5 Cara Membuat Kehendak Bulletproof

Di dunia yang ideal, keinginan terakhir Anda akan tetap seperti itu: final. Namun dalam kenyataannya, ahli waris yang tidak puas mungkin mencari kesempatan untuk meraih apa yang mereka rasa pantas.

Sekarang, lebih dari sebelumnya, penting untuk membuat surat wasiat yang tahan peluru semampu mungkin.

"Orang-orang hidup lebih lama, dan hidup mereka semakin berantakan," kata Stephen Hartnett, associate director of education untuk American Academy of Estate Planning Attorneys. Ada lebih banyak waktu untuk pernikahan kedua, lebih banyak waktu untuk barang berharga menumpuk, lebih banyak waktu untuk pohon keluarga untuk menumbuhkan beberapa cabang yang tidak dikenal - yang semuanya dapat mengaburkan siapa yang mendapatkan apa setelah Anda pergi.

Berikut adalah lima langkah yang dapat Anda ambil untuk mengimbangi tantangan potensial sesuai kemauan Anda.

1. Masukkan klausa tanpa kontes

Klausul tanpa kontes adalah ketentuan yang membuat orang enggan menolak keinginan Anda. Idenya cukup sederhana: Siapa pun yang menantangnya dan kalah mendapat nihil.

Klausul-klausul tanpa kontes tidak akan membuat orang-orang yang ditinggalkan menjadi kecewa karena mereka tidak kehilangan apa pun dengan menantang, kata Hartnett. Tapi itu akan membuat para penerima manfaat berpikir dua kali sebelum pergi setelah lebih dari Anda mewarisi mereka.

Meskipun masing-masing negara memiliki sistemnya sendiri untuk menangani klausul tanpa kontes, mereka dapat diberlakukan di semua kecuali dua - Florida dan Indiana - menurut American College of Trust dan Estate Counsel.

2. Memperkuat keinginan Anda secara lisan

Menciptakan kehendak Anda dapat dimengerti terasa seperti usaha pribadi, tetapi merahasiakannya dari orang-orang terkasih dapat menyebabkan gejolak yang tidak diinginkan setelah kematian Anda.

“Jika Anda melakukan sesuatu yang dramatis, seperti meninggalkan ahli waris yang alami, kejutan dapat menimbulkan pertanyaan tentang apa yang sebenarnya Anda inginkan,” kata Kathleen Bilderback, seorang pengacara yang berbasis di St. Louis yang mengkhususkan diri dalam perencanaan perumahan. Orang-orang yang buta mungkin mencurigai Anda menghilangkannya secara tidak sengaja atau dipengaruhi secara berlebihan oleh orang lain, seperti pengasuh atau pasangan, katanya.

Mengumumkan keinginan Anda kepada orang-orang terkasih saat Anda masih hidup memungkinkan Anda menjelaskan tindakan Anda. Ini membuatnya lebih jelas bahwa keputusan Anda adalah milik Anda sendiri dan membuat mereka lebih sulit untuk kontes berhasil, kata Hartnett. Ini juga memberi orang lebih banyak waktu untuk memahami keinginan Anda dan dapat menambahkan konteks, tambahnya, yang mungkin bisa membantu meredakan kebencian.

3. Minta dokter memverifikasi kesehatan mental Anda

Agar surat wasiatnya valid, orang yang membuatnya harus bisa mengambil keputusan sendiri. Jika ahli waris yang tidak puas dapat menimbulkan keraguan tentang apakah Anda waras, mereka bisa membujuk pengadilan untuk mengabaikan keinginan Anda, kata Bilderback.

Untuk menghilangkan kemungkinan ini, ia sangat mendorong klien yang lebih tua untuk menyertakan catatan dokter yang menegaskan kapasitas mental mereka dengan kemauan. Bahkan mereka yang tidak menunjukkan tanda merah penurunan kognitif harus berbuat salah di sisi hati-hati.

4. Letakkan laptop dan dapatkan pengacara

Perangkat lunak persiapan-tugas daring dapat menjadi murah dan nyaman, tetapi berisiko untuk mengambil rute cepat dengan tugas yang begitu rumit.

"Internet adalah pengacara yang mengerikan," Bilderback memperingatkan. Melacak setiap persyaratan negara untuk wasiat dapat menjadi sesuatu yang menakutkan tanpa bantuan pengacara. Jika mereka tidak mematuhi undang-undang saat ini, kehendak yang dipersiapkan secara online mungkin mengobarkan api perselisihan warisan daripada memadamkan mereka, katanya.

Misalnya, sebuah kehendak online yang gagal untuk memasukkan jumlah saksi yang diwajibkan oleh negara membuka pintu untuk tantangan.

5. Buatlah kepercayaan hidup sebagai gantinya

Seperti wasiat, kepercayaan hidup secara hukum mentransfer aset Anda kepada penerima yang ditentukan. Namun tidak seperti surat wasiat, kepercayaan tetap tersembunyi dari publik bahkan setelah Anda mati.

Karena kemauan Anda masuk ke catatan publik begitu Anda pergi, siapa pun bisa berjalan ke pengadilan hakim dan mengintipnya, kata Hartnett. Teman yang ingin tahu dari seorang kerabat dapat melihat bagaimana Anda mendistribusikan aset Anda dan mendorongnya untuk mengejar lebih banyak lagi, misalnya. Namun, kepercayaan bukanlah bagian dari catatan publik dan cenderung menarik perhatian yang kurang diinginkan.

Hartnett juga mencatat bahwa kerangka waktu hukum untuk menantang kepercayaan biasanya lebih pendek daripada untuk wasiat, meskipun ini bervariasi menurut negara. Dan kepercayaan yang hidup mencakup instruksi mengenai perawatan kesehatan Anda dan keuangan jika Anda berada dalam keadaan vegetatif - sesuatu yang tidak akan diperhitungkan, katanya.

Berbicaralah dengan pengacara perencanaan perkebunan untuk mempelajari lebih lanjut apakah kepercayaan yang hidup itu tepat untuk Anda, dan apakah itu dapat menggantikan keinginan Anda atau bekerja dengannya. Seorang pengacara juga dapat membantu menjelaskan bagaimana kepercayaan atau akan cocok dengan sebutan penerima yang telah Anda buat, seperti yang ada dalam asuransi jiwa Anda.

Alex Glenn adalah staf penulis di Investmentmatome, situs web keuangan pribadi. E-mail: [email protected] .

Artikel ini ditulis oleh Investmentmatome dan awalnya diterbitkan oleh USA Today.