Perencana Keuangan Definisi & Contoh |

Apa itu:

Seorang perencana keuanganadalah profesional terpercaya yang, dengan biaya tertentu, membantu individu dan organisasi dalam mencapai tujuan keuangan mereka dan meningkatkan kekayaan bersih mereka melalui investasi dan pengelolaan uang yang cermat atas dasar sarana dan status keuangan mereka.

Bagaimana cara kerjanya (Contoh):

Perencana keuangan mirip dengan penasihat investasi, manajer investasi, konsultan investasi, atau penasihat keuangan.

Perencana keuangan menggabungkan alokasi aset dan perencanaan pajak untuk mengelola risiko yang terkait dengan perencanaan pendidikan, perkebunan, dan pensiun. Sertifikasi untuk perencana keuangan termasuk, tetapi tidak terbatas pada, Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP), Perencana Keuangan Terdaftar (RFP), dan Konsultan Keuangan Chartered (ChFC). Dalam banyak kasus, perencana keuangan akan membawa lebih dari satu dari sebutan ini. Selain itu, beberapa perencana keuangan juga akan memegang lisensi pialang yang memungkinkan mereka berfungsi untuk klien dengan cara yang lebih lengkap.

Mengapa Penting:

Perencana keuangan memiliki pelatihan dan pengalaman khusus dalam manajemen keuangan dan teknik investasi. yang membuatnya memenuhi syarat untuk memberi saran kepada orang lain tentang cara terbaik mencapai tujuan finansial mereka. Namun, disarankan untuk mempertahankan portofolio investasi pada entitas yang terpisah dari perencana keuangan untuk menghindari konflik kepentingan.