Cara Memeras Hasil Tertinggi Dari Portofolio Anda |

Rata-rata, saham yang membayar dividen ini menghasilkan 7,6%; hampir empat kali hasil dari S & P 500. Cobalah mendapatkan pengembalian semacam itu di pasar uang, sertifikat deposito atau rekening tabungan.

Tapi itu bukan setengahnya. Seiring dengan hasil tinggi tersebut, keuntungan modal juga sangat besar. Pengembalian total rata-rata untuk 38 sekuritas adalah 23,6%. Performa terbaik telah memperoleh 131,6%, namun masih menghasilkan 5,0%.

Ini bukan kinerja dari beberapa indeks rahasia atau kepemilikan dana Hedge-fund eksklusif. Inilah yang saat ini sedang terjadi dalam portofolio penasehat High-Yield Investing saya.

Apa rahasia dari kinerja semacam itu? Bagaimana Anda bisa membangun portofolio serupa untuk diri Anda sendiri? Jangan salah paham - saya melakukan banyak penelitian dan melihat kepemilikan saya dan pasar seperti elang. Tapi banyak dari keberuntungan berasal dari berpegang teguh pada beberapa aturan sederhana yang dapat Anda gunakan juga.

Selama bertahun-tahun, aturan-aturan ini telah membuktikan nilai mereka di pasar bull dan bear. Tekniknya tidak rumit. Siapa pun dapat mengikuti mereka dan berpotensi mendapatkan hasil yang sama.

Jadi saya ingin berbagi dengan Anda, sesama investor pendapatan saya, empat aturan dasar yang saya ikuti untuk membangun portofolio High-Yield Investing saya. Saya yakin tips ini dapat bekerja untuk Anda juga:

Aturan # 1: Cari Hasil Tinggi dari Jalur yang Dipatahkan

Ketika saya mencari hasil dan hasil yang luar biasa, saya sering menjelajahinya. Beberapa hasil terbaik yang saya temukan berasal dari kelas aset yang diketahui oleh beberapa investor. Contoh kasus adalah trust investasi real estat Kanada (REIT). REIT ini menghasilkan hasil yang luar biasa tahun ini (sekitar 12%), tetapi banyak investor Amerika belum pernah mendengarnya.

Efek lain yang kurang dikenal yang saya lihat adalah obligasi yang diperdagangkan di bursa, kemitraan terbatas-induk (MLPs) dan sekuritas deposito pendapatan. Semua investasi ini biasanya menghasilkan lebih dari saham biasa biasa. Selain itu, mereka juga dapat menjadi kurang stabil dan bertahan lebih baik selama penurunan pasar.

[Pelajari lebih lanjut tentang kesempatan dividen yang tidak biasa lainnya: Investasi Berbasis-Tinggi ini Memiliki Perlindungan Inflasi Built-In]

Aturan # 2: Pertimbangkan Pilihan Saham dan Obligasi yang Diperdagangkan Perdagangan Atas Saham Biasa

Adalah fakta yang diketahui bahwa sebagian besar saham biasa tidak membayar hasil dividen yang tinggi. Hasil rata-rata S & P 500 hanya 2,0%.

Jadi ketika saya tidak dapat menemukan penghasilan yang saya inginkan dari saham biasa yang saya suka, saya mencari di tempat lain. Perhentian pertama saya adalah saham yang lebih disukai dari perusahaan yang sama, yang hampir selalu menghasilkan lebih banyak. Katakanlah Anda ingin berinvestasi di General Electric (NYSE: GE) . Saham umum General Electric saat ini menghasilkan 3,7%, tetapi Anda dapat menemukan saham preferen dari GE yang menghasilkan lebih dari 6,5%. Anda masih mendapat manfaat dari dukungan perusahaan yang mendasarinya, tetapi dengan hasil yang jauh lebih tinggi.

Demikian pula, banyak perusahaan menawarkan obligasi yang diperdagangkan di bursa. Sementara obligasi yang diperdagangkan di bursa tidak memberi Anda kepemilikan sebenarnya dari bisnis seperti saham biasa, Anda akan mendapatkan hasil yang jauh lebih tinggi dan memiliki dukungan utama Anda oleh perusahaan yang mendasarinya.

Aturan # 3: Mencari Perdagangan Obligasi Dibawah Par Nilai

Beberapa hasil tertinggi saya berasal dari membeli obligasi ketika mereka berdagang di bawah nilai nominal. Nilai nominal hanyalah nilai nominal yang ditetapkan untuk suatu saham atau obligasi pada tanggal dikeluarkannya. Sebagian besar obligasi yang diperdagangkan di bursa (yang dapat Anda beli sama seperti bagian saham) memiliki nilai nominal $ 25 per not.

Tapi kadang-kadang - misalnya, selama kepanikan pasar - investor secara sembarangan membuang obligasi ini, mendorong mereka harga turun. Dengan membeli obligasi dengan harga diskon, Anda mengunci peluang besar untuk keuntungan modal selain hasil yang lebih tinggi dari normal.

Salah satu contoh adalah Delphi Financial Group 8% Senior Notes (yang sejak itu disebut). Saya membeli catatan pada bulan Juli 2009 sebesar $ 19,27 - diskon 23% untuk nilai nominal. Selama 16 bulan saya memegang, saya mengumpulkan $ 3,00 per catatan dalam pembayaran bunga, sementara saham naik ke nilai nominal $ 25 mereka. Secara total, catatan itu kembali lebih dari 45%.

Aturan # 4: Tahu Kapan Untuk Menjual

Aturan ini mungkin tampak yang paling jelas, tetapi itu juga yang paling sulit untuk diikuti.

Seperti yang lainnya, aku benci mengakui aku salah tentang investasi. Tapi saya merasa lebih sulit untuk menonton kerugian saat pick jatuh lebih jauh. Itu sebabnya aku tidak takut mengambil kerugian. Saya menelan harga diri saya dan menutup beberapa posisi untuk kerugian selama pasar beruang terakhir, dan saya senang saya melakukannya. Terus memegang ini akan sangat mengurangi pengembalian portofolio saya.

Mengetahui kapan untuk menjual sama pentingnya dengan mengetahui kapan harus membeli. Investor yang bijak tahu kapan harus memotong kerugian dan beralih ke peluang berikutnya. Jika keamanan yang dimaksud jatuh dengan pasar, maka saya mungkin tidak khawatir. Namun, jika perubahan dalam operasi perusahaan berarti itu bisa melihat masa-masa sulit di depan, saya tidak ingin bagian darinya.

[Ketahui kapan waktunya untuk memotong kerugian Anda pada sebuah saham: 7 Bendera Merah Yang Mengatakan Sudah Waktunya Jual]

Jawaban Investasi: Dengan menggunakan aturan ini, Anda dapat membangun portofolio hasil tinggi yang dapat menawarkan Anda pengembalian yang jauh lebih tinggi daripada rekening tabungan membosankan, CD, atau bahkan beberapa saham biasa akan. Mereka pasti melakukannya dengan baik untuk pelanggan High-Yield Investing saya. Saya harap Anda dapat menggunakannya dengan baik di tahun mendatang. Dan jika Anda ingin mempelajari lebih lanjut tentang Investasi High-Yield, termasuk cara mengakses portofolio lengkap saya, klik di sini.