Perbaikan Menambah Opsi Pemberian Amal
PENGEMBANGAN DAN PENGHENTIAN ASET TETAP PERTEMUAN 3 AKUNTANSI KEUANGAN XII
Daftar Isi:
- Kerumitan pemberian pajak-pintar
- Berikan dan kamu akan menerima … keringanan pajak
- Beberapa hal yang perlu diingat
- Apa berikutnya?
- Belajar apa yang dilakukan oleh penasehat robo
- Membandingkan penasehat robo
- Meluruskan investasi Anda dengan nilai-nilai Anda
Pada 28 November - aka Giving Tuesday - Robo-advisor Betterment akan meluncurkan fitur baru untuk membantu investor mendapatkan manfaat dari memberi (menyumbangkan saham untuk amal) dan menerima (karma baik dalam bentuk keringanan pajak).
Penyempurnaan Amal Pemberian mengotomatiskan proses menyumbangkan saham yang dihargai dari akun Kena Pajak Pemulihan ke 11 badan amal dalam jaringan perusahaan.
Layanan gratis ini sesuai dengan penasehat robo playbook - seperti Betterment, Wealthfront, dan Personal Capital - dibuat untuk membantu massa mengakses manajemen kekayaan profesional melalui otomatisasi. Individu dengan kekayaan bersih tinggi telah lama menggunakan strategi penghematan pajak ini; sekarang tersedia untuk siapa saja.
Anda dapat menyumbangkan investasi yang berharga untuk amal sendiri, tetapi memberi perhatian: Ini bisa terlibat.
Kerumitan pemberian pajak-pintar
Seorang individu dapat menyumbangkan investasi yang dihargai untuk amal tanpa perantara seperti Perbaikan. Tetapi pemberi berhati-hatilah: Itu bisa dilibatkan karena, yah, pajak.
Penyempurnaan menyederhanakan tugas melalui otomatisasi: Pelanggan menunjukkan berapa banyak uang yang ingin mereka sumbangkan dan yang menjadi penyebabnya. Perbaikan menghitung dampak pajak, mengidentifikasi investasi terbaik untuk disumbangkan (yang memiliki saham paling dihargai), menjual saham tersebut, dan memindahkan uang ke akun Betterment amal yang dipilih.
Lihat Roundup robo-advisor situs kami untuk mengetahui lebih lanjut tentang apa saja layanan konsultasi otomatis bagi investor.
Berikan dan kamu akan menerima … keringanan pajak
Selain memberikan satu fuzzies hangat, menyumbangkan sekuritas untuk penyebab yang layak memungkinkan pengguna:
- Hindari membayar pajak keuntungan modal yang mereka miliki saat mereka menjual. Pada tahun-tahun ketika pasar saham memberikan pengembalian yang sangat kuat, investor dengan akun kena pajak dapat meraup keuntungan besar dari IOUs karena Paman Sam ketika mereka menjual saham. Jangan khawatir tentang mencampurkan kegiatan amal dengan tab - mereka tidak membayar pajak.
- Klaim deduksi amal. Memberikan saham adalah seperti menulis cek untuk mendukung tujuan baik di buku IRS. Keduanya dihitung sebagai hadiah yang dapat dikurangkan dan menurunkan penghasilan kena pajak Anda untuk tahun ini. Jumlah yang memenuhi syarat untuk pengurangan didasarkan pada nilai saham pada hari yang disumbangkan.
Menerima dana melalui Perbaikan juga mengurangi beban administrasi - dan biaya - untuk amal. Karena mereka menerima hasil penjualan (uang tunai dan bukan saham), mereka menghindari langkah tambahan menjual saham sendiri dan menghitung nilai saham pada saat sumbangan untuk melaporkan ke IRS.
Beberapa hal yang perlu diingat
Layanan pemberian bantuan Betterment menghilangkan kerumitan menyumbang stok, tetapi juga menghilangkan beberapa pilihan investor.
Pemegang akun menentukan berapa banyak uang yang ingin mereka sumbangkan, tetapi Betterment menentukan saham mana yang akan dijual, dan hanya mereka yang dikenakan keuntungan jangka panjang - yang dimiliki selama satu tahun atau lebih - memenuhi syarat. (Perhatikan bahwa pelanggan masih bertanggung jawab untuk memerinci potongan pada pengembalian pajak mereka sendiri ketika mereka mengajukan. Perbaikan akan memberikan rincian kwitansi terperinci untuk penyimpanan catatan.)
Keterbatasan lain adalah bahwa investor dapat menyumbang hanya untuk organisasi amal dengan akun yang dikelola oleh Perbaikan. (Hal ini memungkinkan Peningkatan untuk menyetorkan langsung uang tunai dari penjualan saham.) Pelanggan dapat meminta agar badan amal ditambahkan ke platform Betterment, tetapi saat meluncurkan 11 organisasi yang memenuhi syarat adalah:
- UNICEF USA
- Dukungan Keluarga Prajurit yang Terluka
- Jam Anak-Anak
- Melawan Yayasan Malaria
- DonorsChoose.org
- GiveWell
- Selamatkan Anak-Anak
- Memberi makan Amerika
- Big Brothers Big Sisters NYC
- World Wildlife Fund
- Yayasan Penelitian Kanker Payudara
Fitur Peningkatan Amal Amal hanya tersedia bagi pelanggan yang memiliki akun kena pajak. Investasi yang diadakan di IRA tidak memenuhi syarat.
Fitur Pemberian Amal adalah tawaran kedua Betterment untuk investor yang sadar sosial dalam beberapa bulan terakhir. Portofolio investasi yang bertanggung jawab secara sosial, yang menggunakan ETF terdiri dari perusahaan yang mendukung nilai-nilai sosial tertentu, adalah yang pertama. Baca kisah kami untuk mempelajari lebih lanjut tentang investasi yang bertanggung jawab secara sosial, juga dikenal sebagai investasi berbasis nilai atau berkelanjutan.
