvestasi di alts
- Apa berikutnya?
- Menginvestasikan sekarang: Broker terbaik untuk perdagangan berjangka
- Tahu sebelum Anda membeli: Investasi Alternatif
- Memahami investasi real estat
"Alternatif" dapat mengingatkan kita pada energi terbarukan atau campuran dari tahun 1990-an, tetapi ini memiliki tempat di dunia investasi, juga, mengacu pada hampir semua aset yang bukan saham, obligasi atau uang tunai.
Apa aset alternatif?
Membeli emas atau logam mulia lainnya? Itu adalah investasi alternatif.
Memasukkan uang ke bisnis baru saudara Anda untuk memotong laba masa depan? Membeli saham karyawan di perusahaan pra-IPO Anda? Memompa ribuan dolar ke cap mint, koin atau koleksi rekaman vinyl? Membeli bitcoin? Semua adalah contoh aset alternatif.
Kebanyakan portofolio investor terdiri dari tiga bahan utama: aset ekuitas (seperti saham), aset pendapatan tetap (obligasi), dan uang tunai atau setara kas, seperti dana pasar uang. Aset lainnya dikelompokkan ke dalam kategori "aset alternatif" yang dapat diambil.
Mengapa berinvestasi dalam aset alternatif?
Minat investasi aset alternatif - atau “alts,” seperti yang dikatakan oleh kalangan industri - telah berkembang sejak krisis keuangan, karena investor mencari diversifikasi yang lebih besar ke aset yang tidak melacak kinerja saham dan obligasi.
Minat investasi aset alternatif - atau ‘alts,’ seperti yang dikatakan oleh kalangan industri - telah berkembang sejak krisis keuangan.
Misalnya, Resesi Hebat merugikan pemegang saham dan pembeli obligasi sama dengan menjatuhkan harga saham dan hasil yang lebih rendah (bunga yang dibayarkan) pada obligasi baru. Harga emas, bagaimanapun, naik dari sekitar $ 800 per ons pada Oktober 2008 menjadi lebih dari $ 1.900 per ons pada Agustus 2011.
Tapi itu jungkat-jungkit. Pasar saham sejak itu rally ke pasar bull terpanjang kedua dalam sejarah, sementara harga emas turun menjadi $ 1.080 per ounce pada Desember 2015, sebelum naik nilainya lagi. Investasi alternatif dapat menjadi cara yang ampuh untuk melakukan diversifikasi portofolio, tetapi membawa risiko dan turbulensi yang jauh lebih tinggi nilainya.
Apa yang harus diwaspadai
Sebagian besar investor tidak akan pernah serius memperdagangkan investasi alternatif, dan itu oke-sering sering berisiko dan ringan diatur, jika sama sekali. Itu berarti mungkin sulit untuk mendapatkan transparansi harga, yaitu, untuk mengetahui apakah aset ini benar-benar bernilai apa yang Anda bayar atau dapatkan bayaran. Alts juga lebih "tidak likuid," yang berarti mereka lebih sulit untuk kembali menjadi uang tunai. Menjual $ 1.000 dalam saham yang diperdagangkan secara umum relatif mudah; harga dan menjual koin atau album rekaman langka $ 1.000, kurang begitu.
Jadi diperlukan kehati-hatian: Penasihat keuangan merekomendasikan bahwa investasi alternatif tidak lebih dari 10% dari setiap portofolio, menurut survei 2016 yang disponsori oleh Asosiasi Perencanaan Keuangan.
Jenis aset alternatif yang umum
Sebagian besar pemain di dunia spekulatif ini adalah investor institusional atau sangat kaya. Anda mungkin pernah mendengar tentang hedge fund, investasi alternatif yang sering menggunakan instrumen keuangan berisiko seperti derivatif untuk menyeimbangkan - atau melakukan lindung nilai - terhadap risiko pasar lainnya. Namun peraturan pemerintah mengharuskan investor hedge fund mendapatkan setidaknya $ 200.000 dalam setiap dua tahun terakhir, atau memiliki $ 1 juta dalam aset kecuali tempat tinggal utama mereka. Ekuitas pribadi - bayangkan para investor malaikat yang memasukkan jutaan orang ke dalam startup - juga tidak terjangkau oleh investor rata-rata, kecuali Anda memiliki opsi saham karyawan di perusahaan swasta sebelum penawaran umum perdana.
Aset alternatif untuk investor umum termasuk:
- Perumahan: Investasi real estat adalah membeli properti untuk menghasilkan pendapatan, daripada digunakan sebagai tempat tinggal. Itu bisa membeli properti untuk mendapatkan uang sewa atau membeli saham dalam kepercayaan investasi real estat, yang berinvestasi di perusahaan yang membiayai atau menjalankan properti komersial. Investor dapat membeli REIT yang diperdagangkan secara umum melalui broker online. (Ingin tahu lebih banyak? Lihat panduan tentang investasi real estat ini.)
- Bitcoin dan cryptocurrency lainnya: Bitcoin melonjak dari hanya kurang dari $ 1.000 ke puncak hampir $ 20.000 pada tahun 2017, menarik banyak minat dari investor. Tetapi banyak di industri jasa keuangan percaya ada banyak alasan untuk waspada terhadap kenaikannya.
- Komoditas: Sapi, jagung, minyak, emas atau bahan mentah penting lainnya yang ditanam atau ditambang adalah komoditas, dan membeli dan menjualnya berisiko karena harganya dapat sangat berfluktuasi karena berbagai alasan. Kekeringan dapat menaikkan harga jagung, atau keputusan oleh Organisasi Negara Pengekspor Minyak untuk mengebor lebih banyak dapat menurunkan harga minyak. Investor memiliki akses ke pasar ini melalui reksa dana atau dana yang diperdagangkan di bursa yang berfokus pada komoditas.
- Peer-to-peer (P2P) lender: Dipimpin oleh perusahaan seperti Lending Club dan Prosper, pemberi pinjaman P2P memungkinkan investor swasta untuk menginvestasikan uang tunai di perusahaan nonbank yang memberikan pinjaman komersial dan pribadi. Kritik khawatir bahwa bentuk pinjaman baru ini belum diuji oleh kemerosotan ekonomi.
Jenis lain dari investasi alternatif termasuk mata uang melalui perdagangan valas, kredit karbon, seni, perangko atau barang koleksi lainnya yang berpotensi naik nilainya dari waktu ke waktu.
Bagaimana cara berinvestasi di alts
Beberapa broker online memiliki perdagangan terbatas pada aset atau dana alternatif yang terkait dengannya. Tetapi untuk banyak aset alternatif, Anda perlu membeli langsung dari manajer uang dan perusahaan manajemen kekayaan.Itu akan membawa biaya lebih tinggi, yang akan bervariasi tergantung pada aset.
Peraturan kurang umum daripada dalam bentuk investasi yang lebih tradisional seperti saham dan obligasi, dan jumlah informasi publik untuk menilai nilai aset murkier. Mengetahui pasar dan potensi risiko untuk setiap kelas aset alternatif kemungkinan akan membutuhkan lebih banyak pekerjaan rumah (dan dugaan) untuk konsumen. Jadi hati-hati "berhati-hatilah pembeli" terutama benar jika Anda menjelajah ke dunia investasi alt.
