5 Cara untuk Tetap Tenang, Lanjutkan di Pasar Volatile

Oleh Gavin DiStasi

Pelajari lebih lanjut tentang Gavin di Investmentmatome's Ask an Advisor

Empat hari perdagangan pertama 2016 adalah yang terburuk untuk memulai setahun dalam sejarah S & P 500, dan volatilitas terus membawa investor naik roller coaster saat Februari dimulai. Dalam menghadapi tekanan ke bawah seperti itu, dan gejolak negatif yang terjadi di media, sangat sulit bagi investor untuk mempertahankan level head.

Perilaku investor yang buruk yang cenderung menggagalkan keberhasilan portofolio jangka panjang sulit dihindari pada saat-saat seperti ini. Berikut adalah beberapa strategi untuk membantu Anda mempertahankan penyelesaian investasi Anda selama masa-masa sulit.

1. Miliki rencana

Manfaat dari rencana keuangan yang solid tidak dapat dilebih-lebihkan. Dengan berfokus pada sasaran jangka pendek dan jangka panjang Anda dan menciptakan strategi investasi yang dirancang untuk mengatasi masalah-masalah spesifik tersebut, Anda sangat meningkatkan peluang untuk tetap berada di target selama masa volatilitas yang meningkat. Studi menunjukkan bahwa klien dengan rencana keuangan jauh lebih siap untuk tonggak keuangan penting yang menyangkut sebagian besar dari mereka, yang secara signifikan meningkatkan peluang mereka untuk sukses. Misalnya, menurut studi pensiun HSBC, orang-orang dengan rencana keuangan memiliki hampir dua setengah kali lebih banyak dalam tabungan pensiun yang tidak memiliki rencana. Miliki rencana dan ikuti terus.

2. Diversifikasi investasi Anda

Sungguh menakjubkan seberapa sering klien menunjukkan kepada kami portofolio yang hampir seluruhnya terdiri dari saham dari perusahaan mereka, tanpa rasa bagaimana situasi ini dapat menjadi genting. Penghasilan, manfaat, portofolio investasi, dan bahkan saldo rekening pensiun mereka semua tergantung pada kesehatan majikan mereka. Intinya, seluruh kehidupan finansial mereka terikat pada satu perusahaan itu, dan terlepas dari seberapa hebat widget yang mereka buat, itu bisa menjadi bumerang. Tanyakan saja kepada mantan eksekutif perusahaan besar sekali seperti Enron atau Lehman Brothers.

Pepatah "Jangan memiliki semua telur Anda dalam satu keranjang" sama tuanya dengan berinvestasi sendiri, tetapi tidak selalu mudah untuk tetap diingat. Kinerja saham AS yang melebihi banyak kelas aset lainnya selama pasar bullish selama lima atau enam tahun terakhir menyebabkan banyak orang mempertanyakan efektivitas strategi portofolio yang terdiversifikasi. Saya ingat klien yang bertanya apakah kita harus melepaskan sepenuhnya dari obligasi karena kemungkinan kenaikan suku bunga Federal Reserve dan apa yang dia baca akan menyebabkan penurunan tajam harga obligasi yang tak terelakkan. Pada 26 Januari, S & P 500 turun lebih dari 6%, dan Indeks Obligasi Gabungan Barclays AS naik sekitar 0,9% untuk tahun ini. Argumen untuk membuang strategi jangka panjang yang telah teruji waktu atas kekhawatiran tentang perubahan jangka pendek cenderung terputus seiring waktu.

3. Jangan mencoba waktu pasar

Jika Resesi Hebat mengajarkan kita apa pun, itu adalah pasar yang cenderung melambung ketika Anda tidak mengharapkannya, dan mereka cenderung melakukannya dengan cepat. Pada Maret 2009, S & P 500 berada di 676, dan tidak ada yang tahu seberapa rendahnya. Pada September 2009, hanya enam bulan kemudian, S & P 500 mencapai 1.025, meningkat lebih dari 50%. Tetap berinvestasi dalam menghadapi momentum ke bawah mungkin membutuhkan perut yang kuat, tetapi menyerah dengan gagasan bahwa Anda akan melompat kembali begitu pasar berubah adalah resep untuk bencana. Pertama, dengan keluar saat pasar jatuh, Anda mengubah kerugian kertas menjadi kerugian nyata. Kedua, karena memilih bagian bawah yang sebenarnya sangat sulit, Anda kemungkinan akan menderita double-whammy kehilangan yang terbaik dari rebound juga.

4. Ubah volatilitas menjadi peluang

Tidak pernah merasa baik untuk melihat nilai portofolio investasi Anda menurun, tetapi volatilitas semacam ini sebenarnya dapat menjadi hal yang baik bagi banyak investor. Katakanlah Anda pergi ke Macy's dan melihat jaket yang Anda sukai dengan biaya $ 100. Minggu berikutnya, Anda melihat jaket yang sama dijual seharga $ 75. Hebat, saatnya untuk menarik pelatuknya, bukan? Tidak, bukannya Anda memutuskan untuk menunggu sampai harganya naik menjadi $ 150. Ini tidak masuk akal, tetapi jutaan investor melakukan hal serupa. Ketika pasar naik, mereka merasa hebat tentang itu dan tidak sabar untuk melakukan lebih banyak uang untuk itu. Ketika pasar beruang hits, mereka menjadi takut dan cenderung ingin menunggu sampai semuanya terlihat lebih baik.

Dengan memahami bahwa volatilitas itu alami dan memperlakukannya sebagai peluang, menambahkan modal ke portofolio Anda pada saat tekanan menurun, Anda mungkin akan dihargai dalam jangka panjang. Lebih baik lagi, jika Anda terus-menerus dan secara sistematis berkontribusi, Anda dapat mengatasi volatilitas pasar dengan membeli lebih sedikit saham ketika pasar tinggi dan lebih banyak saham ketika harga rendah. Strategi ini membantu mengambil emosi dan menebak-nebak dari persamaan investasi.

5. Tetap fokus pada tujuan Anda

Dengan berfokus pada sasaran Anda, lebih mudah untuk memblokir gangguan jangka pendek dan berkonsentrasi pada apa yang Anda coba capai dalam jangka panjang. Ini tidak mudah, terutama ketika media tampak penuh dengan berita negatif.

Bias negatif menyebabkan orang secara naluri lebih fokus pada berita buruk, daripada baik. Ini masuk akal dari sudut pandang evolusi: Jika Anda melakukan perjalanan melalui hutan, naluri ini dapat membantu Anda tetap hidup. Tetapi dalam berinvestasi, naluri ini dapat menyebabkan Anda berpotensi melebih-lebihkan risiko yang mungkin Anda hadapi, yang pada gilirannya dapat mengarah pada keputusan yang emosional daripada rasional. Dengan tetap fokus pada sasaran Anda dan strategi yang dirancang untuk membantu mencapainya, lebih mudah untuk menerima volatilitas.

Mempertahankan pandangan jangka panjang dan menjaga emosi Anda selama pergantian pasar liar membutuhkan perut yang kuat, dan bagi banyak orang, bantuan dari seorang profesional. Tetapi jika Anda dapat menghindari jatuh ke dalam perangkap perilaku yang sama yang telah menjangkiti begitu banyak investor begitu lama, imbalannya mungkin akan menjadi signifikan.

Gavin DiStasi adalah penasihat keuangan dan pendiri Topel & DiStasi Wealth Management di Berkeley, California.

Gambar melalui iStock.