Cara Termudah Untuk Menurunkan Uang Di Pasar Saham |

Sulit untuk pensiun pada hasil 2%.

Faktor dalam inflasi, dan Anda semua tetapi dijamin kehilangan uang pada banyak produk pendapatan tradisional, termasuk obligasi pemerintah berkualitas tinggi, sertifikat deposito dan tabungan bank.

Bahkan utang korporasi dan pemerintah yang lebih berisiko saat ini menawarkan hasil yang remeh. Pertimbangkan bahwa obligasi 5 tahun Spanyol saat ini hanya menghasilkan 4,1% meskipun fakta bahwa hanya enam bulan yang lalu, beberapa berspekulasi bahwa negara dapat dipaksa keluar dari euro atau perlu merestrukturisasi beban utangnya. Itu banyak yang harus diminta untuk mengambil semua risiko itu untuk hasil yang rendah.

Dalam lingkungan seperti itu, tidak ada yang benar-benar seperti hasil, dua digit lemak untuk menarik perhatian investor.

Tapi sementara sebagian besar investor mungkin mengeluarkan air liur pada prospek hasil dua digit, investor cerdas harus berhati-hati.

Biarkan saya menjelaskan …

Banyak investor menyamakan dividen dengan keamanan. Lagi pula, beberapa saham deviden terbaik adalah perusahaan yang solid dengan sejarah operasi yang panjang dan arus kas yang konsisten. Dan selama dekade terakhir, saham yang menawarkan dividen telah mengungguli pasar yang lebih luas.

Tapi, saham yang menawarkan imbal hasil 10% dan lebih tinggi dalam lingkungan rendah-hasil saat ini sering kali spekulatif. Tidak ada makan siang gratis di Wall Street. Jika sebuah saham membayar yield dividen yang tinggi, seringkali karena investor mengharapkan perusahaan untuk memotong pembayarannya. Banyak dari saham dengan hasil tertinggi adalah siklus dan terkena risiko seperti perlambatan ekonomi atau kemerosotan harga komoditas.

Raymond F. DeVoe, seorang ekonom yang banyak dibaca untuk Legg Mason, pernah mencatat bahwa lebih banyak uang telah hilang mencapai untuk hasil dari pada senjata.

Berdasarkan pengalaman tahun lalu, dia benar-benar benar. Pada akhir 2011, ada total 11 saham di jagad gabungan indeks S & P 500 dan Bloomberg Europe 500 dengan imbal hasil di atas 10%. Satu tahun kemudian, saham-saham ini telah naik rata-rata hanya 4,5% dalam setahun ketika S & P 500 naik lebih dari 16% dan Bloomberg Europe 500 naik hampir 20% dalam dolar.

Itu bukan berarti investor dapat ' t menghasilkan uang dari saham yang menawarkan imbal hasil yang kuat. Ini hanya masalah selektif dan memperhatikan faktor makroekonomi dan industri-spesifik yang mungkin mendorong stok untuk memotong pembayarannya.

Tapi juga penting untuk mempertimbangkan faktor lain selain hanya hasil perusahaan. Secara khusus, beberapa saham dengan hasil terbaik adalah mereka yang menawarkan hasil satu digit dan membanggakan sejarah secara konsisten meningkatkan pembayaran mereka kepada pemegang saham.

Lihat saja Procter & Gamble (NYSE: PG) . Hasil dividennya tetap di bawah 3% untuk sebagian besar dekade terakhir, meskipun itu menaikkan pembayaran dividennya sebesar 173% - dari $ 0,21 per saham menjadi $ 0,56 per saham - selama waktu itu. Dengan perusahaan meningkatkan pembayaran dividennya 10 kali dalam 10 tahun terakhir, Anda akan berpikir hasil dividennya akan jauh lebih tinggi daripada sebelumnya.

Tetapi karena setiap kali perusahaan telah meningkatkan dividennya, investor telah melompat untuk membeli lebih banyak saham, menaikkan harga dan mempertahankan hasil dividen rendah sebagai hasilnya. Keuntungannya tentu saja adalah keuntungan yang sehat dari mempertahankan saham yang tumbuh dividen seperti ini - jika Anda berinvestasi di P & G 10 tahun yang lalu, Anda akan duduk dengan pengembalian total 121%. Dan berkat kenaikan dividen, Anda juga akan mengumpulkan hasil yang efektif sebesar 6,6% pada investasi awal Anda.

Bandingkan dengan Frontier Communications (Nasdaq: FTR) . Dengan hasil dividen 10%, itu adalah yielder tertinggi kedua di S & P 500. Tetapi karena laporan pendapatannya yang beragam selama beberapa tahun terakhir, tidak ada kenaikan dividen dan dua pemotongan dividen, investor tidak benar-benar berbondong-bondong ke saham. Jika Anda telah berinvestasi di Frontier 10 tahun yang lalu, pembayaran dividen Anda akan benar-benar menjadi 60% lebih kecil daripada saat itu ($ 0,25 per saham menjadi $ 0,10 per saham), dan pengembalian total Anda akan berjumlah hanya 1% - bahkan dengan dividen besar hasil.

Itulah mengapa Anda tidak harus membabi buta mengejar setiap saham hasil tinggi yang Anda lihat.

Filosofi ini - membeli saham dari perusahaan padat yang meningkatkan pembayaran mereka secara teratur - adalah landasan dari Sepuluh Saham Saya buletin. Itu karena ini adalah salah satu cara terbaik untuk menghasilkan uang di pasar saham - dan tidak perlu seorang ilmuwan roket untuk melaksanakan strategi ini.

Cukup temukan perusahaan kaya uang dengan model bisnis parit yang lebar membayar hasil yang layak, dan membiarkan pembayaran meningkat melakukan sisanya.