6 Bulan Plus 1 Hari di Florida Dapat Sama Dengan Ribuan Dolar dalam Tabungan

Oleh Steven Podnos

Pelajari lebih lanjut tentang Steven di Investmentmatome's Ask an Advisor

Florida snowbirds, yang berukuk-rukuk di Sunshine State selama beberapa bulan setiap tahun, berdiri untuk mendapatkan ribuan dolar jika mereka memperpanjang masa tinggal mereka. Pikirkan enam bulan, plus satu hari.

Formula enam-plus-satu memberi tip kepada Anda selama waktu yang dibutuhkan untuk menetapkan residensi di Florida, membuat Anda memenuhi syarat untuk pajak penghasilan negara nol - ditambah nol pajak pada Jaminan Sosial dan / atau penghasilan pensiun, pendapatan investasi tradisional, perkebunan dan, dalam beberapa kasus, pada warisan.

Untuk mengilustrasikan sisi positif dari perjalanan yang diperpanjang ke selatan, berikut adalah contoh fiktif. Bill dan Sally Jones adalah pasangan New Jersey yang makmur yang mencoba memutuskan di mana mereka ingin hidup ketika mereka pensiun. Mereka berdua berusia 65 tahun, pensiun setelah karir perusahaan yang sukses, dan mereka memutuskan untuk menunda mengambil Jaminan Sosial.

Penghasilan mereka yang diharapkan pada tahun 2015 dari pensiun dan pendapatan investasi adalah $ 250.000. Mereka dapat mengharapkan untuk membayar total sekitar $ 15.000 dalam pajak penghasilan negara bagian New Jersey.

Tabungan dapat membantu membayar biaya menginap musim dingin Anda

Jika mereka pindah ke Florida selama lebih dari enam bulan, $ 15.000 itu tetap berada di kantong mereka. Mereka dapat menggunakannya untuk mensubsidi perjalanan mereka atau membayar perumahan di Florida.

Ada kelebihan lain untuk menjadikan Florida sebagai hunian enam bulan plus satu hari Anda. Anda bahkan mungkin tergoda untuk tetap tinggal sepanjang tahun.

Negara memberikan perlindungan aset yang kuat, pembebasan rumah untuk sebagian dari biaya rumah Anda dan batas 3% atas kenaikan pajak properti tahunan.

Beberapa negara bagian yang tidak memiliki pajak penghasilan negara bagian, atau tingkat pajak yang sangat rendah, menebus perbedaan dengan pajak properti dan penjualan yang lebih tinggi, tetapi orang Floridian menikmati beban pajak rendah secara keseluruhan. Jika Anda cukup beruntung menjadi lebih makmur daripada keluarga Jones, Anda akan lebih bahagia dengan langkah itu.

Satu hal penting untuk diingat: Tidak ada kecurangan. Anda harus tinggal di - dan mendokumentasikan bahwa Anda tinggal di - Florida selama lebih dari setengah tahun. Jangan terlalu manis. Negara-negara yang tidak memiliki pajak penghasilan negara bisa sangat ingin tahu dalam mencari bukti bahwa penduduk baru bergerak dengan fudging.

Berikut ini beberapa langkah yang perlu diambil saat menetapkan residensi:

• Ajukan deklarasi domisili Florida dan beri tahu status lama Anda tentang langkah ini.
• Pastikan semua laporan akun investasi Anda, lisensi pengemudi, dan dokumen hukum lainnya dipindahkan ke alamat Florida Anda.
• Jaga hubungan perbankan dan investasi penting Anda di Florida.
• Tetapkan tempat tinggal utama Anda dan pendaftaran pemilih di Florida.
• Simpanlah catatan perjalanan yang mendokumentasikan perjalanan Anda bolak-balik, sehingga Anda dapat menunjukkan di kemudian hari bahwa Anda memang berada di Florida selama lebih dari enam bulan.

Keuntungan pajak residensi dapat membantu mendanai perpanjangan musim dingin Anda di Florida. Itu adalah sesuatu yang perlu dipikirkan, saat Anda menggosok tabir surya.

Gambar melalui iStock.