Apakah Biaya Investasi Saya Terlalu Tinggi?
Resiko Investasi Saham yang Bisa Bikin Rugi & Bangkrut
Sayang Anisha:
Saya memiliki Perspektif L Seri Tetap dan Variabel Annuity dengan Jackson National Life. Saya tidak mengerti bayarannya:
- Mortalitas dan Biaya Pengisian - 1,55% per tahun
- Biaya administrasi - 0,15% per tahun
- Total biaya berbasis aset - 1,7% per tahun
Apakah ini terlalu tinggi?
-P.
Sayang P: Menurut SEC, biaya Anda sedikit di atas rata-rata. Biaya M & E biasanya sekitar 1,25%. Biaya administrasi Anda rata-rata 0,15%.
Tetapi biasanya, Anda dikenakan biaya di atas P & E dan biaya administrasi. Pada bulan Desember 2012, rasio biaya rata-rata untuk anuitas variabel (M & E + Admin + Biaya) adalah 2,28%. Anuitas "Tetap dan Variabel" kurang standar, jadi saya tidak yakin apakah mereka menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi, yang mungkin membenarkan biaya. Tetapi ada anuitas variabel yang benar-benar murah yang akan menjadi pilihan yang lebih baik jika tidak (misalnya, variabel anuitas Vanguard memiliki rasio biaya total 0,58%). Jika rencana Anda tidak tercantum secara khusus sebagai IRA, itu mungkin bukan IRA. Saya menyarankan agar Anda juga memasukkan pertanyaan Anda di platform Penasihat Keuangan kami, di mana CPA berlisensi memberikan saran pajak gratis untuk situasi seperti Anda. ada pertanyaan? Email [email protected] dengan gratis, saran yang dipersonalisasi!
