Rayakan SF Financial Planning Day dengan Saran Keuangan Gratis! - Sabtu, 20 Oktober

Sabtu ini, warga San Francisco akan mendapat kesempatan untuk menerimanya saran perencanaan keuangan gratis dari lebih dari 100 Certified Financial Professionals. Hari Perencanaan Keuangan San Francisco disponsori oleh Dewan Standar Perencana Keuangan Standar, Asosiasi Perencanaan Keuangan, Yayasan Perencanaan Keuangan, dan Konferensi Walikota AS. Lebih dari 100 Perencana Keuangan Bersertifikat akan berada di lokasi di UC Hastings dari jam 9 pagi - 4 sore, menawarkan panduan perencanaan keuangan gratis. Perencanaan Keuangan Gratis? Apa hasil tangkapannya? Kami bertemu dengan Lynn Ballou, Perencana Keuangan Bersertifikat dan Duta Besar CFP Board yang berbasis di Lafayette dan Ingrid Robinson, pemimpin organisasi dari Financial Planning Association untuk mendapatkan beberapa jawaban.

Saya pikir perencanaan keuangan hanya untuk orang dengan banyak aset yang dapat diinvestasikan. Saya baru memulai, apa yang bisa dilakukan perencanaan keuangan untuk saya?

Lynn Ballou (LB): Kami yakin ada perencana keuangan untuk siapa saja yang membutuhkan bantuan. Saya sering bekerja dengan anak-anak klien yang sudah ada yang lulus dari perguruan tinggi untuk membantu mereka menyusun rencana. Perencana keuangan adalah seseorang yang dapat membawa semua bagian dari kehidupan keuangan Anda bersama dan membantu Anda mencapai tujuan Anda. Ada perencana hanya-biaya untuk orang-orang yang hanya ingin bantuan dari situasi tertentu, dan NAPFA, National Association of Personal Financial Advisors memiliki direktori anggota mereka yang hanya terdiri dari penasehat biaya saja.

Saya tidak ingin dipasarkan, saya hanya memiliki beberapa pertanyaan yang mengganggu saya - akankah perencana keuangan bersertifikat mencoba menjual produk saya?

Ingrid Robinson (IR): Para perencana keuangan yang menjadi sukarelawan untuk acara ini bahkan tidak diizinkan memberikan kartu nama mereka. Ini adalah acara murni sukarela bagi masyarakat untuk mengambil keuntungan dari layanan perencanaan keuangan gratis. Juga akan ada lokakarya sehari penuh bagi mereka yang hanya ingin datang dan dididik.

Saya melihat untuk mendapatkan penasihat keuangan sebelumnya - semua orang tampaknya memiliki semacam sebutan setelah nama mereka, CFP, CFA, ChFC. Sulit untuk mengatakan siapa yang harus saya percayai. Mengapa CFP adalah sebutan yang seharusnya memberi saya kepercayaan diri?

LB: Benar, ada banyak sekali sebutan di luar sana. Saya adalah CFP generasi pertama, dan saya berharap CFP akhirnya akan menjadi sebutan pilihan karena itu menandakan bahwa seseorang secara sukarela melalui serangkaian kursus yang ketat, memperoleh setidaknya 3 tahun pengalaman yang berhubungan dengan perencanaan, dan tunduk diri mereka sendiri dengan persyaratan etika yang sedang berlangsung. Dalam industri yang tidak memerlukan sertifikasi tunggal, mengapa seseorang secara sukarela memilih untuk melakukan pekerjaan untuk mendapatkan penunjukan kecuali mereka berkomitmen untuk membantu orang lain?

Jadi, katakanlah saya yakin tentang perlunya perencanaan keuangan, dan saya memutuskan untuk mulai mencari perencana keuangan. Bagaimana saya harus berpikir untuk mengevaluasi kandidat potensial? Saya bukan orang keuangan.

LB: Ada tiga hal yang saya sarankan untuk dilakukan:

1. Buat daftar apa yang Anda inginkan dari hubungan dengan penasihat Anda. Apakah ini satu kali? (yaitu membuat rencana untuk keluar dari hutang) Hubungan yang berkelanjutan? (seseorang untuk memberikan saran investasi yang sedang berlangsung?)
2. Pikirkan pandangan Anda sendiri tentang uang - apa tujuan yang ingin Anda capai, apa prioritas keuangan Anda?
3. Buat daftar singkat orang-orang yang memenuhi syarat di wilayah Anda (Anda dapat menggunakan direktori papan CFP) dan kemudian mengatur panggilan telepon / pertemuan pengantar dengan mereka. Minta mereka untuk studi kasus orang lain dalam situasi serupa. Anda bahkan dapat meminta untuk berbicara dengan referensi.

Ini adalah hubungan pribadi dan jangka panjang, dan penting untuk melihat apakah Anda merasa bahwa ada kecocokan yang baik, maka pentingnya panggilan langsung / rapat.

Saya pikir saya mungkin akan memeriksa Hari Perencanaan Keuangan. Dokumen apa yang harus saya bawa untuk memastikan percakapan yang produktif dengan seorang perencana?

IR: Jika Anda memiliki pertanyaan pajak, bawalah pengembalian pajak terakhir Anda. Jika Anda memiliki masalah utang, bawalah apa pun yang Anda rasa dapat membantu menjelaskan situasi Anda. Yang penting adalah membawa dokumen yang relevan dengan situasi yang ingin Anda diskusikan.

Rekomendasi Investmentmatome

Ini adalah kesempatan bagus untuk menghadiri lokakarya dan mendapatkan wawasan tentang apa yang dapat dilakukan perencana keuangan untuk Anda. Mungkin Anda memiliki dasar-dasarnya, dan tidak perlu bantuan berbayar yang sedang berlangsung - tetapi mungkin Anda melakukannya. Acara ini memungkinkan Anda untuk bertemu banyak perencana di satu lokasi, mengajukan pertanyaan Anda, dan menindaklanjuti jika perlu. Pergilah ke Snodgrass Hall di UC Hastings Sabtu ini, 20 Oktober!