Apa yang Disampaikan Buffett Tentang Diversifikasi Akan Mengejutkan Anda |

Bekerja untuk StreetAuthority, saya melakukan banyak hal yang berbeda.

Dalam perjalanan sehari, saya mungkin menulis artikel, mendiskusikan pilihan potensial dengan staf kami, meneliti hotspot investasi berikutnya - bahkan membahas ide Stock of the Month dengan kolega saya.

Dan dengan begitu banyak hal terjadi, saya menemukan diri saya sendiri sedikit lelah saat hari beranjak.

Untuk melawan ini, aku mencoba bekerja sekitar satu jam lebih awal dari staf lainnya. Terkadang saya bekerja dari rumah sebelum saya berangkat ke kantor.

Aku tidak melakukan ini untuk pamer. Saya baru saja menemukan bahwa saya dapat melakukan lebih banyak dalam satu jam itu (ketika saya dapat fokus pada satu tugas tanpa gangguan) daripada yang dapat saya lakukan dalam dua jam ketika seluruh staf memiliki kantor yang berdengung.

Menonaktifkan suara latar belakang memungkinkan saya menyederhanakan berbagai hal - dan mendapatkan hasil yang lebih baik.

Apa hubungannya ini dengan berinvestasi? Di.

Mengapa Diversifikasi Seperti Minum Dari Selang Pemadam Kebakaran

Terkadang investasi air bersih seperti lumpur bagi investor ritel. Setelah semua, ada ribuan potensi permainan di luar sana.

Anda dapat mencoba untuk memainkan rebound di mobil. Anda bisa perdagangan hari bank-bank. Anda bisa tetap dengan dana indeks dan naik badai apa pun. Anda bahkan dapat mencoba untuk menemukan perusahaan yang tidak dihargai dan akan pulih kembali setelah pemberitahuan pasar.

Tapi masalahnya adalah terlalu banyak pilihan - itu seperti mencoba minum dari selang pemadam kebakaran. Terlalu banyak pilihan membuatnya sulit untuk memakukan satu investasi yang akan membuat portofolio Anda menjadi pemenang.

Sebaliknya, seperti yang saya lakukan setiap pagi dengan memulai lebih awal, saya pikir investor yang berhasil perlu untuk mematikan gangguan dan memfokuskan perhatian mereka untuk sekelompok kecil ide terbaik - minum dari gelas, bukan selang pemadam kebakaran.

Dengan menyusutkan portofolio Anda, Anda akan menemukan:

Lebih mudah untuk tetap di atas investasi Anda: Jika Anda memiliki portofolio 50 saham, seberapa baik Anda dapat memperhatikan masing-masing?

Bahkan jika Anda menghabiskan satu jam setiap minggu untuk membaca masing-masing, Anda akan memiliki pekerjaan penuh waktu (ditambah 10 jam dari lembur) hanya untuk memberi masing-masing memegang haknya.

Dan dengan pasar ini, lebih penting dari sebelumnya untuk menonton kepemilikan Anda. Sebaliknya, portofolio hanya 10 hingga 12 pilihan terbaik Anda akan membutuhkan waktu lebih sedikit untuk melacak setiap minggu, dan Anda mungkin akan tidur lebih nyenyak di malam hari mengetahui bahwa Anda telah melakukan pekerjaan rumah Anda.

Kinerja portofolio yang lebih baik: Menurut Anda, mana yang lebih tinggi pada tes: seluruh kelas yang penuh dengan siswa, atau beberapa siswa terpandai yang dipilih oleh guru?

Jawabannya jelas - dan itu sama dengan portofolio Anda.

Lihatlah melalui kepemilikan Anda. Jika Anda memiliki lebih dari 30, 40, bahkan 50 kepemilikan atau lebih, saya yakin Anda akan menemukan beberapa yang menurut Anda baik-baik saja. Heck, itu tidak akan mengejutkanku jika kamu memiliki beberapa yang bahkan tidak kamu sukai tetapi belum terjual.

Sebaliknya, bagaimana jika kamu memulung portormu hanya ke pilihan favoritmu? Bukankah portofolio Anda akan jauh lebih baik di masa mendatang? Anda akan memiliki krim tanaman, bukan seluruh bidang. Ingat, sulit untuk mengungguli pasar jika portofolio Anda adalah pasar.

Anda tidak sendirian dalam memangkas portofolio Anda: Warren Buffett Berkshire Hathaway (NYSE: BRK-B) memegang hanya 42 saham AS yang diperdagangkan secara publik. Itu banyak untuk investor perorangan, tetapi untuk perusahaan dengan miliaran yang tersedia, itu sangat sedikit. Di atas itu, kepemilikan lima besar Berkshire membentuk 73% dari portofolionya.

Buffett adalah pendukung posisi portofolio untuk mengambil keuntungan dari pilihan terbaik. Dia bahkan pergi sejauh mengatakan:

"Jika itu adalah permainan Anda, diversifikasi tidak masuk akal. Ini gila untuk memasukkan uang ke pilihan ke-20 Anda daripada pilihan pertama Anda. Ini adalah analogi 'LeBron James'. Jika Anda memiliki fenomena basket LeBron James di tim Anda, jangan bawa dia keluar dari permainan hanya untuk memberi ruang bagi orang lain. "

Jika investor terbesar di dunia mengikuti pendekatan ini, bukankah begitu?

Saham Individu Masih Bisa Melakukannya, Tidak Peduli Pasar

Sekolah pemikiran Warren Buffett adalah salah satu prinsip utama buletin Stock of the Month saya dan $ 100,000 real-money portfolio-nya. Pikirkanlah: Perekonomian kita terus berjalan panas dan dingin. Investor masih bergairah tentang pengangguran, suku bunga, perumahan, Timur Tengah - daftarnya terus berlanjut.

Tapi tidak peduli apa yang terjadi, selalu ada beberapa saham yang berjalan dengan baik. Dan jika Anda berfokus pada kelompok pilihan pilihan terbaik Anda, Anda dapat untung besar.

Lihatlah beberapa pilihan saya baru-baru ini:

Costco (Nasdaq: COST) naik 27% sejak saya membelinya hampir setahun yang lalu. Yahoo (Nasdaq: YHOO) naik 51% dalam sembilan bulan saya sudah memilikinya. Dalam semua 41 perdagangan tertutup saya, hanya tujuh yang kehilangan uang. Dan mayoritas dari mereka telah mengembalikan pengembalian dua digit.

Tindakan untuk Mengambil -> Saya mengerti bahwa bertahun-tahun pengondisian oleh media keuangan telah menyebabkan jutaan investor berpikir bahwa diversifikasi sangat penting untuk kesuksesan. Dan itu adalah, jika Anda ingin sekadar mencocokkan pasar. (Belum lagi baris dompet pialang Anda.) Tapi bukan itu yang saya perjuangkan. Saya ragu Anda juga.