Apa Itu Dana Ekuitas | Cara Berinvestasi dalam Satu

Ingin mengubah rejeki ke dalam usaha pertama Anda dalam berinvestasi? Naluri pertama Anda mungkin akan memuntahkan uang tunai itu ke dalam saham perusahaan yang panas saat itu, tetapi bagi sebagian besar investor, kursus yang lebih bijak adalah memasukkan uang itu ke dalam keranjang saham yang disebut dana ekuitas.

Sebelum Anda terjun, kami akan membahas apa itu dana ekuitas, mengapa umumnya merupakan pilihan yang lebih baik untuk investor dan di mana Anda dapat membelinya.

Apa itu dana ekuitas?

Dana ekuitas adalah sejenis reksa dana, di mana ribuan investor membeli saham dari dana tersebut, dan dana tersebut membeli saham di berbagai perusahaan. Seringkali perusahaan sama dalam beberapa hal, yang berarti dana tersebut dapat membeli saham di semua perusahaan yang terdaftar di indeks Standard & Poor's 500, atau mungkin berinvestasi di perusahaan teknologi.

"Ekuitas" dalam perusahaan adalah seperti ekuitas yang dimiliki pemilik rumah di rumah mereka; masing-masing berbicara kepada tingkat kepemilikan aset. Dana ekuitas memberikan investor kepemilikan fraksional perusahaan melalui saham yang mereka beli dalam dana tersebut.

»Siap memulai? Lihat pilihan kami untuk broker terbaik untuk reksa dana

Popularitas reksa dana di kalangan investor terus meningkat, dan reksadana adalah jenis reksadana yang paling populer. Dari 55 juta rumah tangga Amerika yang berinvestasi dalam reksa dana pada tahun 2016, lebih baik dari 80% memiliki dana ekuitas dalam portofolio mereka, menurut sebuah studi oleh Investment Company Institute, sebuah kelompok industri.

Bagaimana dana ekuitas berbeda dari saham?

Baik saham perusahaan individu maupun dana ekuitas, juga dikenal sebagai dana saham, adalah cara untuk memiliki bagian dari perusahaan publik, dan daya tarik keduanya dapat dirangkum dalam satu kata: pertumbuhan. Membeli dan memegang saham atau dana saham dari waktu ke waktu adalah unsur utama dalam menabung untuk pensiun.

Banyak penasihat keuangan merekomendasikan investor memiliki lebih banyak uang yang diinvestasikan dalam ekuitas di awal kehidupannya, kemudian perlahan-lahan menggeser bahan dalam bauran portofolio mereka menuju investasi yang lebih aman seperti obligasi dan rekening pasar uang sebagai pensiun mendekati.

Mengapa? Pertumbuhan masing-masing perusahaan dan indeks adalah naik roller coaster. Semakin muda investor, semakin banyak waktu untuk keluar dari kemerosotan pasar yang tak terelakkan.

Dana ekuitas membantu kelancaran perjalanan. Mereka tidak kebal terhadap perubahan pasar. Bahkan, jika reksa dana melakukan tugasnya, nilainya harus mencerminkan pergerakan pasar ke atas atau ke bawah. Tetapi dana datang dengan diversifikasi yang dibangun di: Anda menyebarkan investasi Anda di berbagai perusahaan atau sektor atau seluruh pasar. Jika satu perusahaan dalam dana menderita, kinerja yang lebih kuat dari pihak lain dapat menutupi kerugian dan portofolio Anda masih bisa naik.

Itu umumnya merupakan perjalanan yang lebih aman untuk uang tunai Anda daripada menunggangi kinerja perusahaan mana pun. Kepemilikan langsung saham perusahaan membawa potensi kinerja pemukulan pasar, tetapi dengan risiko yang lebih besar juga.

»Saham terdengar lebih baik untuk Anda? Pelajari cara membeli saham

Mengapa berinvestasi dalam dana ekuitas?

Dana ekuitas adalah cara mudah dan ekonomis untuk berinvestasi di pasar saham. Ada beberapa alasan besar mengapa. Pertama, berinvestasi dalam saham individu membutuhkan riset yang mendalam dan keinginan yang kuat untuk mengambil risiko. Nilai dari satu perusahaan dapat melihat perubahan lebih bergejolak dibandingkan dengan dana ekuitas, yang kinerjanya melacak keuntungan dan kerugian pasar yang lebih luas.

“Jika mereka akan berinvestasi dalam satu perusahaan, mereka perlu menganggapnya sebagai uang bermain,” kata Celia Brugge, perencana keuangan dan penasihat utama bersertifikat di Dogwood Financial Planning di Memphis, Tennessee. “Anda perlu bertanya, 'Apakah saya kehilangan $ 1.000?' Atau apakah Anda ingin menggunakannya untuk memulai telur sarang Anda?” Jika yang terakhir, katanya, dana ekuitas adalah pilihan yang lebih baik.

Jika Anda akan berinvestasi dalam satu perusahaan, Anda harus menganggapnya sebagai uang bermain.

Celia Brugge, perencana keuangan

Alasan lain, dana ekuitas adalah cara yang paling cocok untuk investor: Seperti semua reksadana, mereka menawarkan diversifikasi dengan harga diskon. Investor rata-rata tidak punya waktu atau uang untuk membangun portofolio luas satu saham atau obligasi dalam satu waktu. Reksa dana melakukannya untuk Anda dengan biaya lebih murah.

Bagaimana cara berinvestasi dalam dana ekuitas

Jika Anda memutuskan dana ekuitas adalah cara yang tepat untuk pergi, Anda akan dihadapkan dengan masalah baru: Yang mana? Diversifikasi yang ditawarkan oleh dana ekuitas berarti Anda memiliki banyak pilihan, tergantung pada jenis perusahaan mana saja yang didanai oleh dana tersebut.

Dana ekuitas sering dibangun di sekitar tema-tema ini:

• Di mana perusahaan terdaftar: Indeks dana ekuitas melacak perusahaan pada indeks yang diberikan, seperti Dow Jones Industrial Average atau S & P 500. Ini membantu investor meraup keuntungan pasar yang luas.
• Apa yang dilakukan perusahaan: Dana yang diinvestasikan dalam industri tertentu, seperti asuransi, farmasi, minyak dan gas, atau teknologi, menawarkan diversifikasi yang lebih besar daripada membeli saham dari segelintir perusahaan di sektor
• Ukuran perusahaan: Beberapa dana ekuitas berfokus pada ukuran, atau kapitalisasi pasar, perusahaan, mulai dari perusahaan besar seperti Apple dan Disney hingga perusahaan kecil yang mungkin bukan nama rumah tangga tetapi dapat menghasilkan laba yang menguntungkan
• Lokasi: Dana internasional atau global berinvestasi dalam perusahaan dan industri di seluruh dunia, memungkinkan investor menyeimbangkan penurunan di satu pasar dengan pertumbuhan di lokal lain

Banyak investor membangun portofolio dengan campuran dana pasar yang luas dan beberapa industri atau dana khusus geografis, tergantung pada tujuan pensiun investor individu.

Dan di mana Anda membelinya? Ada tiga cara untuk membeli dana ekuitas:

• Melalui akun pensiun yang disponsori perusahaan, seperti 401 (k) atau 403 (b). Pilihan dana Anda akan bergantung pada penyedia yang dipilih oleh perusahaan Anda, tetapi banyak rencana menyediakan beberapa lusin pilihan.
• Langsung melalui penyedia dana seperti Vanguard atau Fidelity Investments, tetapi pilihan Anda di sana juga mungkin terbatas
• Dengan membuka akun pialang. Anda akan memiliki lebih banyak pilihan jika tidak tertambat ke salah satu penyedia dana. Mungkin ada persyaratan setoran minimum awal, tetapi beberapa memungkinkan minimum $ 0 untuk berinvestasi melalui akun pensiun individu seperti tradisional atau Roth IRA, atau jika Anda mengatur setoran bulanan otomatis. Biaya dan opsi dapat bervariasi secara luas, jadi pergilah.

Di mana pun Anda berinvestasi, perhatikan biaya, yang dapat mengikis pengembalian Anda dari waktu ke waktu. Juga, bagaimana dana dikelola hal-hal. Beberapa dana ekuitas dikelola secara aktif, yang berarti mereka mencoba untuk mengalahkan kinerja pasar. Namun, mereka juga membawa biaya lebih tinggi. Lainnya dikelola secara pasif, artinya mereka mencoba untuk meniru kinerja pasar; mereka memiliki biaya yang lebih rendah dan, seringkali, hasil yang lebih baik.

Singkatnya, kata Brugge, daripada mengejar pertumbuhan dengan membeli saham perusahaan individual, bagi sebagian besar investor, "Yang lebih pintar adalah membeli vanili polos, dana investasi yang benar-benar membosankan."

" Mari kita pergi. Kami akan memandu Anda melalui membuka akun pialang

Apa berikutnya?

• Mau beraksi?

  Menginvestasikan dalam reksadana

• Ingin menyelam lebih dalam?

  Belajar cara membeli saham

• Ingin menjelajah terkait?

  Memahami bagaimana dana indeks bekerja