Apa yang Berkualitas sebagai Penghasilan Nontaks?

Apa pajak IRS? Hanya tentang segalanya.

Internal Revenue Code mendefinisikan penghasilan kena pajak sebagai pendapatan kotor dikurangi potongan. Dan pendapatan kotor, hukum federal mengatakan, "berarti semua pendapatan dari sumber apa pun yang berasal."

Itu adalah wilayah yang luas, mencakup tidak hanya pendapatan yang diperoleh seperti upah tetapi juga pendapatan yang belum diakui dari investasi. Jika Anda beroperasi secara bebas uang tunai, nilai barang yang Anda terima sebagai pertukaran barter juga dikenakan pajak. Begitu pula judi jackpot dan hadiah kemenangan.

Dan IRS tidak peduli bagaimana Anda mendapatkan uang Anda, khususnya mengatakan, "Penghasilan dari kegiatan ilegal … harus dimasukkan dalam penghasilan Anda di Formulir 1040, baris 21, atau di Jadwal C atau Jadwal C-EZ (Formulir 1040) jika dari kegiatan wiraswasta Anda. "Al Capone belajar bahwa pelajaran sulit.

»LEBIH BANYAK: Periksa kewajiban pajak Anda dengan kalkulator kami

Tetapi meskipun jaringnya melebar, ada sejumlah uang yang tidak dapat dihalau oleh kolektor pajak Paman Sam.

Berikut 10 contoh.

1. Bantuan pendidikan dari atasan Anda

Anda dapat mengecualikan dari penghasilan Anda hingga $ 5,250 dari bantuan pendidikan yang disediakan majikan yang berkualitas.

2. Adopsi bantuan dari atasan Anda

Jika perusahaan Anda membantu Anda menanggung biaya mengadopsi anak, itu bukan penghasilan kena pajak. Untuk tahun pajak 2016, bantuan adopsi yang disediakan oleh pemberi kerja bebas pajak adalah $ 13.460 per anak. Ini meningkat menjadi $ 13.570 per anak di tahun 2017.

3. Pembayaran untuk merawat anak-anak

Kebanyakan orang tua yang bercerai tahu bahwa pembayaran tunjangan anak bukanlah penghasilan kena pajak. Demikian pula, pembayaran pemerintah yang dilakukan untuk membina orang tua untuk perawatan anak-anak mereka yang secara resmi ditempatkan di rumah mereka umumnya bebas pajak.

4. Kompensasi pekerja

Jika Anda mendapat manfaat untuk penyakit atau cedera di tempat kerja di bawah undang-undang kompensasi federal atau negara bagian, uang itu bebas pajak.

5. Hasil asuransi jiwa

Ketika ini dibayarkan kepada Anda karena kematian orang yang diasuransikan, jumlah itu bebas pajak.

6. Carpooling

Apakah Anda mengumpulkan uang dari rekan kerja Anda ketika Anda mengantar mereka ke dan dari tempat kerja? Itu adalah uang bebas pajak untuk gas dan keausan di kendaraan Anda. Pastikan Anda tidak mengenakan biaya terlalu banyak sehingga layanan transportasi tidak resmi Anda menjadi bisnis yang menghasilkan keuntungan. Itu akan mengubahnya menjadi perusahaan kena pajak.

7. Subsidi konservasi energi

Anda meningkatkan sistem AC rumah dan mendapatkan potongan harga dari penyedia layanan listrik Anda sebagai imbalan atas upaya penghematan energi Anda. Ucapan terima kasih keuangan dari sebuah utilitas publik, baik sebagai subsidi langsung atau tidak langsung untuk pembelian atau pemasangan langkah konservasi energi rumah, bebas pajak.

8. Pendapatan obligasi daerah

Bunga yang Anda hasilkan pada kewajiban pemerintah negara bagian dan lokal umumnya tidak dikenakan pajak. Lebih baik lagi, jika Anda membeli obligasi muni yang diterbitkan oleh negara tempat Anda tinggal, penghasilan biasanya tidak dikenakan pajak di tingkat negara bagian juga.

9. Hadiah

Hadiah keuangan, uang atau aset lainnya, yang Anda terima tidak dikenakan pajak. Jika ada pajak hadiah federal yang terutang pada saat ini, itu adalah pemberi yang berutang pajak.

10. Warisan

Tidak ada pajak warisan federal, jadi semua paman buyut Anda meninggalkan Anda tidak menimbulkan masalah pajak langsung. Namun, jika dia meninggalkan Anda aset yang menghasilkan pendapatan, seperti saham yang membayar deviden, maka Anda akan berhutang pajak atas uang yang diperolehnya.

»LEBIH BANYAK: Siap untuk memulai kembali? Lihat perangkat lunak pajak terbaik kami

Mungkin tidak

Dalam beberapa kasus, jenis pembayaran tertentu mungkin bebas pajak sementara yang lain, yang sangat mirip akan menyebabkan tagihan pajak. Berikut tiga contoh di mana Anda harus berhati-hati.

• Beberapa permukiman legal tidak bisa dipakai, tetapi yang lain. Untuk menentukan apakah Anda berutang kepada Departemen Keuangan AS, Anda akan mempertimbangkan apa penggantian yang digantikan dan mengapa itu diberikan. Hasil untuk tekanan emosional atau penderitaan mental yang berasal dari cedera fisik pribadi atau penyakit fisik, misalnya, biasanya bebas pajak. Namun, ganti rugi hukuman yang diberikan oleh pengadilan dapat dikenakan pajak, bahkan jika hukuman ganti rugi berhubungan dengan penyelesaian untuk cedera fisik pribadi atau sakit.
• Jaminan Sosial umumnya bebas pajak jika itu satu-satunya sumber penghasilan Anda. Tetapi jika Anda memiliki penghasilan lain - misalnya, dari pekerjaan paruh waktu, pensiun kena pajak atau penghasilan investasi - Anda dapat berhutang pajak federal pada tarif pajak penghasilan biasa Anda hingga 85% dari tunjangan pensiun pemerintah federal Anda.
• Hasil penjualan rumah adalah bebas pajak bagi banyak orang, selama laba berada pada atau di bawah ambang tertentu: $ 250.000 untuk satu penjual rumah dan $ 500.000 untuk pasangan yang sudah menikah mengajukan pengembalian bersama. Tetapi jika Anda melakukan pembunuhan real estat, IRS mengumpulkan pajak atas jumlah yang Anda kantong melebihi ambang tersebut. Kabar baiknya adalah bahwa pajak yang berlaku biasanya berada pada tingkat pajak keuntungan modal jangka panjang yang lebih rendah.

Ingat juga, bahwa dalam beberapa kasus, keadaan pribadi Anda, seperti jumlah uang lain yang Anda hasilkan, dapat berdampak pada situasi yang tampaknya bebas pajak.

Jadi ketika Anda menemukan diri Anda menerima uang yang Anda anggap bebas pajak, periksa ulang. Publikasi IRS 525 memiliki rincian tentang penghasilan kena pajak dan nontaksable. Seorang profesional pajak dapat membantu, dan perangkat lunak pajak yang baik akan memandu Anda melalui semua variabel juga.

Satu-satunya hal yang lebih buruk daripada berhutang pajak adalah berpikir Anda tidak - dan kemudian mendapatkan tagihan dari IRS.

Kay Bell adalah penulis yang berkontribusi di Investmentmatome, situs web keuangan pribadi.