No-Load Fund Definition & Example |

Apa itu:

Dana tanpa beban adalah reksa dana yang melakukan tidak membebankan komisi penjualan kepada investor. Saham dana tanpa beban dibeli langsung dari perusahaan dana daripada melalui pialang.

Bagaimana cara kerjanya (Contoh):

Anggaplah Anda membuat investasi $ 10.000 dalam reksa dana Perusahaan XYZ, yang merupakan no-load fund. Untuk mencapai $ 11.000 dalam nilai setelah satu tahun, dana tanpa beban harus menghasilkan pengembalian 10%. Namun, jika dana tersebut memiliki 4% back-end load, investor harus membayar biaya $ 400 atas penjualan investasi ($ 10.000 x.04), dan dana tersebut harus menghasilkan pengembalian 14% dalam satu tahun untuk menciptakan nilai $ 11,000 yang sama.

Ketika melihat informasi perdagangan reksadana, simbol "NL" digunakan untuk menunjukkan bahwa dana tidak ada beban.

Mengapa Penting:

Beban tidak disarankan investor sering berdagang saham reksadana mereka, suatu kegiatan yang membutuhkan reksa dana untuk memiliki jumlah uang tunai yang cukup banyak daripada diinvestasikan. Secara umum, bagaimanapun, beban dianggap pembayaran untuk keahlian broker dalam memilih dana yang tepat untuk investor. Khususnya, ada kontroversi besar tentang apakah dana yang dimuat berkinerja lebih baik atau lebih buruk daripada dana tanpa beban.

Reksadana harus mengungkapkan beban dan biaya lain dalam prospektus mereka, dan penting untuk memahami bahwa tidak adanya pemuatan tidak berarti bahwa dana tersebut tidak membebankan biaya lain. Jadi, ketika membandingkan investasi, investor harus berhati-hati untuk mengevaluasi semua biaya yang terkait dengan investasi, bukan hanya ukuran muatannya. Selain itu, sifat investasi, toleransi risiko investor, dan cakrawala waktu investor harus selalu dipertimbangkan ketika mengevaluasi investasi apa pun.