Definisi Penasihat Investasi & Contoh |

Apa itu:

Seorang penasihat investasimembuat rekomendasi investasi untuk klien dan juga dapat dikenal sebagai

Bagaimana cara kerjanya (Contoh):

Penasihat investasi mirip dengan perencana keuangan, manajer investasi, konsultan investasi, atau penasihat keuangan.

Penasihat investasi biasanya menganalisis sekuritas berdasarkan kinerja masa lalu, kondisi pasar saat ini atau yang diproyeksikan, dan struktur keuangan yang mendasari kesepakatan tertentu, dan membuat rekomendasi investasi kepada individu atau kelompok investor. Penasihat investasi dapat menjadi konsultan independen atau bekerja sebagai bagian dari perusahaan yang didirikan, seperti broker yang menangani reksa dana.

Penasihat investasi biasanya memiliki pengalaman dalam penjaminan, pembiayaan proyek, dan pialang. Sebagian besar penasihat investasi membebankan biaya tetap atau komisi atas aset yang dibeli atau dijual.

Penasihat investasi diatur menurut Undang-Undang Penasihat Investasi tahun 1940. Selain itu, jika mereka memiliki aset besar, penasihat investasi harus terdaftar dengan US Securities and Exchange Commission (SEC), dalam hal ini mereka mengikuti pedoman, termasuk pengungkapan kegiatan investasi mereka sendiri.

Mengapa Matters:

Penasihat investasi sangat membantu dalam menegosiasikan transaksi yang rumit karena latar belakangnya yang luas dalam banyak aspek sekuritas, termasuk penataan kesepakatan, pembiayaan proyek, dan pialang. Penasihat investasi dibayar komisi yang didasarkan pada kinerja transaksi keamanan yang menyediakan kesamaan minat dengan klien (yaitu keberhasilan klien adalah kesuksesan mereka.)