Apa itu Dana Indeks dan Haruskah Anda Berinvestasi dalam Satu?

Fakta cepat tentang dana indeks

• Mereka mengumpulkan uang dari beberapa investor untuk membeli saham, obligasi, atau sekuritas individual yang membentuk indeks pasar tertentu
• Mereka adalah cara yang baik untuk meminimalkan risiko karena mereka melacak indeks pasar, yang umumnya naik nilainya seiring waktu
• Mereka adalah investasi pasif dengan biaya lebih rendah daripada reksa dana yang dikelola setiap hari oleh broker profesional - dan mereka sering menunjukkan hasil yang lebih baik
• Potensi keuntungan dan kerugian mereka kurang stabil daripada dana yang dikelola yang mencoba untuk mengalahkan pasar

Dana indeks adalah jenis reksa dana yang kepemilikannya cocok atau melacak indeks pasar tertentu. Ini lepas tangan, dan Anda dapat membangun portofolio yang terdiversifikasi, mendapatkan hasil yang baik dengan menggunakan sebagian besar jenis investasi ini.

Itu karena dana indeks tidak mencoba mengalahkan pasar, atau memperoleh hasil lebih tinggi dibandingkan dengan rata-rata pasar. Sebaliknya, dana ini mencoba untuk menjadi pasar - membeli saham dari setiap perusahaan yang terdaftar pada indeks dan dengan demikian mencerminkan kinerja indeks secara keseluruhan.

Dana indeks dapat membantu menyeimbangkan risiko dalam portofolio investor, karena perubahan pasar cenderung lebih tidak stabil di indeks dibandingkan dengan saham individu.

»Siap memulai? Berikut cara berinvestasi dalam dana indeks

Hal-hal penting untuk diketahui tentang dana indeks

Mereka adalah cara tidak langsung untuk membeli seluruh pasar. Dana indeks membeli sekuritas yang membentuk keseluruhan indeks. Misalnya, jika indeks melacak Standard & Poor's 500 - indeks 500 perusahaan terbesar di Amerika Serikat - dana membeli saham dari setiap perusahaan yang terdaftar di indeks. Investor, pada gilirannya, membeli saham dari dana, yang nilainya akan mencerminkan keuntungan dan kerugian dari indeks yang dilacak.

Dengan menerima kekalahan, Anda benar-benar menang. Memilih saham individu, Anda mungkin tidak akan mengungguli pasar. Pro bahkan tidak melakukannya: Penelitian menunjukkan bahwa dari 2001 hingga 2016, lebih dari 90% dari fund manager aktif berkinerja buruk dari indeks patokan mereka. Jadi, memenuhi keuntungan pasar adalah taruhan yang lebih pasti daripada mengalahkan pasar, dan itu hanya dana indeks yang dirancang untuk dilakukan.

Dana indeks semakin populer di kalangan investor. Menurut Morningstar, dana reksa dana yang dikelola secara aktif dan dana yang diperdagangkan di bursa di AS melihat arus keluar hampir $ 514 miliar, sementara dana yang dikelola secara pasif melihat hampir $ 1,6 triliun dalam uang baru dari April 2014 hingga April 2017. Bangkitnya para penasihat-robo dan investasi pasif secara umum telah membantu minat bahan bakar.

Dana indeks tersedia di berbagai kelas aset. Investor dapat membeli dana yang berfokus pada perusahaan dengan nilai modal kecil, menengah atau besar, atau fokus pada sektor seperti teknologi atau energi. Indeks-indeks ini mungkin kurang terdiversifikasi daripada indeks pasar terluas, tetapi masih lebih daripada jika Anda membeli saham di beberapa perusahaan dalam sektor.

Apa untungnya buat Anda?

Saham individu dapat naik dan turun, tetapi indeks cenderung naik seiring waktu. Dengan dana indeks, Anda tidak akan mendapatkan banteng selama pasar beruang. Tetapi Anda tidak akan kehilangan uang dalam satu investasi yang tenggelam karena pasar juga melambung ke atas. Dan S & P 500 telah membukukan hasil tahunan rata-rata hampir 10% sejak 1928.

Dana indeks memiliki biaya lebih sedikit yang mengikis laba Anda. Biaya komisi dan manajemen akun, yang dikenal sebagai rasio biaya, lebih rendah untuk dana indeks, karena mereka membutuhkan lebih sedikit pekerjaan daripada akun yang dikelola. Anda tidak membayar seseorang untuk mempelajari laporan keuangan dan membuat panggilan tentang apa yang harus dibeli.

Dana indeks membantu diversifikasi portofolio Anda. Seperti semua reksa dana, dana indeks menyebarkan risiko dan memberi investor pilihan yang lebih besar di antara investasi konservatif dan berisiko, serta kombinasi yang lebih luas dari industri dan kelas aset.

Dana indeks mudah dimengerti. Strategi investasi dapat sangat kompleks, tetapi dana indeks memiliki kualitas “apa yang Anda lihat adalah apa yang Anda peroleh”. Mereka berjanji hanya untuk melacak kemajuan keuangan dari indeks yang mereka tambatkan.

Beberapa sumber lain untuk memahami dana indeks dan peran mereka dalam portofolio Anda:

• Bagaimana berinvestasi dalam reksa dana
• Googling ‘Saham terbaik untuk dibeli’? Anda membutuhkan dana indeks
• Broker terbaik untuk berinvestasi dalam reksa dana

Kevin Voigt adalah seorang staf penulis di Investmentmatome, situs web keuangan pribadi. Email: [email protected]. Twitter: @kevinvoigt.