Equity Fund Definition & Example |

Apa itu:

Dana ekuitasadalah dana terbuka atau tertutup yang berinvestasi terutama di saham, memungkinkan investor untuk membeli dana dan dengan demikian membeli sekeranjang saham lebih mudah daripada mereka dapat membeli sekuritas individual.

Bagaimana cara kerjanya (Contoh):

Ada ribuan dana ekuitas di luar sana dan masing-masing memiliki karakteristik unik. Perbedaan antara dana tidak selalu jelas, tetapi secara umum, dana ekuitas mengejar salah satu dari tiga tujuan utama: Pendapatan, keuntungan modal, atau keduanya. Untuk benar-benar yakin tentang pengkategorian, Anda harus mempelajari investasi yang mendasari dana tersebut. Namun, ada beberapa kategori luas yang paling sesuai dengan dana.

Dana ekuitas umum meliputi:

• Dana pertumbuhan agresif, yang mencari apresiasi modal maksimum dan dapat menggunakan strategi spekulatif.

• Dana perusahaan kecil, yang berinvestasi di perusahaan dengan kapitalisasi pasar yang relatif kecil.

• Dana pertumbuhan, yang berinvestasi di perusahaan yang lebih besar, mapan tetapi berkembang. Mereka umumnya menekankan apresiasi modal.

• Pertumbuhan dan dana pendapatan, yang berinvestasi pada perusahaan besar yang didirikan yang menawarkan potensi untuk apresiasi modal tetapi juga membayar dividen reguler.

• Dana pendapatan ekuitas, yang terutama berinvestasi dalam saham pembayaran dividen.

Dana ekuitas lainnya termasuk:

• Dana Hibrida, yang umumnya berinvestasi dalam ekuitas tetapi juga berinvestasi dalam obligasi.

• Dana khusus, yang berinvestasi dalam saham yang memenuhi kriteria (seperti wilayah geografis, sektor industri, penyebab sosial, dll.).

• Dana sektor, yang berinvestasi dalam kelompok saham tertentu, sering dalam satu industri.

• Indeks dana, yang berinvestasi dalam saham yang sama atau serupa dengan indeks pasar saham seperti S & P 500.

• Dana internasional, yang berinvestasi dalam saham asing.

Mengapa Penting:

Salah satu keuntungan terbesar dari dana ekuitas adalah diversifikasi instan. Juga, biasanya lebih mudah dan lebih murah untuk berinvestasi dalam dana ekuitas daripada membeli setiap saham dalam portofolio dana. Dana ekuitas juga lebih murah - mereka adalah cara untuk menghindari biaya transaksi yang sering lebih tinggi dan likuiditas yang lebih rendah terkait dengan perdagangan saham individu. Sering kali lebih mudah untuk menjual saham dana daripada menjual saham tertentu, terutama jika saham itu memiliki karakteristik yang tidak biasa, penerbit memiliki peringkat kredit yang rendah, atau penerbit sedang menghadapi gejolak lainnya. Dana ekuitas juga menawarkan layanan profesional yang mengawasi dan bertindak di pasar atas nama investor, menangani keputusan perdagangan, dan menentukan alokasi aset.

Namun, biaya bisa makan dengan pengembalian, yang sudah bisa menjadi rendah jika dana ekuitas berinvestasi dalam ekuitas berisiko rendah. Secara umum, dana yang lebih besar harus memiliki biaya yang lebih rendah karena skala ekonominya. Namun, dana kecil sering mengambil posisi yang berarti dalam isu-isu yang lebih kecil yang tidak bisa atau tidak bisa dilihat oleh dana besar. Juga, dana kecil seringkali lebih mampu keluar dari posisi tertentu karena mereka memiliki dampak yang lebih kecil pada harga pasar.